2021年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試題及答案三

編輯推薦：2021年3月基金從業(yè)資格考試各科目模擬試題及答案匯總三

單選題部分

1、與房地產(chǎn)一樣，()是應對通貨膨脹最有效的手段。【單選題】

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.ETF

2、下列關于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是()。【單選題】

A.合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等

C.合規(guī)風險是指因未能遵循有關法律、準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致

3、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向()?！締芜x題】

A.期貨市場

B.銀行存款

C.實業(yè)領域

D.有價證券

4、“結構性的早期干預和解決方案”也稱為()?！締芜x題】

A.適度監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.依法監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

5、基金公司風險管理的目標不包括()?！締芜x題】

A.建立行之有效的風險控制制度，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展

B.維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作

C.維護公司利益，在風險最小化的前提下，確保公司利益最大化

D.嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格

6、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于()?！締芜x題】

A.基金宣傳推介的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.法規(guī)許可的行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

7、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()?！締芜x題】

A.采取未知價法

B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.必須以金額贖回方式進行

8、基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當()。【單選題】

A.確保投資者的利益優(yōu)先

B.確保個人的利益優(yōu)先

C.確保所在機構的利益優(yōu)先

D.回避

9、基金銷售業(yè)務信息管理平臺的前臺業(yè)務系統(tǒng)可分為()兩種類型?！締芜x題】

A.聯(lián)網(wǎng)式和自助式

B.自動式和人工式

C.聯(lián)網(wǎng)式和輔助式

D.自助式和輔助式

10、基金管理公司的督察長應由()聘任?！締芜x題】

A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構

B.基金管理公司董事會

C.中國證監(jiān)會

D.基金管理公司總經(jīng)理

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答案解析部分

1、正確答案：A

答案解析：與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。

2、正確答案：B

答案解析：合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為(選項A正確)；合規(guī)風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險(選項C正確)；所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致(選項D正確)。

3、正確答案：C

答案解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

4、正確答案：D

答案解析：審慎監(jiān)管，也稱“結構性的早期干預和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的人不受損失。

5、正確答案：C

答案解析：基金公司風險管理的目標可以概括為以下幾個方面：(1)嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格，維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化；(2)不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益；(3)建立行之有效的風險控制制度，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展；(4)維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

6、正確答案：A

答案解析：基金宣傳推介材料必須與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰。

7、正確答案：D

答案解析：目前，開放式基金中的股票基金、債券基金所遵循的申購、贖回原則為：①未知價交易原則，投資者在申購、贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格，申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算；②金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

8、正確答案：A

答案解析：基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。

9、正確答案：D

答案解析：基金銷售業(yè)務信息管理平臺的前臺業(yè)務系統(tǒng)可分為自助式和輔助式兩種類型。

10、正確答案：B

答案解析：督察長由總經(jīng)理提名，由董事會聘任，并應當經(jīng)全體獨立董事同意。

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