2021年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

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2021年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

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一、單選選擇題

1、以下選項中，不符合基金管理公司組織結構相互制約原則的是()。

A.公司綜合管理部對廣告供應商白名單進行審查

B.公司合規(guī)部對電子商務業(yè)務的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查

C.公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估

D.公司財務部未作審核，直接接受基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬

答案：D

解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。基金管理人內(nèi)部的一項業(yè)務，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。從橫向關系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關系和縱向關系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。

2、基金產(chǎn)品風險評價的主要依據(jù)不包括()

A.基金的管理費率

B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生

C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金歷史規(guī)模、持倉比例

答案：A

解析：基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

3、只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行募集的基金是指()。

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存單

答案：C

解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。

4、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦?)等信息披露違法行為。

A.承諾效應

B.虛假記載

C.重大遺漏

D.誤導性陳述

答案：D

解析：虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。(符合題意)重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。

5、根據(jù)法規(guī)相關要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是()

A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品

B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像

C.A銀行不接受普通投資者轉化為專業(yè)投資者的申請

D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理

答案：C

解析：暫無。

6、下列符合封閉式基金上市交易條件的是()

A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人

B.基金合同期限為5年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人

C.基金合同期限為3年，基金募集金金額為2.5億元，基金份額持有人為900人

D.基金合同期限為3年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人

答案：A

解析：封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；(2)基金合同期限為5年以上；(3)基金募集金額不低于2億元人民幣；(4)基金份額持有人不少于1000人；(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

二、組合型選擇題

7、關于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是()

Ⅰ基金從業(yè)人員應取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)

Ⅱ基金銷售人員應堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金

Ⅲ基金經(jīng)理應參加后續(xù)職業(yè)培訓，完成規(guī)定的培訓學時

Ⅳ基金管理公司研究員應主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關投資研究報告

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

8、基金客戶服務的流程包含以下內(nèi)容()。

Ⅰ服務宣傳與推介

Ⅱ投資咨詢與基金咨詢

Ⅲ受理投訴

Ⅳ投資跟蹤與評價

Ⅴ客戶檔案管理與保密

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

答案：D

解析：具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。

9、關于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是()

Ⅰ基金代銷機構應對基金管理人進行審慎調(diào)查

Ⅱ基金管理人應對基金代銷機構進行審慎調(diào)查

Ⅲ基金投資人應對基金代銷機構進行審慎調(diào)查

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調(diào)查。

10、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機構應當入?()。

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ基金服務機構

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業(yè)協(xié)會。

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