2021年4月證券專業(yè)資格證券投資顧問《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試真題答案(網(wǎng)友版)

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2021年4月證券專業(yè)資格證券投資顧問《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試真題答案(網(wǎng)友版)

環(huán)球網(wǎng)校小編根據(jù)網(wǎng)友整合發(fā)布2021年4月證券專業(yè)資格《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試真題及答案解析，需要下載pdf版文檔，可見文末說明。

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1、保險公司為客戶制定保險規(guī)劃的目標是()。

A.幫助客戶選擇合適的保險品種，期限及保險金額

B.風險最小化

C.深入了解和分析客戶經(jīng)濟狀況和投資需求

D.降低和轉(zhuǎn)移風險

答案：D

解析：保險規(guī)劃是研究風險轉(zhuǎn)移的問題，其目標是降低和轉(zhuǎn)移風險.

2、下列屬于個人資產(chǎn)負債表中的短期負債項的有()。

I、公用事業(yè)費用

II、房地產(chǎn)投資貸款

Ⅲ、醫(yī)藥費用

IV、教育貸款

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、IV

C.II、IV

D.Ⅰ

答案：D

解析：個人資產(chǎn)負債表中的短期負債包括：公共事業(yè)費用、租金支出、醫(yī)藥費用、銀行信用卡支出、旅游和娛樂支出、汽車和其他支出、其他消費支出、稅務(wù)支出、保險費和其他短期負債等。房地產(chǎn)投資貸款、教育貸款屬于長期貸款。

3、下列屬于影響客戶投資風險承受能力因素的有()

I、身體狀況

Ⅱ、理財目標的彈性

Ⅲ、收入、職業(yè)和財富規(guī)模

IV、資金的投資年限

A.Ⅰ、III、IV

B.I、IV

C.I、IIl

D.I、II、IV

答案：D

解析：影響客戶風險承受能力的因素有：年齡、受教育情況、收入職業(yè)財富規(guī)模、資金的投資期限、理財目標的彈性、主管風險偏好及其他。

4、業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項業(yè)務(wù)的基本要求其作用包括()。

Ⅰ、作為供客戶隨時查閱的資料

Ⅱ、作為日后糾紛處理的證據(jù)

Ⅲ、作為證券投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)

Ⅳ、公司規(guī)范管理、檔案管理的要求

A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、Ⅳ

答案：C

解析：本題考查業(yè)務(wù)留痕的作用。業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項業(yè)務(wù)的基本要求，關(guān)于業(yè)務(wù)留痕的要點包括客戶資料的保存、投資建議的保存。業(yè)務(wù)留痕的作用主要包括：(1)可作為投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)；(2)可作為日后糾紛的證據(jù)；(3)是公司規(guī)范管理、檔案管理的要求。Ⅰ項說法錯誤，業(yè)務(wù)留痕資料屬于證券公司內(nèi)部資料，客戶不可以隨時查閱。故本題選C選項。

5、下列關(guān)于年金的說法，正確的有()

Ⅰ、向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年金

Ⅱ、定期定額繳納的房屋貸款月供可視為一種年金

Ⅲ、退休后從保險公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金可視為一種年金

IV、按月領(lǐng)取的獎勵可視為一種年金

A.Ⅲ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ

答案：D

解析：年金是一組在特定的時間段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。所以此題選D

6、下列關(guān)于最優(yōu)證券組合的說法，正確的有()

Ⅰ、這一組合是能帶來最高收益的組合

Ⅱ、這一組合持定在有效邊界上

Ⅲ、這一組合最無差異區(qū)縣與有效邊界的交點

IV、這一組合紙理性投資者的最佳選擇

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.I、Ⅲ

D.I、Ⅱ、IV

答案：B

解析：最優(yōu)證券組和是投資者最滿意的投資組合，而不是最高收益的組合。因為每一個投資者的風險承受能力是不同的，他們所要求的收益也不相同。

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