2019年10月基金從業(yè)資格預(yù)約考試《基金法律法規(guī)》考前模擬卷三

編輯推薦：2019年10月基金從業(yè)資格預(yù)約式考試考前模擬套卷三

單選題

1.以下關(guān)于金融去杠桿說法正確的是()。

A.金融去杠桿首先抑制經(jīng)濟(jì)增長，而非壓縮資產(chǎn)泡沫

B.金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟(jì)增長

C.金融去杠桿只為抑制經(jīng)濟(jì)增長

D.金融去杠桿只為壓縮資產(chǎn)泡沫

2.以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說法錯(cuò)誤的是()。

A.針對影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財(cái)”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，受托人只收取相應(yīng)的管理費(fèi)用

C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當(dāng)分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫

D.控制并逐步縮減“非標(biāo)”投資規(guī)模，加強(qiáng)投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理

3.建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，對產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計(jì)，需要統(tǒng)計(jì)的信息包括()。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.募集信息

Ⅲ.資產(chǎn)負(fù)債信息

Ⅳ.終止信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.下列關(guān)于我國的資產(chǎn)管理行業(yè)說法錯(cuò)誤的是()。

A.“賣者有責(zé)，買者自負(fù)”的行業(yè)基礎(chǔ)文化有待形成

B.與國際一流資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)相比，我國的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)仍存在不小的差距

C.核心競爭力、誠信守規(guī)意識與風(fēng)險(xiǎn)控制能力比較完善

D.法律及監(jiān)管框架、監(jiān)管能力有待完善和提高

5.以下關(guān)于產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞的說法錯(cuò)誤的是()。

A.嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將影響各參與機(jī)構(gòu)，增加風(fēng)險(xiǎn)傳遞的可能性，加劇市場波動

B.多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機(jī)構(gòu)主動管理缺失，通道機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時(shí)也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉

C.一些互聯(lián)網(wǎng)平臺、民間理財(cái)?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視

D.一些銀行理財(cái)以信托、證券、基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向股權(quán)等產(chǎn)品

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單選題

6.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，說法正確的是()。

A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)屬于其清算財(cái)產(chǎn)

B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入固有財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)可以歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

D.基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷,不同基金的債權(quán)不得相互抵銷

7.針對影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，需要改善的是()。

A.加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理和投資者教育，強(qiáng)化“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的投資理念

B.強(qiáng)化單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立具有獨(dú)立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.強(qiáng)化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用不同標(biāo)準(zhǔn)，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)傳遞

D.建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

8.以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括()。

Ⅰ.引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付

Ⅱ.建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，為穿透式監(jiān)管提供根本基礎(chǔ)

Ⅲ.加強(qiáng)“非標(biāo)”業(yè)務(wù)管理，防范影子銀行風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，逐步消除套利空間

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

9.非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問題不包括()。

A.開展虛假誤導(dǎo)宣傳，但充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售

C.向不具有風(fēng)險(xiǎn)識別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識別客戶身份

D.未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y。

10.銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有()特征。

A.隱性剛性兌付

B.影子銀行

C.杠桿效應(yīng)

D.無序循環(huán)

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答案及解析：

1、答案：B

解析：建立健全獨(dú)立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風(fēng)險(xiǎn)，統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟(jì)增長；金融去杠桿首先作用于同業(yè)鏈條，壓縮資產(chǎn)泡沫，對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響相對溫和。

2、答案：C

解析：強(qiáng)化單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立具有獨(dú)立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。建立健全獨(dú)立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。

3、答案：D

解析：針對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分散問題，加快建設(shè)覆蓋全面、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、信息共享的綜合統(tǒng)計(jì)體系，逐支產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)基本信息、募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息、終止信息。

4、答案：C

解析：我國的資產(chǎn)管理行業(yè)仍處于發(fā)展的初級階段，“賣者有責(zé)，買者自負(fù)”的行業(yè)基礎(chǔ)文化有待形成；與國際一流資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)相比，我國的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)仍存在不小的差距，核心競爭力、誠信守規(guī)意識與風(fēng)險(xiǎn)控制能力有待提升；法律及監(jiān)管框架、監(jiān)管能力有待完善和提高。

5、答案：D

解析：銀行理財(cái)擁有大量資金來源，投資范圍基本局限于債權(quán)，股權(quán)投資受到一定限制，且不能做分級產(chǎn)品設(shè)計(jì)。

在不愿放棄優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的情況下，一些銀行理財(cái)以信托、證券、基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向股權(quán)等產(chǎn)品。(選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤)

嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將影響各參與機(jī)構(gòu)，增加風(fēng)險(xiǎn)傳遞的可能性，加劇市場波動。(選項(xiàng)A說法正確)

多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機(jī)構(gòu)主動管理缺失，通道機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時(shí)也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉。(選項(xiàng)B說法正確)

此外，一些互聯(lián)網(wǎng)平臺、民間理財(cái)?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。(選項(xiàng)C說法正確)

6、答案：D

解析：根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在：(1)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，但基金合同依照本法另有約定的，從其約定；(2)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)；(3)基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)；(4)基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

7、答案：D

解析：針對影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)。同時(shí)，針對機(jī)構(gòu)監(jiān)管下的標(biāo)準(zhǔn)差異，要強(qiáng)化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用同一標(biāo)準(zhǔn)，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)傳遞。

8、答案：A

解析：促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括：(1)分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，逐步消除套利空間；(Ⅳ包括)(2)引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付；(Ⅰ包括)(3)加強(qiáng)流動性風(fēng)險(xiǎn)管控，控制杠桿水平；(4)消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)；(5)加強(qiáng)“非標(biāo)”業(yè)務(wù)管理，防范影子銀行風(fēng)險(xiǎn)；(Ⅲ包括)(6)建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，為穿透式監(jiān)管提供根本基礎(chǔ)。(Ⅱ包括)

9、答案：A

答案：非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問題。例如，將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售；向不具有風(fēng)險(xiǎn)識別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識別客戶身份；開展虛假誤導(dǎo)宣傳，未充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y。

10、答案：B

解析：銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有影子銀行特征。

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