2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(1月4日)

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試題部分

1、以下關(guān)于促進資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括()。

Ⅰ.引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付

Ⅱ.建立綜合統(tǒng)計制度，為穿透式監(jiān)管提供根本基礎(chǔ)

Ⅲ.加強“非標(biāo)”業(yè)務(wù)管理，防范影子銀行風(fēng)險

Ⅳ.分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，逐步消除套利空間

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

2、下列關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，說法正確的是()。

A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)屬于其清算財產(chǎn)

B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入固有財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)可以歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

D.基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷

3、以下關(guān)于金融去杠桿說法正確的是()。

A.金融去杠桿首先抑制經(jīng)濟增長，而非壓縮資產(chǎn)泡沫

B.金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟增長

C.金融去杠桿只為抑制經(jīng)濟增長

D.金融去杠桿只為壓縮資產(chǎn)泡沫

4、針對影子銀行風(fēng)險，需要改善的是()。

A.加強投資者適當(dāng)性管理和投資者教育，強化“賣者盡責(zé)、買者自負”的投資理念

B.強化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。鼓勵金融機構(gòu)設(shè)立具有獨立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.強化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用不同標(biāo)準(zhǔn)，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導(dǎo)致的風(fēng)險傳遞

D.建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

5、以下關(guān)于促進資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說法錯誤的是()。

A.針對影子銀行風(fēng)險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，受托人只收取相應(yīng)的管理費用

C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當(dāng)分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫

D.控制并逐步縮減“非標(biāo)”投資規(guī)模，加強投前盡職調(diào)查、風(fēng)險審查和投后風(fēng)險管理

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參考答案及答案解析

1.答案：A

解析：促進資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括：(1)分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，逐步消除套利空間；(Ⅳ包括)(2)引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付；(Ⅰ包括)(3)加強流動性風(fēng)險管控，控制杠桿水平；(4)消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)；(5)加強“非標(biāo)”業(yè)務(wù)管理，防范影子銀行風(fēng)險；(Ⅲ包括)(6)建立綜合統(tǒng)計制度，為穿透式監(jiān)管提供根本基礎(chǔ)。(Ⅱ包括)

2.答案：D

解析：根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)的獨立性表現(xiàn)在：(1)基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，但基金合同依照本法另有約定的，從其約定；(2)基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)；(3)基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；(4)基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

3.答案：B

解析：建立健全獨立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風(fēng)險，統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟增長；金融去杠桿首先作用于同業(yè)鏈條，壓縮資產(chǎn)泡沫，對實體經(jīng)濟的影響相對溫和。

4.答案：D

解析：針對影子銀行風(fēng)險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)。同時，針對機構(gòu)監(jiān)管下的標(biāo)準(zhǔn)差異，要強化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用同一標(biāo)準(zhǔn)，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導(dǎo)致的風(fēng)險傳遞。

5.答案：C

解析：強化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。鼓勵金融機構(gòu)設(shè)立具有獨立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。建立健全獨立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風(fēng)險。統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。

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