2023年基金從業(yè)資格準(zhǔn)題庫(kù)：基礎(chǔ)性金融資產(chǎn)

1.以下哪一項(xiàng)屬于基礎(chǔ)性金融資產(chǎn)( )。

A期貨合約

B股票

C遠(yuǎn)期合同

D.期權(quán)合約

正確答案： B

解析： B、一般將金融資產(chǎn)分為兩大類：一類是基礎(chǔ)性金融資產(chǎn)，包含股票和債券兩類最基本的有價(jià)證券;二是金融衍生工具，是在兩類最基本的金融資產(chǎn)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新衍生出來(lái)的。

2.從金融資產(chǎn)的處理上可以將金融市場(chǎng)劃分為( )。

A.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

B.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

C.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

正確答案： C

解析： C、從金融要求權(quán)的類型上將市場(chǎng)劃分成股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng);從交易工具的期限上來(lái)劃分成貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng);按金融資產(chǎn)的處理劃分成一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng);按組織結(jié)構(gòu)劃分成拍賣市場(chǎng)、場(chǎng)外市場(chǎng)與中介市場(chǎng);還可以按交割期限分成現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

3.以下哪項(xiàng)不屬于境內(nèi)資產(chǎn)管理行業(yè)的范疇( )。

A.財(cái)政計(jì)劃

B.信托計(jì)劃

C.公募基金

D.券商資管

正確答案： A

解析： A、境內(nèi)資產(chǎn)管理行業(yè)主要包括公募基金、私募基金、信托計(jì)劃、券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)取?/p>

4.從資金來(lái)源上看，資產(chǎn)管理包括( )。

A.股票、債券等各類證券資產(chǎn)和實(shí)業(yè)投資

B.主動(dòng)投資和被動(dòng)投資

C.公開募集和非公開募集

D.自有資金和委托資金

B.正確答案： D

解析： D、資產(chǎn)管理的內(nèi)涵可從以下幾個(gè)方面理解：從資金來(lái)源來(lái)看，包括自有資金和委托資金兩類，委托資金分為公開募集和非公開募集;從投資范圍來(lái)看，包括股票、債券等各類證券資產(chǎn)和實(shí)業(yè)投資;從管理方式看，包括主動(dòng)投資和被動(dòng)投資。

5.銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。銀行此類業(yè)務(wù)屬于( )。

A.表內(nèi)業(yè)務(wù)

B.表外業(yè)務(wù)

C.負(fù)債業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

正確答案： B

解析： B、銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。銀行此類業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)。

6.投資基金不具備下列哪個(gè)特點(diǎn)( )。

A.利益共享B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.組合投資D.單一投資

正確答案： D

解析： D、投資基金是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

7.與公募基金相比，私募基金不具備下列哪項(xiàng)特征( )。

A.私募基金有信息披露的強(qiáng)制性要求

B.私募基金的對(duì)象是特定少數(shù)投資者

C.私募基金通過非公開方式募集資金

D.私募基金的激勵(lì)約束機(jī)制較完備

正確答案： A

解析： A、和公募基金嚴(yán)格的信息披露要求不同，私募基金沒有信息披露的強(qiáng)制性要求(根據(jù)各個(gè)私募基金的合約自行規(guī)定)，加之政府對(duì)私募基金的監(jiān)管相應(yīng)較為寬松，因此私募基金的投資更具隱蔽性，運(yùn)用更為靈活。

8.下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

A.對(duì)沖基金沒有信息披露義務(wù)

B.對(duì)沖基金通常使用少量杠桿

C.對(duì)沖基金多投資于公開交易的證券及衍生品，以及非公開交易的證券

D.對(duì)沖基金向特定對(duì)象募集

正確答案： B

解析： B、對(duì)沖基金的投資風(fēng)格是財(cái)務(wù)投資，有時(shí)會(huì)爭(zhēng)取控制權(quán)，并大量使用杠桿。

9.以下哪項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金的投資標(biāo)的( )。

A.短期銀行存款

B.回購(gòu)

C.國(guó)債

D.上市公司股票

正確答案： D

解析： D、貨幣市場(chǎng)基金：投資標(biāo)的為流動(dòng)性極佳的貨幣市場(chǎng)工具，如短期銀行存款、國(guó)債、回購(gòu)等。

10.關(guān)于私募股權(quán)基金(private equity, PE)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

A.投資的是上市的股權(quán)

B.是私募基金的一種

C.PE基金的投資時(shí)間和資金鎖定時(shí)間都比較長(zhǎng)，一般在5~10年

D.資產(chǎn)基本不具有流動(dòng)性

正確答案： A

解析： A、PE基金的投資時(shí)間和資金鎖定時(shí)間都比較長(zhǎng)，基金合約一般在5~10年，因而PE基金可以對(duì)所投資的企業(yè)實(shí)施較深的參與和管理，而且PE基金投資的是非上市的股權(quán)，屬于基本不具有流動(dòng)性的資產(chǎn)。

11.對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)( )的美國(guó)。

A.50年代初B.90年代初

C.60年代初 D.80年代初

正確答案： A

解析： A、對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)。

12.關(guān)于私募基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

A.主要承受市場(chǎng)業(yè)績(jī)壓力

B.適于普通大眾投資者

C.投資隱蔽靈活

D.激勵(lì)約束機(jī)制較完備

正確答案： B

解析： B、公募基金投資門檻低，適于普通大眾投資者。私募基金因其私人合伙投資的性質(zhì)，不受政府管制，主要承受的是市場(chǎng)業(yè)績(jī)壓力。私募基金沒有信息披露的強(qiáng)制性要求投資更具隱蔽性，運(yùn)用更為靈活。私募基金一般顯著的特點(diǎn)就是激勵(lì)約束機(jī)制較完備，采用管理人和投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、共享收益的機(jī)制。

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