2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(3月10日)

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試題部分

1、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()?！締芜x題】

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.適用性

D.服務(wù)性

2、證券投資基金在運(yùn)用4Ps理論時有其特殊性，其中不包括()?！締芜x題】

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.綜合性

3、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會

B.中國基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

4、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括()?！締芜x題】

A.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所，安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

5、中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點，這屬于基金銷售的()?！締芜x題】

A.促銷策略

B.產(chǎn)品策略

C.分銷策略

D.價格策略

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參考答案及答案解析

1、正確答案：C

答案解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行、其其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，體現(xiàn)了4Ps理論的適用性。基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，這體現(xiàn)了其規(guī)范性。持續(xù)性，基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性；服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)。

2、正確答案：D

答案解析：除ABC三項外，證券投資基金在運(yùn)用4Ps理論時還具有服務(wù)性、適用性的特點。

3、正確答案：D

答案解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

4、正確答案：C

答案解析：考查基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件。(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；(2)財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定(A符合)；(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施(B符合)；(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)信、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求(D符合)；(6)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

5、正確答案：B

答案解析：以4Ps為核心的營銷組合策略包括：產(chǎn)品策略、分銷策略、促銷策略和價格策略。在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點；在分銷策略方面?；鸸究梢圆恢苯用鎸蛻?，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進(jìn)行，重點是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)。在促銷策略方面。為了促進(jìn)銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶。在價格策略方面，基金公司可根據(jù)資金量和持有期限等因素，設(shè)置不同的費率結(jié)構(gòu)。

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