2020年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬沖刺題及答案三

單選題部分

1、基金管理人需在基金合同生效的()，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A.3日前

B.當日

C.次日

D.前1日

2、目前，我國貨幣市場工具不可以由()發(fā)行。

A.證券公司

B.政府

C.金融機構(gòu)

D.信譽卓著的大型工商企業(yè)

3、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列哪項投資活動()。

A.買賣股票

B.買賣國債

C.買賣企業(yè)債券

D.買賣地產(chǎn)

4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知()，并及時向()報告。

A.基金托管人；中國證監(jiān)會

B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會

C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理人；中國證監(jiān)會

5、以保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性為目標的部門是()部門。

A.前臺

B.中臺

C.后臺

D.以上都錯誤

6、根據(jù)()可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.法律形式

B.投資目標

C.運作方式

D.投資對象

7、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是()。

A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金

B.采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的效率

C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代

D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則

8、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d()。

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

C.當年上半年的業(yè)績

D.最近10個完整會計年度的業(yè)績

9、在每日開市前，()需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。

A.基金托管人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金銷售人

10、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要不包括()

A.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控

B.信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

C.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存

D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源

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答案解析部分

1、正確答案：C

答案解析：基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

2、正確答案：A

答案解析：貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。

3、正確答案：D

答案解析：基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

4、正確答案：D

答案解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反了法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

5、正確答案：B

答案解析：基金管理人的前臺主要是與客戶直接接觸的行政前臺、投資、研究、銷售等部門，主要是為客戶提供綜合服務的部門，目標是客戶滿意度最大化。由于前臺部門直接接觸客戶，與客戶之間的行為應當在基金管理人規(guī)定的范圍進行運作，避免出現(xiàn)虛假承諾和泄密等違規(guī)行為。中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。中臺部門盡管不直接接觸客戶，但與前臺部門必須建立相應的隔離機制，否則，也會出現(xiàn)前后臺投資決策信息的泄密和中臺部門與前臺部門的溝通效率低下，影響基金管理人的整體運作效率。后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前中臺部門提供支持，目標是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果。由于基金管理人的后臺部門需要與監(jiān)管部門、政府其他相關(guān)部門、機構(gòu)投資者、法律顧問、審計師等主體溝通與聯(lián)系，后臺部門人員業(yè)務行為控制十分重要。

6、正確答案：B

答案解析：根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，還可以分為開放式、封閉式基金；根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

7、正確答案：B

答案解析：B項說法正確，采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的效率；A項應為：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金；C項應為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代；D項應為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進行及時充分的信息披露。

8、正確答案：D

答案解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

9、正確答案：C

答案解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。

10、正確答案：B

答案解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

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