2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第八章習(xí)題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過(guò)程中遇到任何疑問(wèn)，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!

　　9偽造貨幣罪侵犯的客體是( D )

　　A購(gòu)買假幣罪

　　B金融機(jī)構(gòu)

　　C貨幣

　　D國(guó)家貨幣管理制度

　　10李某先購(gòu)買假幣，再進(jìn)行使用，則應(yīng)以( A )從重處罰

　　A購(gòu)買假幣罪

　　B使用假幣罪

　　C購(gòu)買、使用假幣罪

　　D持有假幣罪

　　11下列行為人中，( C )不可能構(gòu)成貸款詐騙罪的主體

　　A某外貿(mào)公司的經(jīng)理

　　B某城市商業(yè)銀行的信貸員

　　C某建筑安裝工程公司

　　D已滿十八周歲的大學(xué)生

　　12( C )是指以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，非法向社會(huì)公開(kāi)募集資金，數(shù)額較大的行為

　　A信用證詐騙罪

　　B貸款詐騙罪

　　C集資詐騙罪

　　D違法發(fā)放貸款罪

　　13擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是( B )。

　　A國(guó)家的銀行管理制度

　　B國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度

　　C國(guó)家對(duì)存款的管理制度

　　D國(guó)家對(duì)貸款的管理制度

　　14以下銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪中，主體與其他不同的是( D )

　　A職務(wù)侵占罪

　　B挪用資金罪

　　C非國(guó)家工作人員受賄罪

　　D簽訂、履行合同失職被騙罪

　　15盜竊信用卡并使用的，是( A )

　　A盜竊罪

　　B金融憑證詐騙罪

　　C信用卡詐騙罪

　　D信用證詐騙罪

　　16擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是( B )

　　A國(guó)家的銀行管理制度

　　B國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度

　　C國(guó)家對(duì)存款的管理制度

　　D國(guó)家對(duì)貸款的管理制度

　　17以下金融犯罪的主體屬于特殊主體的是( B )

　　A非法吸收客戶存款罪

　　B用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪

　　C有價(jià)證券詐騙罪

　　D偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

　　18下列關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的說(shuō)法，正確的是(C)

　　A該罪求行為人以非法占有為目的

　　B只有自然人可以構(gòu)成本罪

　　C申請(qǐng)人提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，獲得貸款后，并沒(méi)有按照申請(qǐng)時(shí)所承諾的用途使用，給貸款銀行造成重大損失，也構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

　　D申請(qǐng)人從銀行騙取較大數(shù)額貸款，但在案發(fā)前歸還了貸款，則已經(jīng)構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

　　19個(gè)人私自設(shè)立銀行、錢莊，企事業(yè)單位私自設(shè)立銀行、儲(chǔ)蓄所等，非法辦理存款貸款業(yè)務(wù)屬于( B )

　　A集資詐騙罪

　　B非法吸收公眾存款罪

　　C破壞銀行管理罪

　　D破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪

　　20貪污罪是指國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有(　C　)的行為。

　　A他人財(cái)物

　　B本單位財(cái)物

　　C公共財(cái)物

　　D其他公司財(cái)物

　　21以下各選項(xiàng)中，侵犯的客體是國(guó)家對(duì)貸款的管理制度的是( A )。

　　A高利轉(zhuǎn)貸罪

　　B非法吸收公眾存款罪

　　C吸收客戶資金不入賬罪

　　D偽造金融票證罪

　　22下列屬于根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同劃分金融犯罪類型的是(　D　)。

　　A詐騙型金融犯罪與規(guī)避型金融犯罪

　　B偽造型金融犯罪與利用便利型金融犯罪

　　C危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪

　　D針對(duì)銀行的犯罪與銀行人員職務(wù)犯罪

　　23下列關(guān)于金融犯罪說(shuō)法錯(cuò)誤的是( A )

　　A金融犯罪的主觀方面不一定是故意的

　　B金融犯罪不一定有非法占有目的

　　C金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位

　　D金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī)

　　24金融犯罪的客體是( D )

　　A金融機(jī)構(gòu)

　　B金融機(jī)構(gòu)工作人員

　　C金融工具

　　D金融管理秩序

　　25王某將HD開(kāi)頭的假鈔先后五次存入銀行，數(shù)量高達(dá)30萬(wàn)元，則他犯了( C )。

　　A占有假幣罪

　　B私藏假幣罪

　　C使用假幣罪

　　D無(wú)罪

　　26下列關(guān)于貸款詐騙罪區(qū)別于騙取貸款罪的重要特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( A )

　　A是否給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)造成重大損失

　　B是否以非法占有為目的

　　C犯罪主體有所不同

　　D兩罪的最高定刑不同

　　27某公司為了得到一筆急需的流動(dòng)資金，在申請(qǐng)貸款時(shí)提供了虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表，造成貸款重大損失的，則該公司的這種行為可能是( B )。

　　A構(gòu)成貸款詐騙罪

　　B構(gòu)成騙取貸款罪

　　C構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪

　　D構(gòu)成簽訂、履行合同被騙罪

　　28職務(wù)侵占罪與貪污罪的區(qū)別不包括( D )。

　　A犯罪主體不同

　　B刑罰處罰幅度不同

　　C犯罪對(duì)象不同

　　D客觀方面不同

　　29下列行為不構(gòu)成偽造金融票罪證的是( D )。

　　A偽造、變?cè)靺R票、本票、支票

　　B偽造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證

　　C偽造信用證或者附隨的單據(jù)、文件

　　D偽造申請(qǐng)貸款時(shí)提供給銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表

　　30根據(jù)金融犯罪( B )的不同，可以將金融犯罪劃分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。

　　A侵犯的客體

　　B行為方式

　　C實(shí)施主體

　　D造成的危害

　　31行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以( ABE )處罰

　　A出售假幣罪

　　B運(yùn)輸假幣罪

　　C購(gòu)買假幣罪

　　D偽造假幣罪

　　E使用假幣罪

　　32主觀方面一定是故意的金融犯罪是(ABDE )

　　A集資詐騙罪

　　B非法出具金融票據(jù)罪

　　C違法票據(jù)兌現(xiàn)、付款、保證罪

　　D洗錢罪

　　E貸款詐騙罪

　　33挪用資金罪的犯罪主體包括( AE )

　　A非國(guó)有的公司的非國(guó)家工作人員

　　B非國(guó)有企業(yè)的國(guó)家工作人員

　　C國(guó)有企業(yè)的非國(guó)家工作人員

　　D國(guó)有的公司的國(guó)家工作人員

　　E其他單位的非國(guó)家工作人員

　　34非法出具金融票證罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具(ABCDE)，情節(jié)嚴(yán)重的行為

　　A信用證

　　B保函

　　C存單

　　D資信證明

　　E票據(jù)

　　35票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為，其侵犯的客體是( CDE ).

　　A匯款憑證

　　B銀行存單

　　C匯票

　　D支票

　　E本票

　　36票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為，其侵犯的客體是( CDE )

　　A匯款憑證

　　B銀行存單

　　C匯票

　　D支票

　　E本票

　　37下列只能由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員構(gòu)成的金融犯罪是( DE )

　　A票據(jù)詐騙罪

　　B偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

　　C非法集資罪

　　D非法出具金融票證罪

　　E違法發(fā)放貸款罪

　　38下列情形屬于信用卡詐騙罪的有( ACDE )

　　A使用作廢信用卡進(jìn)行詐騙

　　B盜竊他人信用卡并使用

　　C使用信用卡惡意透支

　　D使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡

　　E非法持有他人信用卡進(jìn)行詐騙

　　39金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變?cè)斓? ABC )等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為

　　A委托收款憑證

　　B匯款憑證

　　C銀行存單

　　D匯票

　　E支票

　　40金融犯罪的特殊主體包括( ABC )

　　A銀行工作人員

　　B銀行

　　C其他金融機(jī)構(gòu)

　　D單位

　　E自然人

　　41下列屬于金融機(jī)構(gòu)工作人員的金融犯罪的是( ACD )

　　A貪污

　　B貸款詐騙罪

　　C挪用公款罪

　　D受賄

　　E擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪

　　42貪污罪與職務(wù)侵占罪的區(qū)別在于( ACDE )。

　　A犯罪主體不同

　　B犯罪主觀方面不同

　　C犯罪客體不同

　　D犯罪客觀方面不同

　　E刑罰處罰幅度不同

　　43以下屬于金融詐騙違法行為的有(　ACE　)。

　　A編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款

　　B上市公司董事長(zhǎng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露

　　C自制信用卡從銀行提款機(jī)提款

　　D提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款

　　E使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保

　　44下列情形屬于信用卡詐騙罪的有( ACDE )。

　　A使用作廢信用卡進(jìn)行詐騙

　　B盜竊他人信用卡并使用

　　C使用信用卡惡意透支

　　D使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡

　　E非法持有他人信用卡進(jìn)行詐騙

　　45貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為( ABCDE )

　　A編造引進(jìn)資金項(xiàng)目等虛假理由

　　B使用虛假的證明文件

　　C使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同

　　D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作為擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保

　　E使用超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保

　　46擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為，其犯罪主體必須是單位。 ( B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　47非法吸收公眾存款罪的主觀方面是故意，并且以非法占有不特定對(duì)象資金為目的。 ( B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　48個(gè)人不能構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的主體。 ( A )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　49王某出于過(guò)失行為而引起保險(xiǎn)事故發(fā)生，并且在向保險(xiǎn)公司索賠時(shí)由于計(jì)算錯(cuò)誤而多報(bào)了事故損失，則王某的行為構(gòu)成了保險(xiǎn)詐騙罪。 ( B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　50金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。 ( B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤