2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺100題：11-20

11.以下屬于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是( )I.基金管理人;II.基金托管銀行;III.基金代銷(xiāo)銀行;IV.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

A.I、III、IV

B.I、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：B

解析：除基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料;登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。

12.張某擬投資上市開(kāi)放式基金(LOF)，關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括( )I 在代銷(xiāo)該基金的銀行申購(gòu)該基金;II 在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回;III 在證券交易所買(mǎi)進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣(mài)出;IV 在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣(mài)出

A.I、III

B.III、IV

C.I、II

D.I、IV

答案：D

解析：注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)(TA 系統(tǒng))內(nèi)的基金份額，可通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在場(chǎng)外辦理 LOF 的申購(gòu)和贖回;登記在中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，也可以通過(guò)具有基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格且符合風(fēng)險(xiǎn)控制要求的深圳證券交易所會(huì)員單位在場(chǎng)內(nèi)辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。另外，由于LOF 份額轉(zhuǎn)托管，場(chǎng)外轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi)或者場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)外，因此不存在 II、III 兩個(gè)問(wèn)題。

13.QDII 基金投資境外基金的，招募說(shuō)明書(shū)中不需要披露的信息是( )。

A.擬采取的組合避險(xiǎn)

B.基金與境外基金之間的費(fèi)率安排

C.境外基金的投資標(biāo)的

D.境外基金的托管人信息

答案：C

解析：基金管理公司在管理 QDII 基金時(shí)，如委托境外投資顧問(wèn)、境外托管人，應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中披露境外投資顧問(wèn)和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問(wèn)和境外托管人的名稱(chēng)、注冊(cè)地址、辦公地址、法定代表人、成立時(shí)間，境外投資顧問(wèn)最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負(fù)責(zé)人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專(zhuān)業(yè)職稱(chēng)介紹，境外托管人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級(jí)等。如 QDII 基金投資金融衍生品，應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)說(shuō)明擬投資的衍生品種及其基本特性，擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。如 QDII 基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排。

14.封閉式基金上市交易的條件包括( )。Ⅰ.基金合同期限為 5 年以上;Ⅱ.基金募集金額不低于 2 億元人民幣;Ⅲ.基金份額持有人不少于 1000 人;Ⅳ.公司自有資金認(rèn)購(gòu)不少于 1000 萬(wàn)元人民幣

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ2

答案：A

解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;(2)基金合同期限為 5 年以上;(3)基金募集金額不低于 2 億元人民幣;(4)基金份額持有人不少于 1000 人;(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

15.關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”，以下表述正確的是( )。Ⅰ.在銷(xiāo)售過(guò)程中基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力需進(jìn)行匹配校驗(yàn);Ⅱ.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配;Ⅲ.投資人不能認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品;Ⅳ.最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)別的普通投資者主動(dòng)要求的，可以購(gòu)買(mǎi)高于其承受能力的基金產(chǎn)品

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：D

解析：投資人可以認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品，需要遵循相應(yīng)程序;最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)別的普通投資者不得購(gòu)買(mǎi)高于其承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

16.關(guān)于公募基金宣傳推介材料可以登載的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)，以下表述正確的是( )。

Ⅰ.可以登載具有代表性的指數(shù)模擬的過(guò)往投資業(yè)績(jī);Ⅱ.該基金的過(guò)往業(yè)績(jī);Ⅲ.該基金管理公司管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī);Ⅳ.登載由第三方基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)計(jì)算的基金管理公司管理所有產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：C

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足 6 個(gè)月的除外。對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率;此外，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。

17.關(guān)于基金管理公司、證券公司和期貨公司三類(lèi)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

A.三類(lèi)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)均受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

B.三類(lèi)機(jī)構(gòu)各類(lèi)資產(chǎn)管埋業(yè)務(wù)的初始委托金額均為不低于 100 萬(wàn)元

C.三類(lèi)機(jī)構(gòu)均可以依法設(shè)立子公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.三類(lèi)機(jī)構(gòu)均可以接受單一客戶(hù)委托設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃

答案：C

解析：證券公司是可以直接從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不用單獨(dú)設(shè)立子公司。

18.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)，交易特征等因素

B.在大額交易發(fā)生后 5 個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

C.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存 15 年

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，但不包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

答案：D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

19.關(guān)于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是( )。

A.包含了基金的管理團(tuán)隊(duì)信息

B.包含了過(guò)去 9 個(gè)月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)

C.包含了基金的投資范圍，投資策略和投資限制

D.包含了基金產(chǎn)品的預(yù)期收益模型

答案：D

解析：私募基金推介材料中出現(xiàn)預(yù)期收益模型，是預(yù)測(cè)收益，屬于法規(guī)禁止行為。

20.基金管理公司從公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制定到公司各級(jí)組織機(jī)構(gòu)職權(quán)的行使以及公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)體現(xiàn)的利益優(yōu)先原則是( )。

A.法人利益優(yōu)先

B.基金份額持有人利益優(yōu)先

C.員工利益優(yōu)先

D.股東利益優(yōu)先

答案：B

解析：高級(jí)管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)維護(hù)所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則;不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)。

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