2016經(jīng)濟師《中級經(jīng)濟基礎(chǔ)》講義:對外金融關(guān)系與政策
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第二十章 對外金融關(guān)系與政策(環(huán)球網(wǎng)校2016經(jīng)濟師《中級經(jīng)濟基礎(chǔ)》講義:對外金融關(guān)系與政策)
一、匯率制度(環(huán)球網(wǎng)校2016經(jīng)濟師《中級經(jīng)濟基礎(chǔ)》講義:對外金融關(guān)系與政策)
(一)匯率制度的含義與劃分
匯率制度：各國對本國貨幣匯率變動的基本方式所作的一系列安排或規(guī)定
掌握匯率制度的主要類型：傳統(tǒng)上國際匯率制度分為固定匯率制度和浮動匯率制度兩種類型。
| 類型 | 解釋 | 例子 |
| 1.固定匯率制度 | 各國貨幣匯率受匯率平價的制約，市場匯率只能圍繞平價在很小的幅度內(nèi)上下波動的匯率制度。 | （1）金本位制度下的固定匯率制度：自發(fā)的固定匯率制度，鑄幣平價是各國匯率的決定基礎(chǔ)，黃金輸送點是匯率變動的上下限。 |
| （2）布雷頓森林體系下的固定匯率制度――人為的可調(diào)整的固定匯率制度。 | ||
| 2.浮動匯率制度 | 沒有匯率平價的制約，市場匯率隨著外匯供求狀況變動而變動的匯率制度。 | 牙買加體系下的匯率制度 |
【例題1?單選題】(2011年)金本位制度下匯率制度的特點是實行( )。
A.有管理的浮動匯率
B.人為的固定匯率
C.自發(fā)的浮動匯率
D.自發(fā)的固定匯率
【答案】D
【解析】本題考查匯率制度的特點。金本位制度下的匯率制度是自發(fā)的固定匯率制度。
【例題2?單選題】在戰(zhàn)后布雷頓森林體系下，實行的匯率制度是( )。
A.人為的可調(diào)整的固定匯率制度
B.自發(fā)的可調(diào)整的固定匯率制度
C.人為的可調(diào)整的浮動匯率制度
D.人為的有管理的浮動匯率制度
【答案】A
【解析】布雷頓森林體系下的匯率制度是人為的可調(diào)整的固定匯率制度。
(二)影響匯率制度選擇的因素
| 影響匯率制度選擇的因素 | 傾向于實行固定匯率制 | 傾向于實行浮動匯率制 |
| ①經(jīng)濟開放程度 | 經(jīng)濟開放程度越高 | 經(jīng)濟開放程度低 |
| ②經(jīng)濟規(guī)模 | 經(jīng)濟規(guī)模越小 | |
| ③國內(nèi)金融市場的發(fā)達程度及其國際金融市場的一體程度 | 同國際金融市場聯(lián)系密切 | |
| ④進出口貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)和地域分布 | 進出口集中在某幾種商品或某一國家 | 進出口商品多樣化或地域分布分散化 |
| ⑤相對的通貨膨脹率 | 資本流出入較為客觀和頻繁，或國內(nèi)通貨膨脹率與其他主要國家不一致 |
A.人口素質(zhì)狀況
B.經(jīng)濟開放程度
C.經(jīng)濟規(guī)模
D.科技水平高低
E.進出口貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)和地域分布
【答案】BCE
【解析】本題考查決定一個國家匯率制度的因素。
(三)人民幣匯率制度
了解1994年以來人民幣匯率制度沿革：1994年1月1日，人民幣官方匯率與市場匯率并軌，實行以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動匯率制。盡管我國公開宣布人民幣匯率實行有管理浮動，但由于匯率變動幅度較小，國際貨幣基金組織將其歸類為傳統(tǒng)的(或事實上)的盯住匯率安排。
2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則的指導(dǎo)下，改革人民幣匯率形成機制，實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。(環(huán)球網(wǎng)校2016經(jīng)濟師《中級經(jīng)濟基礎(chǔ)》講義:對外金融關(guān)系與政策)
人民幣匯價管理：中國人民銀行對人民幣匯價實行一定程度的管理。中國人民銀行于每個工作日開市之初公布人民幣匯率中間價。
| 銀行間外匯市場 | 人民幣對美元買賣價 | 在中間價的±5‰的幅度內(nèi)浮動 |
| 歐元、日元、港幣、英鎊等非美元貨幣對人民幣交易價 | 浮動幅度為±3% | |
| 銀行對客戶美元掛牌匯價的價差幅度 | 美元現(xiàn)匯賣出價與買入價之差 | 不得超過交易中間價的1% |
| 美元現(xiàn)鈔賣出價與買入價之差 | 不得超過交易中間價的4% |
【例題1?多選題】(2011年)2005年7月，我國改革了人民幣匯率形成機制。新的人民幣匯率制度的特點有( )。
A.以結(jié)售匯為核心
B.以市場供求為基礎(chǔ)
C.盯住一籃子貨幣
D.參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)
E.有管理的浮動匯率
【答案】BDE
【解析】本題考查匯率制度。新的人民幣匯率制度的特點是：以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。
【例題2?單選題】銀行間外匯市場人民幣對美元買賣價在中國人民銀行公布的市場交易中間價的( )的幅度內(nèi)浮動。
A.±5‰
B.±1%
C.±3%
D.±4%
【答案】A
【解析】銀行間外匯市場人民幣對美元買賣價在中國人民銀行公布的市場交易中間價的±5‰的幅度內(nèi)浮動。
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二、國際儲備
(一)國際儲備的含義與構(gòu)成
國際儲備：一國貨幣當(dāng)局為彌補國際收支逆差，穩(wěn)定本幣匯率和應(yīng)付緊急支付等目的所持有的國際間普遍接受的資產(chǎn)。
目前，國際貨幣基金組織會員國的國際儲備一般可分為四種類型：貨幣性黃金、外匯儲備、在IMF的儲備頭寸和特別提款權(quán)。(掌握)
| 1.貨幣性黃金 | 一國貨幣當(dāng)局作為金融資產(chǎn)而持有的黃金。黃金只能算成是潛在的國際儲備，而非真正的國際儲備。 |
| 2.外匯儲備 | 主要是指各國貨幣當(dāng)局持有的對外流動性資產(chǎn)，主要是銀行存款和國庫券等。外匯儲備是國際儲備最主要的組成部分。 |
| 3.IMF的儲備頭寸 | 在基金組織的普通賬戶中會員國可以自由提取使用的資產(chǎn)，包括會員國向基金組織繳納份額中的25%可自由兌換貨幣（儲備檔頭寸）和基金組織用去的本幣兩部分（超儲備檔頭寸） |
| 4.特別提款權(quán) | 國際貨幣基金組織根據(jù)會員國繳納的份額無償分配的，可供會員國用以歸還基金組織貸款和會員國政府之間償付國際收支逆差的一種賬面資產(chǎn) |
A.貨幣性黃金
B.特別提款權(quán)
C.外匯儲備
D.國際貨幣基金組織的儲備頭寸(環(huán)球網(wǎng)校2016經(jīng)濟師《中級經(jīng)濟基礎(chǔ)》講義:對外金融關(guān)系與政策)
【答案】B
【解析】特別提款權(quán)是國際貨幣基金組織根據(jù)會員國繳納的份額無償分配的，可供會員國用于歸還基金組織貸款和會員國政府之間償付國際收支逆差的一種賬面資產(chǎn)。
(二)國際儲備的作用(熟悉)
1.融通國際收支逆差，調(diào)節(jié)臨時性的國際收支不平衡
2.干預(yù)外匯市場，從而穩(wěn)定本國貨幣匯率
3.是一國對外舉債和償債的根本保證
(三)國際儲備的管理
國際儲備的管理實質(zhì)上是外匯儲備的管理。
1.外匯儲備總量管理
一國應(yīng)該全面衡量持有外匯儲備的收益與成本，保持合適的外匯儲備規(guī)模。
2.外匯儲備的結(jié)構(gòu)管理
具體包括儲備貨幣的比例安排和儲備資產(chǎn)流動性結(jié)構(gòu)的確定。
| （1）儲備貨幣種類的安排 | 指確定各種儲備貨幣在一國外匯儲備額中各自所占的比重。 為減少匯率風(fēng)險，一國可以考慮設(shè)立與彌補赤字和干預(yù)市場所需要的貨幣保持一致的儲備貨幣結(jié)構(gòu)。減少外匯儲備風(fēng)險的另一種可行辦法是實行儲備貨幣多樣化。 |
| （2）儲備資產(chǎn)流動性結(jié)構(gòu)的確定 | 應(yīng)當(dāng)在考慮流動性和盈利性的條件下確定儲備資產(chǎn)流動性結(jié)構(gòu)。一國應(yīng)當(dāng)擁有足夠的一級儲備來滿足國際儲備的交易性需求。剩下的儲備資產(chǎn)可以在各種二級儲備與高收益儲備之間進行組合投資，以期在保持一定的流動性條件下獲取盡可能高的預(yù)期收益率。 |
在滿足外匯儲備資產(chǎn)所需要的流動性和安全性的前提下，以多余外匯儲備單獨成立專門的投資機構(gòu)，拓展外匯儲備投資渠道，延長外匯儲備資產(chǎn)投資期限，以提高外匯儲備投資收益水平。
【例題?單選題】(2010年)從重要性來看，國際儲備的管理實質(zhì)上是( )的管理。
A.黃金儲備
B.外匯儲備
C.儲備流動性
D.幣種構(gòu)成
【答案】B
【解析】從重要性來看，國際儲備的管理實質(zhì)上是外匯儲備的管理。
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三、國際貨幣體系
(一)國際貨幣體系的含義
國際貨幣體系：又稱為國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協(xié)定和規(guī)章等，對國際貨幣關(guān)系所作的一系列安排。
掌握國際貨幣體系的主要內(nèi)容：
(1)確定國際儲備資產(chǎn)。
(2)確定匯率制度。
(3)確定國際收支調(diào)節(jié)方式。
【例題?多選題】(2010年)國際貨幣體系的主要內(nèi)容有( )。
A.確定金融監(jiān)管制度
B.確定國際儲備資產(chǎn)
C.確定國際投資規(guī)則
D.確定匯率制度
E.確定國際收支調(diào)節(jié)方式
【答案】BDE
【解析】本題考查國際貨幣體系的主要內(nèi)容。
(二)國際貨幣體系變遷
1.國際金本位制
世界上第一次出現(xiàn)的國際貨幣體系是國際金本位制。1880～1914年是國際金本位制的黃金時期，鑄幣平價是各國匯率的決定基礎(chǔ)，黃金輸送點是匯率變動的上下限。熟悉金本位制的內(nèi)容：
| （1）由鑄幣平價決定的匯率構(gòu)成各國貨幣的中心匯率 | 決定兩國貨幣匯率的基礎(chǔ)是兩國本位幣的含金量之比，即鑄幣平價 |
| （2）市場匯率受外匯市場供求關(guān)系的影響而圍繞鑄幣平價上下波動，波動幅度為黃金輸送點 | 黃金輸送點包括黃金輸入點和黃金輸出點，等于鑄幣平價加減運送黃金的運費 |
第二次世界大戰(zhàn)以來，國際貨幣體系的發(fā)展主要經(jīng)歷了兩個階段，即1945～1973年的布雷頓森林體系和1976年以來的牙買加體系。
布雷頓森林體系是根據(jù)布雷頓森林協(xié)定建立起來的以美元為中心的國際貨幣體系。
布雷頓森林體系的主要運行特征有：掌握
| （1）可兌換黃金的美元本位 | 以美元為中心，布雷頓森林協(xié)定規(guī)定了雙掛鉤原則――美元與黃金掛鉤，其他國家貨幣與美元掛鉤。布雷頓森林體系是一種國際金匯兌本位制，實際上美元充當(dāng)了國際儲備貨幣 |
| （2）可調(diào)整的固定匯率 | 布雷頓森林體系實行的是人為的固定匯率制度，國際貨幣基金組織規(guī)定各成員國貨幣對美元匯率的波動幅度不能超過平價的±1%。一國國際收支發(fā)生根本性失衡時可以調(diào)整其貨幣與美元的平價關(guān)系，在平價10%以內(nèi)的匯率變動可以自行決定而無須批準(zhǔn)，超過這一數(shù)值則需要國際貨幣基金組織的批準(zhǔn) |
| （3）國際收支的調(diào)節(jié) | 根據(jù)布雷頓森林協(xié)定，國際收支失衡有兩種方法調(diào)節(jié)： ①短期失衡由國際貨幣基金組織提供信貸資金來解決 |
| ②長期失衡通過調(diào)整匯率平價來解決 |
布雷頓森林體系本身的內(nèi)在缺陷――特里芬難題，即維持對美元的信心和保證國際清償力之間存在兩難選擇，決定了其崩潰的必然性。
【例題?多選題】(2009年)作為一種國際貨幣體系，布雷頓森林體系的運行特征有( )。
A.可兌換黃金的美元本位
B.多元化的國際儲備體系
C.可調(diào)整的固定匯率
D.多種匯率安排并存的浮動匯率體系
E.由國際貨幣基金組織提供信貸解決短期國際收支失衡
【答案】ACE
【解析】布雷頓森林體系的運行特征包括：(1)可兌換黃金的美元本位;(2)可調(diào)整的固定匯率;(3)國際收支的調(diào)節(jié)(短期失衡由國際貨幣基金組織提供信貸資金來解決;長期失衡通過調(diào)整匯率平價來解決)。
3.牙買加體系(1976年通過，1978年生效)
掌握牙買加體系的主要運行特征：
| （1）多元化的國際儲備體系 | 國際儲備資產(chǎn)：特別提款權(quán)、黃金、美元、日元、德國馬克和歐元等。美元在國際儲備中的地位有所下降，但仍然處于主導(dǎo)地位 |
| （2）多種匯率安排并存的浮動匯率體系 | 在牙買加體系下，各國可以自行安排其匯率制度，形成了多種匯率安排并存的浮動匯率體系 |
| （3）國際收支的調(diào)節(jié) | 在牙買加體系下，經(jīng)常賬戶失衡主要通過匯率機制、利率機制、國際金融市場融通和國際貨幣基金組織調(diào)節(jié)等方式進行 |
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(三)國際主要金融組織
二戰(zhàn)后成立的國際貨幣基金組織和世界銀行集團這兩大國際金融機構(gòu)，與世界貿(mào)易組織并稱為戰(zhàn)后三大國際經(jīng)濟組織。
1.國際貨幣基金組織(IMF)
國際貨幣基金組織成立于1945年，理事會是國際貨幣基金組織的最高權(quán)力機構(gòu)。
(1)國際貨幣基金組織的宗旨(了解)
國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機構(gòu)。其宗旨主要是：促進國際貨幣領(lǐng)域的合作;促進國際貿(mào)易的擴大和平衡發(fā)展;促進匯率的穩(wěn)定，保持成員國之間有秩序的匯率安排等。
(2)國際貨幣基金組織的貨幣來源(熟悉)
| ①份額 | 這是國際貨幣基金組織的主要資金來源。成員國繳納的份額，包括加入時認繳和增資份額。份額不僅決定成員國應(yīng)繳納的資金，還決定成員國在國際貨幣基金組織的投票權(quán)、借款數(shù)量和特別提款權(quán)的分配 |
| ②借款 | 包括一般借款總安排和新借款安排 |
| ①備用安排 | 常稱為普通貸款，是國際貨幣基金組織最基本、最早設(shè)立的一種貸款，是為解決成員國暫時性國際收支困難而設(shè)立的。備用安排最高額度為成員國份額的125%，撥付期為12―18個月 |
| ②中期貸款 | 中期貸款是為解決成員國結(jié)構(gòu)性缺陷導(dǎo)致的嚴(yán)重的國際收支問題 |
| ③減貧與增長貸款 | 一種低息貸款，用于幫助面臨長期國際收支問題的最貧困成員國而設(shè)立的 |
| 其他貸款還有補充儲備貸款、應(yīng)急信貸額度、緊急援助 | |
?、僦饕菐椭浣鉀Q國際收支問題;
②國際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;
③國際貨幣基金組織的貸款是臨時性的。過去，其借款國都是發(fā)展中國家，包括轉(zhuǎn)軌國家和遭受金融危機的國家。2008年后，一些發(fā)達國家陷入主權(quán)債務(wù)危機，成為目前貨幣基金組織貸款救助的主要對象。
2.世界銀行集團
(1)世界銀行的宗旨(了解)
世界銀行是國際復(fù)興開發(fā)銀行的簡稱，成立于1945年12月。是世界銀行集團中成立最早、規(guī)模最大的機構(gòu)，理事會是世界銀行最高權(quán)力機構(gòu)。
世界銀行是世界上最大的多邊開發(fā)機構(gòu)，其法定宗旨是：
?、賹ιa(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國的經(jīng)濟復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā)。
?、诖龠M私人對外貸款和投資。
③鼓勵國際投資，開發(fā)成員國生產(chǎn)資源，促進國際貿(mào)易長期均衡發(fā)展，維持國際收支平衡。
(2)世界銀行的資金來源(熟悉)
①銀行股份
?、诮杩睿航杩钍鞘澜玢y行的主要資金來源
?、坜D(zhuǎn)讓債權(quán)
④業(yè)務(wù)凈收益
(3)世界銀行的貸款(掌握)
類型：項目貸款、非項目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款、第三窗口貸款等，其中項目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。
世界銀行貸款的特點(掌握)：貸款期限較長，最長可達30年，寬限期為5年;貸款要實行浮動利率;通常對其資助的項目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分;貸款程序嚴(yán)密，審批時間較長。
(4)世界銀行集團的其他機構(gòu)
國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司、多邊投資擔(dān)保機構(gòu)和解決投資爭端國際中心等。
3.國際清算銀行
國際清算銀行成立于1930年，其宗旨是促進各國中央銀行之間的合作，為國際金融活動提供額外的便利，并在國際清算中充當(dāng)受托人或代理人。
(1)國際清算銀行的組織結(jié)構(gòu)
國際清算銀行是以股份公司的形式建立，其最高權(quán)力機構(gòu)是股東大會。股東大會每年舉行一次。
(2)國際清算銀行的職能與業(yè)務(wù)
國際清算銀行的銀行部為會員國央行管理國際儲備資產(chǎn)、開辦多種銀行業(yè)務(wù)。
【例題1?單選題】(2009年)在當(dāng)代國際貨幣體系中處于核心地位的機構(gòu)是( )。
A.世界銀行
B.國際清算銀行
C.金融穩(wěn)定委員會
D.國際貨幣基金組織
【答案】D
【解析】國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機構(gòu)。
【例題2?單選題】在國際金融機構(gòu)中，以促進國際貨幣領(lǐng)域的合作，促進國際貿(mào)易的擴大和平衡發(fā)展，促進匯率的穩(wěn)定，保持成員國之間有秩序的匯率安排等為宗旨的機構(gòu)是( )。
A.國際貨幣基金組織
B.世界銀行集團
C.世界貿(mào)易組織
D.國際清算銀行
【答案】A
【解析】本題考查國際貨幣基金組織的宗旨。
【例題3?多選題】(2010年)國際貨幣基金組織
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