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2018年國家公務員考試面試熱點:新型詐騙

更新時間:2018-01-18 15:30:19 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽51收藏15

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摘要   【摘要】為了能更從容的應對國家公務員面試,考生們需要針對當下的熱門話題有深刻了解認知。下面小編整理了2018年國家公務員考試面試熱點:新型詐騙,請考生們注意了解?!  緹狳c背景】  一種新的詐騙方

  【摘要】為了能更從容的應對國家公務員面試,考生們需要針對當下的熱門話題有深刻了解認知。下面小編整理了2018年國家公務員考試面試熱點:新型詐騙,請考生們注意了解。

  【熱點背景】

  一種新的詐騙方式曝光,連銀行從業(yè)人員都無法解釋清楚。

  據(jù)悉,這種新騙局是警方不久前曝光的:如果你在馬路上拾到一個信封,里面有一張銀行卡并附帶密碼,你把卡插入ATM機并輸入密碼,竟然發(fā)現(xiàn)有幾十萬元余額。這個時候,你千萬不要覺得天上掉了一個大餡餅,實際上,這可是一個大陷阱!

  騙局是這樣上演的:你走在街上,忽然發(fā)現(xiàn)地上有一個信封。打開一看,有銀行卡,還有密碼,再看內(nèi)容。原來這是一封某家公司的行賄信,是要感謝幫助招標成功的X處長的。信的內(nèi)容大致如下:X處長:感謝您在招標過程中對本公司的大力幫助,因不方便登門致謝,特附上銀行卡一張,里面是我公司的一點心意。密碼是工程開工日期(160423),如果在取款中遇到問題,請咨詢開戶銀行(0516-8701XXXX)。如果你看后一動心,想知道銀行卡里到底有沒有錢,并找個ATM取款機看看,結(jié)果,插卡、輸入密碼后,會發(fā)現(xiàn)余額竟然有30萬!然后,貪念一生,那就先取兩萬吧……可是,自動提款機會顯示“不予承兌”,于是趕緊打信上說的那個開戶行電話,對方會答復你:“先生,查到這張卡有5000元滯納金,您只要往該卡號轉(zhuǎn)5000元,就可以自由存取了。”你也許會想:要交錢,不會是騙子吧?但是錢是轉(zhuǎn)到我手里這張卡的,肯定沒有什么問題,這張卡現(xiàn)在還沒法用,趕緊用存5000元吧。結(jié)果,再一查,仍然是“不予承兌”!“完美”被騙5000元!轉(zhuǎn)進去的錢取不出來。據(jù)悉,此類騙局發(fā)生后,很多銀行從業(yè)人員也無法解釋,原因是:銀行卡插入ATM機后,輸入密碼能查到余額,說明銀行卡是真的;無論騙子給出什么理由,向手中這張真卡里面轉(zhuǎn)賬,即使之前的錢取不出,轉(zhuǎn)進去的錢肯定可以取出來。

  那么,騙子為什么還能詐騙成功呢?原因在這里:

  第一步:騙子先辦一張額度為30萬的信用卡,但會先通過不予激活或先行注銷等手段,達到“能查到額度卻無法取現(xiàn)”的結(jié)果。第二步:用銀行卡復制器復制出若干個偽卡,偽卡的磁條信息仍然是這張信用卡的,但是偽卡上面的賬號則制作為騙子的私人賬號。第三步:將偽卡和偽造的行賄信裝入信封,四處散播,故意讓人撿到。第四步:受害人撿到的這張卡,由于磁條信息是真實的信用卡,密碼也是對的,所以插卡時會顯示余額。而受騙者在取不出錢時,便會打信上所提到的開戶行電話(實際上是騙子的電話)。第五步:騙子以此卡需要交納滯納金為由,要求受害者轉(zhuǎn)賬到卡面賬戶激活。實際上,已經(jīng)把錢打到騙子的私人賬戶上去了。

  【例題】

  新型的詐騙手段層出不窮,有的騙局甚至連銀行的工作人員都無法解釋清楚,給很多受害者造成重大的損失。對此,你怎么看?

  【老師解析】

  近年來,與銀行資金相關的各類詐騙案件多發(fā),不少案件偵辦耗時頗長,這給警方和當事人都帶來不小的壓力。銀行也出臺了新規(guī),個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的,資金24小時后到賬。給轉(zhuǎn)款人留出緩沖時間,使公民財產(chǎn)安全得到有力保障。

  然而,轉(zhuǎn)賬新規(guī)僅實行數(shù)日,新詐騙手法已經(jīng)出現(xiàn),如此“神速”變換詐騙手法,可見騙子已經(jīng)為應對新規(guī)做了“準備”。騙子行騙成功,人民財產(chǎn)損失是有一定規(guī)律的:

  第一、貪小便宜吃大虧,一些群眾總是有不勞而獲的心理,貪圖小利,沒想到落入了騙子的圈套,造成自身損失。

  第二、部分部門管理依然存在漏洞與風險,管理相對滯后,而當前高科技犯罪手段善于鉆空子,找漏洞,于是屢屢出現(xiàn)此類嚴重的問題。

  為了切實保障人民的財產(chǎn)安全,我們破解詐騙的手法也要迅速跟上。要讓人們知曉相關規(guī)定,時刻繃緊金融安全這根弦,防止電信詐騙須防微杜漸。

  首先,銀行作為服務提供者,有義務向儲戶宣傳新規(guī),并及時跟進風險提示。例如,在ATM機室以語音形式循環(huán)提示新規(guī)出臺后出現(xiàn)的詐騙新招數(shù);在營業(yè)廳配置專人向諸如老年人、婦女等重點人群發(fā)放警示宣傳單,并對相應規(guī)則及時進行解析。

  其次,銀行應特別注意新規(guī)執(zhí)行后,一些非正常轉(zhuǎn)款、提款業(yè)務,及時進行攔截或資產(chǎn)凍結(jié),將儲戶的損失降至最低。

  最后,整治電信詐騙是一場涉及多部門合作的持久戰(zhàn)。警方與金融機構應繼續(xù)加大力度,對此類違法行為進行嚴厲的追查和懲處,凈化金融環(huán)境。

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