2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:個人理財定義

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2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:個人理財定義

　　個人理財相關(guān)定義

　　1、個人理財：在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。

　　2、投資與財富管理：財富管理包含了投資管理，簡單把個人理財?shù)韧谕顿Y的觀點是片面的。

　　3、個人理財與財富管理本質(zhì)上是一致的。

　　4、個人理財業(yè)務(wù)：商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

　　5、財富管理業(yè)務(wù)：個人理財業(yè)務(wù)范圍包含了財富管理業(yè)務(wù)甚至私人銀行業(yè)務(wù)。

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