2023年基金從業(yè)資格科目二試題：資產(chǎn)管理公司對客戶利益擔負的責任

1、資產(chǎn)管理公司對客戶利益擔負(　)責任。

A、信托

B、民事

C、侵權

D、連帶

2、影響個人投資者投資需求和投資決策的因素不包括(　)。

A、投資者的年齡

B、投資者的就業(yè)狀況

C、投資者的性別

D、對風險和收益的要求

3、關于機構投資者，下列表述錯誤的是(　)。

A、財險公司吸納的保費投資期限較短

B、社會保障資金中包含基本養(yǎng)老保險資金，投資期較短

C、QFII屬于機構投資者

D、壽險公司通過人壽保險業(yè)務吸納的保費具有較長的投資期，通?？梢酝顿Y于風險較高的資產(chǎn)

4、關于私募基金，下列表述錯誤的是(　)。

A、私募基金是一類特殊的機構投資者

B、投資產(chǎn)品面向不超過200人的特定投資者發(fā)行

C、通常僅是機構投資者

D、所受的法律約束較少，投資渠道、投資策略更為多樣化

5、下列不屬于投資者需求的影響因素的是(　)。

A、投資期限

B、收益要求

C、風險容忍度

D、股市行情變化

6、下列關于投資者需求的表述，錯誤的是(　)。

A、風險承擔意愿對個人投資者更為重要

B、通常投資者對流動性的要求越低，其可接受的投資期限越長

C、投資者的投資境況和需求通常較為穩(wěn)定，可以每三年對投資者的需求做一次重新評估

D、投資者或因為流動性、稅收等因素產(chǎn)生一些特別的投資需求

7、關于投資者收益要求，以下表述錯誤的是(　)。

A、不同投資者通常對于收益的要求存在差異

B、對于長期投資者而言，更應該關注的是名義收益率，因為名義收益率包含了通貨膨脹的因素

C、投資經(jīng)理必須在合法合規(guī)前提下盡力滿足投資者的收益要求

D、一些客戶為了獲得高收益率必須承擔高風險，投資經(jīng)理必須提醒客戶投資的下行風險

8、風險承受能力取決于投資者的(　)。

Ⅰ.資產(chǎn)負債狀況

Ⅱ.現(xiàn)金流入情況

Ⅲ.投資期限

Ⅳ.風險厭惡程度

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、若沒有預期的變現(xiàn)需求，投資者可以適宜(　)流動性要求，以(　)預期收益。

A、降低;降低

B、降低;提高

C、提高;降低

D、提高;提高

10、投資管理人應基于投資者的(　)為其制定投資政策說明書。

Ⅰ.需求

Ⅱ.偏好

Ⅲ.投資限制

Ⅳ.財務狀況

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、關于投資政策說明書，以下表述錯誤的是(　)。

A、投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報率目標投資決策流程、投資范圍等

B、投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績

C、投資政策說明書在制定后不得變更

D、制定投資決策說明書是進行投資組合管理的基礎

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