2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(2021年11月24日)

試題部分

1、基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時地向()支付基金收益。【單選題】

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金發(fā)起人

D.基金管理人

2、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是()?！締芜x題】

A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定

B.取得基金從業(yè)資格

C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

3、將風險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應風險承受能力的投資者是()原則的體現(xiàn)?！締芜x題】

A.共同對手方

B.投資者適當性

C.貨銀對付

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

4、基金業(yè)協(xié)會的職責不包括()?！締芜x題】

A.依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，辦理股票、公司債券的暫停上市、恢復上市或者終止上市的事務

B.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人的合法權益

C.提供會員服務，組織行業(yè)交流

D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

5、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列()條件?！締芜x題】

A.注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B.資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近2年沒有違法記錄

C.對基金管理公司持有10%以上股權的主要股東，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣

D.取得基金從業(yè)資格證的人員達到法定人數(shù)

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參考答案及答案解析

1、正確答案：A

答案解析：基金份額持有人是受益人分享基金財產(chǎn)收益；基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時、足額地向基金份額持有人支付基金收益。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。

2、正確答案：A

答案解析：基金經(jīng)理任職應當具備以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

3、正確答案：B

答案解析：合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，目前在我國股指期貨、融資融券、信托公司信托計劃等金融領域都有所體現(xiàn)，是將風險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應風險承受能力的投資者的“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。

4、正確答案：A

答案解析：基金業(yè)協(xié)會的職責包括：教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人的合法權益；依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求；制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督會員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)培訓和業(yè)務培訓；提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解；依法辦理非公開募集基金的登記、備案；協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。

5、正確答案：D

答案解析：設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：(1)有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄?；鸸芾砉镜闹饕蓶|是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25%的股東，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格。(5)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件。擔任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當符合《證券投資基金法》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定的任職資格。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。(7)有良好的內(nèi)部治理結構及完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

2021年基金從業(yè)資格考試已經(jīng)全部結束，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會暫未公布2022年度基金從業(yè)人員資格考試計劃。打算在明年參加基金從業(yè)資格考試的同學，現(xiàn)在 免費預約短信提醒，即可及時收到各省2022年基金從業(yè)資格考試報名時間的通知。

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