2014年11月理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)考前沖刺練習(xí)題(1)

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　　1.下列哪些行為，違背了理財(cái)規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?( BCD )

　　(A)趙先生接受客戶(hù)李小姐的委托，為李小姐進(jìn)行投資時(shí)，發(fā)現(xiàn)有一項(xiàng)新的投資收益更高，他沒(méi)有征的李小姐的同意，就獎(jiǎng)勵(lì)(將李)小姐的全部資金投入了新項(xiàng)目

　　(B)趙先生從某投資公司辭職后，向妻子透露了原客戶(hù)王先生的一些機(jī)密信息

　　(C)趙先生在不會(huì)損害到客戶(hù)王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些財(cái)務(wù)情況

　　(D)趙先生在王先生理財(cái)中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項(xiàng)違法活動(dòng)，他直接舉報(bào)了王先生

　　(E)趙先生沒(méi)有向客戶(hù)說(shuō)明提供理財(cái)服務(wù)的收費(fèi)方式

　　2. 以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃流程的表述中，正確的是：(BCDE)

　　(A)為客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)配置，選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財(cái)需求”階段的內(nèi)容。

　　(B)收集客戶(hù)資料包括收集客戶(hù)的資產(chǎn)負(fù)債信息、收入支出狀況，對(duì)已有保單及保費(fèi)進(jìn)行歸集等內(nèi)容

　　(C)財(cái)務(wù)診斷主要是分析客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)的現(xiàn)狀，對(duì)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算及評(píng)價(jià)的過(guò)程

　　(D)確定理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的核心問(wèn)題是了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以此為基礎(chǔ)為客戶(hù)選擇合適的投資產(chǎn)品，以在客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報(bào)酬率

　　(E)綜合客戶(hù)信息，為客戶(hù)制作出理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)是理財(cái)規(guī)劃的最后一個(gè)步驟

　　3. 計(jì)算凈現(xiàn)金流量，應(yīng)考慮下列哪些因素?( ABCDE )

　　(A)工作收入

　　(B)理財(cái)收入

　　(C)償還利息

　　(D)購(gòu)買(mǎi)股票

　　(E)變賣(mài)房產(chǎn)

　　4.拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的三架馬車(chē)是：(ABC)

　　(A)消費(fèi)

　　(B)出口

　　(C)投資

　　(D)稅收

　　(E)利率

　　5. 目前全球流動(dòng)性緊縮，各國(guó)中央銀行紛紛增加貨幣供應(yīng)量，就會(huì)操作以下政策工具:(BDE)

　　(A)提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　(B)降低法定存款準(zhǔn)備金率

　　(C)賣(mài)出有價(jià)證券

　　(D)買(mǎi)入有價(jià)證券

　　(E)降低再貼現(xiàn)率

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