2017年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)考前《基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)(3)

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供"2017年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)考前《基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)(3)”，環(huán)球網(wǎng)校為考生整理發(fā)布理財(cái)規(guī)劃師考試的重要知識(shí)點(diǎn)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，預(yù)祝大家都能順利通過(guò)考試。請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師考生認(rèn)真閱讀下文，掌握相應(yīng)知識(shí)點(diǎn)。

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　　A.理財(cái)規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息

　　B.適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑?，理?cái)規(guī)劃師被司法機(jī)關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息

　　C.理財(cái)規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過(guò)程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實(shí)

　　D.理財(cái)規(guī)劃師一時(shí)疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過(guò)程中知悉的客戶信息

　　2.理財(cái)規(guī)劃師下列做法中哪項(xiàng)是不符合職業(yè)紀(jì)律規(guī)范的?

　　A.理財(cái)規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計(jì)違法的理財(cái)方案(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)考前《基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí))

　　B.客戶的理財(cái)需求違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

　　C.客戶的理財(cái)目標(biāo)違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

　　D.理財(cái)規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項(xiàng)違法，雖向客戶做說(shuō)明，但繼續(xù)辦理委托事務(wù)

　　3.如果理財(cái)規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財(cái)產(chǎn)，理財(cái)規(guī)劃師不應(yīng)當(dāng)()

　　A.超出客戶的授權(quán)隨意處置客戶的財(cái)產(chǎn)

　　B.將客戶的財(cái)產(chǎn)與自己或所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)區(qū)分清楚

　　C.對(duì)于客戶之間的財(cái)產(chǎn)，保持完整的記錄，以便區(qū)分

　　D.在客戶要求退回或移交財(cái)產(chǎn)的情況下，理財(cái)規(guī)劃師仍按照相關(guān)授權(quán)文件或相關(guān)法律的規(guī)定，及時(shí)移交客戶委托保管或處分

　　4.在與客戶洽談業(yè)務(wù)過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務(wù)存在沖突理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)()

　　A.向客戶隱瞞

　　B.視客戶的重要度而定

　　C.向客戶披露

　　D.等沖突明顯了再向客戶說(shuō)明

　　5.理財(cái)規(guī)劃師在理財(cái)方案中向客戶推薦購(gòu)買某一個(gè)或某一類金融產(chǎn)品時(shí)，如果自己受雇于銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么()

　　A.向客戶隱瞞以免引起不快

　　B.向客戶說(shuō)明

　　C.如果客戶問(wèn)起就說(shuō)明，不問(wèn)即不必說(shuō)明(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)考前《基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí))

　　D.視該金融產(chǎn)品而定

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　　6.對(duì)客戶個(gè)人隱私和商業(yè)秘密沒(méi)有保密義務(wù)的有()

　　A.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

　　B.理財(cái)規(guī)劃師

　　C.理財(cái)規(guī)劃師的家人(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)考前《基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí))

　　D.理財(cái)規(guī)劃師的同事

　　7.對(duì)于情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應(yīng)給予執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師()制裁措施。

　　A.警告

　　B.暫停執(zhí)業(yè)

　　C.罰款

　　D.吊銷執(zhí)照

　　8.如果理財(cái)規(guī)劃師故意貶損其他理財(cái)規(guī)劃師的形象，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，()將承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

　　B.理財(cái)規(guī)劃師本人

　　C.二者同時(shí)追究

　　D.視情況而定

　　9.執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意()

　　A.不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過(guò)程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶進(jìn)行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過(guò)程中來(lái)

　　B.執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)

　　C.妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄

　　D.理財(cái)方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變

　　10.不同的家庭形態(tài)，理財(cái)需求和具體理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對(duì)于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財(cái)規(guī)劃的核心策略分別為()

　　A.進(jìn)攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?/p>

　　B.進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/p>

　　C.攻守兼?zhèn)湫瓦M(jìn)攻型防守型(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)考前《基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí))

　　D.防守型進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>

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