助理理財規(guī)劃師第一章基礎習題一

　　1、財務自由主要體現(xiàn)在( )。

　　①是否有適當、收益穩(wěn)定的投資

　　②是否有充足的現(xiàn)金準備

　?、弁顿Y收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出

　　④是否有穩(wěn)定、充足的收入

　　2、在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的( )。

　　①平行 ②下方 ③上方 ④右方

　　3、單個家庭為了應對重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支，預防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲備稱作()。

　?、偃粘Ｉ顑?②意外現(xiàn)金儲備

　?、奂易逯гF(xiàn)金儲備 ④追加投資儲備

　　4、下屬于客戶非財務信息的是( )。

　?、偕鐣Ｕ锨闆r ②風險管理信息

　　③投資偏好 ④工資、薪金

　　5、單身期的理財優(yōu)先順序是( )。

　?、俾殬I(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

　?、诂F(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

　?、弁顿Y規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

　?、艽箢~消費規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　6、理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務狀況的分析不包括( )。

　?、倏蛻艏彝ベY產(chǎn)負債表分析

　　②客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

　　③財務比率分析 ④客戶婚姻、子女狀況

　　7、持續(xù)理財服務不包括( )。

　?、俣ㄆ趯碡敺桨高M行評估

　?、诓欢ㄆ诘男畔⒎?/P>

　?、鄄欢ㄆ诘姆桨刚{(diào)整

　?、芏ㄆ诘娇蛻魡挝蛔鍪杖胝{(diào)查

　　8、客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產(chǎn)的保值和增值，下列哪一項規(guī)劃的目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值( )。

　?、佻F(xiàn)金規(guī)劃 ②風險管理與保險規(guī)劃

　?、弁顿Y規(guī)劃 ④財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　9、以下哪一項屬于客戶的財務信息( )

　　①客戶下女情況 ②客戶收入狀況

　?、劭蛻衾碡斈繕?④客戶理財需求

　　10、下列關于理財規(guī)劃步驟正確的是( )。

　?、俳⒖蛻絷P系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　　②收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　?、劢⒖蛻絷P系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　　④建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃，持續(xù)理財服務

　　答案：③③②③① ④④③②①

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