2013年5月二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試專業(yè)技能真題

　　2013年5月二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試已經(jīng)結(jié)束，環(huán)球網(wǎng)校在第一時(shí)間為考生及學(xué)員整理了全套真題，網(wǎng)校近期將安排老師進(jìn)行詳細(xì)點(diǎn)評(píng)，網(wǎng)校預(yù)祝學(xué)員們能夠取得好成績(jī)。

　　單項(xiàng)選擇題(第1題~第70題，每題1分，共70分)

　　1、以下不屬于遺囑信托工具優(yōu)點(diǎn)的是( )。

　　(A)保證財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性

　　(B)有利于發(fā)展社會(huì)福利事業(yè)

　　(C)延伸個(gè)人意志

　　(D)財(cái)產(chǎn)管理專業(yè)化

　　2、SWOT分析是職業(yè)規(guī)劃過程中的重要模型，其分析不包括( )。

　　(A)挑戰(zhàn)

　　(B)優(yōu)勢(shì)

　　(C)劣勢(shì)

　　(D)收入

　　3、下列不是監(jiān)護(hù)關(guān)系終止原因的是( )。

　　(A)被監(jiān)護(hù)人死亡

　　(B)被監(jiān)護(hù)人成為限制民事行為能力人

　　(C)喪失民事權(quán)利能力

　　(D)被監(jiān)護(hù)人被他人收養(yǎng)

　　4、李先生與張女士因?yàn)楦星椴缓希瑴?zhǔn)備辦理協(xié)議離婚。李先生婚后與朋友創(chuàng)辦的合伙企業(yè)，經(jīng)協(xié)商將其財(cái)產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓給張女士，則下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　(A)即使其他合伙人一致同意，張女士也不可以取得合伙人地位

　　(B)如果其他合伙人不同意轉(zhuǎn)讓，也不行使優(yōu)先受讓權(quán)，則視同同意，張女士取得合伙人地位

　　(C)如果其他合伙人一致同意，張女士可以取得合伙人地位

　　(D)如果其他合伙人不同意轉(zhuǎn)讓，可以行使優(yōu)先受讓權(quán)

　　案例選擇題(第71~100題，每題1分，共30分。每小題只有一個(gè)最恰當(dāng)?shù)拇鸢?

　　案例一：丁先生從商多年，經(jīng)營管理有道，但對(duì)于投資規(guī)劃并不精通，其投資賬戶中有股票和基金。理財(cái)規(guī)劃師為丁先生分析所持有的股票，發(fā)現(xiàn)該股票貝塔值為1.3，無風(fēng)險(xiǎn)收益為4.2%，市場(chǎng)收益率為13%，而其擁有的基金大多是偏股型。

　　閱讀上述資料，請(qǐng)完成下面5題。

　　71、如果丁先生擁有的股票的期望收益率為8%，則該股票的價(jià)格( )。

　　(A)高估

　　(B)合理

　　(C)低估

　　(D)無法比較

　　72、假設(shè)丁先生投資了A、B、C三只基金，其中A基金的詹森指數(shù)為-0.2，B基金的詹森指數(shù)為0.9，C基金的詹森指數(shù)為0.8，以下判斷正確的是( )。

　　(A)A基金的收益與大盤走勢(shì)是負(fù)相關(guān)關(guān)系

　　(B)A基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)比預(yù)期的差

　　(C)A基金和C基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)都比預(yù)期的好

　　(D)B基金的收益最好，C基金和A基金收益相同

　　73、丁先生聽理財(cái)規(guī)劃師推薦配置了一個(gè)基金組合，該基金組合由股票型基金和指數(shù)型基金混合而成，組合的年平均收益率為14%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.03，同期一年期定期存款利率為3.5%，則該基金組合的夏普指數(shù)為( )。

　　(A)3.1

　　(B)2.9

　　(C)3.3

　　(D)3.5

　　74、假設(shè)市場(chǎng)上偏股型基金的期望收益率為12%，債券型基金的平均收益率為5%，那么丁先生的期望收益率為11%。若選擇以上兩種基金構(gòu)建投資組合，則偏股型基金的比例應(yīng)為( )。

　　(A)84.23%

　　(B)85.71%

　　(C)86.56%

　　(D)87.83%

　　75、理財(cái)規(guī)劃師建議丁先生構(gòu)建證券組合，其主要目的是為了降低( )。

　　(A)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

　　(B)組合風(fēng)險(xiǎn)

　　(C)不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　(D)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　案例五：胡女士，今年35歲，大城市公務(wù)員。有一可愛的女兒彤彤今年5周歲，胡女士計(jì)劃讓彤彤在18歲高中畢業(yè)后出國繼續(xù)深造，2011年她用公積金貸款購買了第一套住房，貸款120萬元，貸款期限20年，貸款利率為4.9%。

　　閱讀上述資料，請(qǐng)完成下面5題。

　　91、若胡女士采用等額本息還款法來還住房公積金貸款，則她每月的月供為( )。

　　(A)8117.20

　　(B)7853.33

　　(C)6731.16

　　(D)6673.83

　　92、若胡女士采用等額本金還款法來還住房公積金貸款，則她第一年還的本金為( )。

　　(A)5000

　　(B)60000

　　(C)7800

　　(D)9600

　　93、胡女士作為一名公務(wù)員，在住房公積金的還款方式上選擇( )比較合適。

　　(A)等比遞增還款法

　　(B)等額遞增還款法

　　(C)等額本金還款法

　　(D)等額本息還款法

　　94、假設(shè)學(xué)費(fèi)的上漲率為5%(出國留學(xué)期間學(xué)費(fèi)上漲率忽略不計(jì))，彤彤出國留學(xué)的相關(guān)費(fèi)用目前合計(jì)大概為36萬元，且胡女士希望在彤彤出國留學(xué)時(shí)就全部準(zhǔn)備購相關(guān)留學(xué)費(fèi)用，則至少需要準(zhǔn)備( )元。

　　(A)300000.00

　　(B)386614.37

　　(C)583479.02

　　(D)678833.69

　　95、假設(shè)學(xué)費(fèi)的上漲率為5%(出國留學(xué)期間學(xué)費(fèi)上漲率忽略不計(jì))，彤彤出國留學(xué)的相關(guān)費(fèi)用目前合計(jì)大概為36萬元，如果胡女士建立一教育金賬戶，投資收益率為8%，則胡女士須從現(xiàn)在開始每月月初至少往教育金賬戶中投入( )元。

　　(A)29241.27

　　(B)2487.30

　　(C)31580.57

　　(D)2470.82

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