注冊國際理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識考試模擬試卷（8）

一、單項選擇題

1.理財規(guī)劃服務(wù)合同宜采用(　　)。

A.書面形式

B.默示形式

C.見證形式

D.口頭形式

【答案】A【考點】理財規(guī)劃服務(wù)合同的形式

2.(　　)是理財規(guī)劃師建立客戶關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財規(guī)劃師工作的重要組成部分。

A.保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群

B.與潛在客戶進(jìn)行會談和溝通

C.對潛在客戶進(jìn)行調(diào)查

D.擴(kuò)大客戶的范圍

【答案】B【考點】與客戶會談和溝通的概念

3.如果客戶雙臂緊抱，說明他們(　　)。

A.是放松的

B.緊張

C.不信任規(guī)劃師

D.愿意繼續(xù)交談

【答案】C【考點】交流的技巧

4.關(guān)于鑒于條款，下列說法正確的是(　　)。

A.鑒于條款是合同的必備條款

B.合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的

C.“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容

D.“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)

【答案】B【考點】鑒于條款

5.具有實事求是、仔細(xì)、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于(　　)。

A.現(xiàn)實主義者

B.理想主義者

C.行動主義者

D.實用主義者

【答案】A【考點】客戶個性偏好分析模型

6.直覺型客戶的辦公室環(huán)境是(　　)

A.喜歡選擇一些新型的家具

B.喜歡在一個整潔且不受干擾的環(huán)境下工作

C.辦公室的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)

D.辦公桌通常大而亂

【答案】A【考點】客戶心理分析模型

7.按理財目標(biāo)的重要性劃分，理財目標(biāo)可劃分為必須實現(xiàn)的理財目標(biāo)和(　　)的理財目標(biāo)。

A.不必實現(xiàn)

B.期望實現(xiàn)

C.正常實現(xiàn)

D.意外實現(xiàn)

【答案】B【考點】客戶理財目標(biāo)

8.定期評估的頻率可以在簽訂理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時由雙方約定。一般來說，理財規(guī)劃師每年需要對客戶的理財規(guī)劃方案評估(　　)。

A.一次

B.兩次

C.三次

D.四次

【答案】B【考點】方案評估頻率

9.對方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是(　　)。

A.客戶聲明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、情況說明、方案確認(rèn)

B.客戶聲明、情況說明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、方案確認(rèn)

C.情況說明、會談記錄、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計劃

D.會談記錄、情況說明、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計劃

【答案】C【考點】方案調(diào)整的程序

10.在建立客戶關(guān)系階段，最好的建議是(　　)。

A.理財規(guī)劃師的官方建議

B.理財規(guī)劃師的個人建議

C.理財規(guī)劃機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)建議

D.客戶的“自我建議”

【答案】D【考點】兩種交流手段中的語言交流

11.榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括(　　)。

A.外在感應(yīng)型

B.內(nèi)在感應(yīng)型

C.感官型

D.直覺型

【答案】C【考點】客戶心理分析模型-榮式模型

12.政府舉辦的社會保障計劃不包括(　　)。

A.失業(yè)保險

B.養(yǎng)老保險

C.社會救濟(jì)

D.企業(yè)年金

【答案】D【考點】收集客戶的社會保障信息

13.企業(yè)舉辦的補充養(yǎng)老保險計劃，主要就是(　　)。

A.工傷保險

B.基本醫(yī)療保險

C.失業(yè)保險

D.企業(yè)年金

【答案】D【考點】收集客戶的社會保障信息

14.為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財規(guī)劃合同中通常約定(　　)，雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。

A.爭議條款

B.特別聲明條款

C.違約責(zé)任

D.委托條款

【答案】B【考點】特別聲明條款

15.通常情況下，客戶會選擇理財方案的具體執(zhí)行人(　　)。

A.客戶本人

B.理財規(guī)劃師

C.客戶指定的除理財規(guī)劃師外的其他專業(yè)人士

D.理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

【答案】B【考點】理財方案的實施要取得客戶的授權(quán)

二、多項選擇題

16.簽訂理財規(guī)劃服務(wù)合同的同時應(yīng)注意(　　)。

A.簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個人的名義

B.理財規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實存在理解上的歧義，則應(yīng)提請所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門進(jìn)行修改

C.不得向客戶做出收益保證或承諾

D.合同簽訂完畢后，理財規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件

E.不得向客戶提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息

【答案】ABCE【考點】理財規(guī)劃服務(wù)合同

17.理財規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度有(　　)。

A.尊敬

B.真誠

C.理解和包容

D.熱情

E.自知

【答案】ABCE【考點】理財規(guī)劃師的態(tài)度

18.理財規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中(　　)。

A.S：Squarely，保持適當(dāng)?shù)木嚯x

B.O：Open，采取一種開放的姿勢

C.L：Lean，向客戶傾斜

D.E：Eye，保持眼神的交流

E.R：Relaxed，放松地去交流

【答案】ABCDE【考點】交流的技巧-關(guān)注

19.以下屬于財務(wù)信息的有(　　)。

A.客戶的收支情況

B.資產(chǎn)與負(fù)債情況

C.投資偏好

D.價值觀

E.社會保障信息

【答案】ABE【考點】客戶財務(wù)信息的內(nèi)容

20.客戶的經(jīng)常性支出包括(　　)。

A.住房貸款按揭償還

B.為起訴某一侵權(quán)人而支付的律師代理費

C.客戶重視法律問題，一直聘請常年法律顧問的支出

D.客戶去某地旅游而支付的旅游費用

E.水電氣等費用

【答案】ACE【考點】經(jīng)常性支出的內(nèi)容

21.在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險種類有(　　)。

A.財產(chǎn)保險

B.人身保險

C.工傷保險

D.責(zé)任保險

E.失業(yè)保險

【答案】ABD【考點】保險的險種

22.理財目標(biāo)確定的原則有(　　)。

A.理財目標(biāo)不需要考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備

B.以改善客戶財務(wù)狀況，使之更加合理為主旨

C.理財目標(biāo)要具體明確

D.理財目標(biāo)必須具有現(xiàn)實性

E.理財目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序

【答案】BCDE【考點】理財目標(biāo)確定的原則

23.客戶和理財規(guī)劃師爭端處理與解決方式有(　　)。

A.協(xié)商

B.調(diào)解

C.訴訟

D.仲裁

E.僵持

【答案】ABCD【考點】爭端處理與解決步驟

24.當(dāng)理財方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括(　　)。

A.已經(jīng)完整閱讀該方案

B.信息真實準(zhǔn)確，沒有重大遺漏

C.理財規(guī)劃師已就重要問題進(jìn)行了必要解釋

D.接受該方案

E.客戶應(yīng)當(dāng)聲明，基于對理財規(guī)劃師的了解，完全同意由理財規(guī)劃師對理財方案進(jìn)行具體實施

【答案】ABCD【考點】客戶的聲明內(nèi)容

25.理財服務(wù)費用條款包括(　　)。

A.理財服務(wù)費用的金額

B.支付方式

C.支付步驟

D.接收賬戶

E.上一年度費用狀況

【答案】ABCD【考點】理財服務(wù)費用條款

三、判斷題

26.客戶在提供收入信息時，要提供已經(jīng)實現(xiàn)的收入，已經(jīng)承諾但尚未實際取得的收入不用提供。(　　)

【答案】×【考點】收集客戶的信息

27.理財方案的具體執(zhí)行人必須是客戶本人。(　　)

【答案】×【考點】可以是理財規(guī)劃師,或是客戶指定的其他專業(yè)人士,或是客戶本人

28.保密合同中一般規(guī)定保密義務(wù)不因合同及合同事項的中止、終止而解除。(　　)

【答案】√【考點】保密合同的內(nèi)容

29.無論理財服務(wù)費用金額大小，均要求客戶向理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)指定的賬戶匯款。(　　)

【答案】×【考點】理財服務(wù)費用條款

30.在收集客戶信息時，非財務(wù)信息因不如財務(wù)信息重要而可以有選擇地填寫。(　　)

【答案】×【考點】收集客戶信息的內(nèi)容

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