2021年3月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》模擬試題及答案一

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單選題部分

1、下列關(guān)于期權(quán)合約的價(jià)值的說法有誤的是()?！締芜x題】

A.一份期權(quán)合約的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和

B.期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值等于資產(chǎn)的市場價(jià)格與執(zhí)行價(jià)格之間的差額

C.期權(quán)的時(shí)間價(jià)值是一種隱含價(jià)值

D.期權(quán)的時(shí)間價(jià)值只與期權(quán)的到期時(shí)間有關(guān)

2、()又稱為選擇權(quán)合約。【單選題】

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.期權(quán)合約

D.外匯期貨

3、顯性成本不包括()?！締芜x題】

A.傭金

B.印花稅

C.過戶費(fèi)

D.買賣價(jià)差

4、影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素不包括()?！締芜x題】

A.投資者的年齡

B.利率變化

C.資產(chǎn)負(fù)債狀況

D.財(cái)務(wù)變動狀況與趨勢

5、某A股的股權(quán)登記日收盤價(jià)為30元/股，配股方案為每10股配5股，配股價(jià)為10元/股，則該股除權(quán)參考價(jià)為()元/股。【單選題】

A.16.25

B.20

C.23.33

D.25

6、債券市場價(jià)格越()債券面值，期限越()，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率?！締芜x題】

A.接近；長

B.接近；短

C.偏離；長

D.偏離；短

7、可轉(zhuǎn)換債券的市場價(jià)格一般保持在可轉(zhuǎn)換債券的投資價(jià)值或轉(zhuǎn)化價(jià)值之上，這意味著當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券的市場價(jià)格()?！締芜x題】

A.在投資價(jià)值之上，購買該證券并持有到期，就可獲得較高的到期收益

B.小于轉(zhuǎn)換價(jià)值，此時(shí)轉(zhuǎn)股對持有人不利

C.在轉(zhuǎn)換價(jià)值之上，購買該證券并立即轉(zhuǎn)化為標(biāo)的股票，再將標(biāo)的股票出售，就可獲得該可轉(zhuǎn)換證券轉(zhuǎn)換價(jià)值與市場價(jià)值的差價(jià)收益

D.在轉(zhuǎn)換價(jià)值之下，購買該債券并立即轉(zhuǎn)化為標(biāo)的股票，再將標(biāo)的股票出售，就可獲得該可轉(zhuǎn)換證券轉(zhuǎn)換價(jià)值與市場價(jià)值的差價(jià)收益

8、下列不屬于不動產(chǎn)投資特點(diǎn)的是()?！締芜x題】

A.異質(zhì)性

B.低流動性

C.不可分性

D.投資利潤率高

9、關(guān)于債券組合構(gòu)建，以下說法錯誤的是()?！締芜x題】

A.債券組合構(gòu)建需要選擇業(yè)績比較基準(zhǔn)

B.債券組合構(gòu)建需要決定不同信用等級、行業(yè)類別上的配置比例

C.債券組合構(gòu)建不需要考慮杠桿率

D.債券組合構(gòu)建需要考慮市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

10、下列關(guān)于優(yōu)先股與普通股說法錯誤的是()。【單選題】

A.代表對公司的所有權(quán)

B.收益不固定

C.正常經(jīng)營情況下不會償還給投資人

D.同屬于權(quán)益資本

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答案解析部分

1、正確答案：D

答案解析：D項(xiàng)，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價(jià)值。它不僅與期權(quán)到期時(shí)間有關(guān)，也與期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動情況有關(guān)，故D項(xiàng)錯誤；期權(quán)合約的價(jià)值可以分為兩部分：內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值。一份期權(quán)合約的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和。期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值是指多頭行使期權(quán)時(shí)可以獲得的收益的現(xiàn)值，即資產(chǎn)的市場價(jià)格與執(zhí)行價(jià)格之間的差額。期權(quán)的時(shí)間價(jià)值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價(jià)值，故ABC項(xiàng)正確。

2、正確答案：C

答案解析：答案是C選項(xiàng)，期權(quán)合約，又稱為選擇權(quán)合約，是指賦予期權(quán)買方在規(guī)定期限內(nèi)按雙方約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合同。約定的價(jià)格被稱為執(zhí)行價(jià)格或協(xié)議價(jià)格。

3、正確答案：D

答案解析：證券市場中的交易成本可分為顯性成本和隱性成本，其中顯性成本包括傭金、印花稅和過戶費(fèi)等。買賣差價(jià)屬于隱性成本。

4、正確答案：B

答案解析：選項(xiàng)B符合題意：影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素包括投資者的年齡、投資周期、資產(chǎn)負(fù)債狀況、財(cái)務(wù)變動狀況與趨勢、財(cái)富凈值和風(fēng)險(xiǎn)偏好等。影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)、收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素包括國際經(jīng)濟(jì)形勢、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動向、通貨膨脹、利率變化、經(jīng)濟(jì)周期波動和監(jiān)管等。

5、正確答案：C

答案解析：本題考查除權(quán)參考價(jià)的計(jì)算，

6、正確答案：D

答案解析：債券當(dāng)期收益率和到期收益率的關(guān)系為：(1)債券市場價(jià)格越接近債券面值，期限越長，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。(2)債券市場價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。

7、正確答案：D

答案解析：可轉(zhuǎn)換債券的市場價(jià)值一般保持在可轉(zhuǎn)換債券的投資價(jià)值和轉(zhuǎn)換價(jià)值之上。如果可轉(zhuǎn)換債券市場價(jià)值在投資價(jià)值之下，購買該債券并持有到期，就可獲得較高的到期收益率，故A選項(xiàng)錯誤；如果可轉(zhuǎn)換債券市場價(jià)值在轉(zhuǎn)換價(jià)值之下，購買該債券并立即轉(zhuǎn)化為標(biāo)的股票，再將標(biāo)的股票出售，就可獲得該可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換價(jià)值與市場價(jià)值之間的價(jià)差收益，故B、C選項(xiàng)錯誤。綜上，故本題選D選項(xiàng)。

8、正確答案：D

答案解析：不動產(chǎn)是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性。不動產(chǎn)投資具有如下特點(diǎn)：(1)異質(zhì)性。(2)不可分性。(3)低流動性。

9、正確答案：C

答案解析：不同于股票投資組合，債券投資組合構(gòu)建還需要考慮信用結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、組合久期、流動性和杠桿率等因素；債券組合構(gòu)建需要選擇業(yè)績比較基準(zhǔn)；債券組合構(gòu)建需要決定不同信用等級、行業(yè)類別上的配置比例。故C錯誤。

10、正確答案：B

答案解析：B項(xiàng)錯誤，普通股股東分配的股息由公司的利潤決定，是不固定的，而優(yōu)先股股息固定。優(yōu)先股和普通股都是權(quán)益類證券，屬于權(quán)益資本，代表了對公司的所有權(quán)，公司在正常經(jīng)營的情況下不會歸還本金。

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