2015年下半年銀行從業(yè)中級(jí)《個(gè)人理財(cái)》教材目錄

　　【摘要】2015年下半年銀行從業(yè)中級(jí)《個(gè)人理財(cái)》教材目錄，銀行業(yè)中級(jí)職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考試教材共有十一章，各個(gè)章節(jié)目錄及內(nèi)容如下文所示，環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編希望在大家備考的路上為你助威加油！

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　　【書　　名】2015銀行業(yè)專業(yè)人員執(zhí)業(yè)資格考試教材2015年個(gè)人理財(cái) 中級(jí)

　　【出 版 社】中國(guó)金融出版社

　　【圖書作者】銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室 編

　　【出版時(shí)間】2015-8-17

　　【印刷時(shí)間】2015年8月第一次印刷

　　【開　　本】16

　　【定　　價(jià)】58.00元

　　【包　　裝】平裝

　　【重　　量】600g

　　【　ISBN　】9787504980717

　　【內(nèi)容簡(jiǎn)介】

　　編寫說明：為配合銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試工作，按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求中銀協(xié)“建立理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度和分級(jí)體系，完善理財(cái)師繼續(xù)教育培訓(xùn)體系，培養(yǎng)專業(yè)化的理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員，逐步實(shí)現(xiàn)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員持證上崗、掛牌服務(wù)”的指示，銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室根據(jù)職業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱編寫了2015年版初級(jí)、中級(jí)考試輔導(dǎo)教材。閱讀本教材能夠幫助從業(yè)人員和考生基本把握考試大綱的范圍和深度。 2015年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級(jí)考試輔導(dǎo)教材《個(gè)人理財(cái)》主要針對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)中心、財(cái)富管理中心、私人銀行部門的理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資顧問等人員或有志于從事上述崗位工作的人員設(shè)計(jì)，其內(nèi)容緊扣考試大綱，涵蓋理財(cái)規(guī)劃幾大專業(yè)服務(wù)模塊和綜合理財(cái)規(guī)劃的相關(guān)知識(shí)技能。 本教材在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果，同時(shí)還查閱了各家金融機(jī)構(gòu)的公開材料，在編寫上盡量做到知識(shí)點(diǎn)明確，切合商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，以便于本次考試復(fù)習(xí)，或者作為個(gè)人理財(cái)相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。 本教材的內(nèi)容包括家庭收支和債務(wù)管理、財(cái)富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃、中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程等十一個(gè)部分。 2015年版教材為首次出版，教材的編寫審定得到了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)各會(huì)員單位的大力支持。特別感謝以下機(jī)構(gòu)：中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中信銀行、招商銀行、中國(guó)民生銀行、華夏銀行、渤海銀行、北京農(nóng)商銀行等。此外，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)為教材編寫提供了指導(dǎo)和支持，在此一并感謝!銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試工作正在不斷摸索和完善之中，受時(shí)間和編寫人員能力所限，本教材尚有諸多不盡如人意之處，熱忱盼望各方批評(píng)指正。

　　聯(lián)系郵箱：renzheng@china—cba.net。

　　銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室

　　二0一五年六月二十四日

　　目 錄

　　第一章 家庭收支和債務(wù)管理

　　第一節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理信息的分類

　　一、家庭收入的分類

　　二、家庭支出的分類

　　三、家庭結(jié)余的分類

　　四、家庭資產(chǎn)和負(fù)債的分類

　　第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作

　　一、家庭收入支出表的制作

　　二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的制作

　　第三節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理狀況分析

　　一、家庭收支狀況的分析

　　二、家庭債務(wù)管理狀況的分析

　　第四節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用

　　一、家庭收支管理的綜合運(yùn)用

　　二、家庭債務(wù)管理的綜合運(yùn)用

　　第二章 財(cái)富保障與規(guī)劃

　　第一節(jié) 財(cái)富保障概述

　　一、財(cái)富保障的意義

　　二、風(fēng)險(xiǎn)的基本概念

　　三、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念

　　笫二節(jié) 保險(xiǎn)的基本概念與原理

　　一、保險(xiǎn)的亨艾

　　二、保險(xiǎn)的相關(guān)要素

　　三、商業(yè)保險(xiǎn)的種類

　　四、保險(xiǎn)的基本原則

　　五、保險(xiǎn)合同及特征

　　六、保險(xiǎn)的基本原理

　　七、保險(xiǎn)規(guī)劃的意義

　　第三節(jié) 保險(xiǎn)的主要品種

　　一、人壽保險(xiǎn)45

　　二、人身意外傷害保險(xiǎn)

　　三、健康保險(xiǎn)

　　四、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　五、團(tuán)體保險(xiǎn)

　　第四節(jié) 財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇

　　一、財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的

　　二、家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃

　　三、家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃

　　四、選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)

　　第三章 教育投資規(guī)劃

　　第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述

　　一、教育投資規(guī)劃的重要性

　　二、教育投資規(guī)劃的特點(diǎn)

　　三、教育投資規(guī)劃的原則

　　第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具

　　一、短期教育投資規(guī)劃工具

　　二、長(zhǎng)期教育投資規(guī)劃工具

　　第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則

　　一、教育投資規(guī)劃的流程

　　二、教育投資規(guī)劃具體步驟分析

　　第四節(jié) 出國(guó)留學(xué)教育投資規(guī)劃

　　一、出國(guó)留學(xué)的需求現(xiàn)狀

　　二、出國(guó)留學(xué)考慮的因素

　　三、出國(guó)留學(xué)的成本分析

　　四、出國(guó)留學(xué)面臨的問題及建議

　　第四章 退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性

　　一、社會(huì)老齡化趨勢(shì)

　　二、醫(yī)療和健康費(fèi)用持續(xù)增加

　　三、通貨膨脹率居高不下

　　四、生活品質(zhì)提高和額外支出增加

　　五、養(yǎng)老保障制度缺位

　　第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素

　　一、退休年齡

　　二、壽命延長(zhǎng)

　　三、性別差異一

　　四、通貨膨脹率

　　五、預(yù)期生活方式

　　六、現(xiàn)有資產(chǎn)狀況

　　七、預(yù)期投資回報(bào)率

　　第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則

　　一、退休規(guī)劃的流程

　　二、退休規(guī)劃步驟分析

　　三、退休規(guī)劃原則

　　第四節(jié) 薪酬與員工福利

　　一、薪酬構(gòu)成與福利

　　二、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的資金籌集與發(fā)放

　　三、企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放

　　四、其他社會(huì)福利與單位福利

　　第五章 投資規(guī)劃

　　第一節(jié) 投資規(guī)劃概述

　　一、投資規(guī)劃相關(guān)定義

　　二、投資的目的

　　第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置

　　一、有效市場(chǎng)理論

　　二、投資組合理論

　　三、資本資產(chǎn)定價(jià)模型

　　四、套利定價(jià)理論

　　五、行為金融學(xué)

　　六、資產(chǎn)配置一

　　第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績(jī)效分析

　　一、基本面分析

　　二、技術(shù)面分析

　　三、債券分析

　　四、心理分析

　　五、投資組合業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)

　　第四節(jié) 資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃

　　一、資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用

　　二、投資規(guī)劃的案例分析

　　第六章 稅務(wù)規(guī)劃

　　第一節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃概述

　　一、什么是稅收

　　二、稅收制度

　　三、中國(guó)稅制體系

　　第二節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃基本方法

　　一、稅收規(guī)劃的定義

　　二、稅務(wù)規(guī)劃的分類

　　三、稅務(wù)規(guī)劃的主要方法

　　第三節(jié) 個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃

　　一、個(gè)人所得稅概述

　　二、個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃

　　第四節(jié) 房屋交易稅務(wù)規(guī)劃

　　一、房產(chǎn)交易相關(guān)稅種

　　二、房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃案例分析

　　第五節(jié) 汽車納稅介紹

　　一、汽車交易相關(guān)稅種

　　二、汽車交易納稅案例

　　第六節(jié) 企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃

　　一、增值稅稅務(wù)規(guī)劃

　　二、消費(fèi)稅稅務(wù)規(guī)劃

　　三、營(yíng)業(yè)稅稅務(wù)規(guī)劃

　　四、企業(yè)所得稅稅務(wù)規(guī)劃

　　第七章 財(cái)富傳承規(guī)劃

　　第一節(jié) 財(cái)富傳承規(guī)劃概述

　　一、財(cái)富傳承規(guī)劃基本概念

　　二、財(cái)富傳承規(guī)劃需求及現(xiàn)狀

　　三、財(cái)富傳承規(guī)劃功能

　　四、財(cái)富傳承規(guī)劃的主要內(nèi)容

　　第二節(jié) 財(cái)富傳承之遺產(chǎn)繼承

　　一、遺產(chǎn)的法律界定

　　二、法定繼承

　　三、遺囑繼承

　　第三節(jié) 財(cái)富傳承之家族信托

　　一、家族信托概述

　　二、西方發(fā)達(dá)國(guó)家家族信托介紹

　　三、我國(guó)家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀

　　第四節(jié) 財(cái)富傳承——人壽保險(xiǎn)

　　一、人壽保險(xiǎn)概述

　　二、人壽保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的作用

　　第五節(jié) 財(cái)富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點(diǎn)

　　一、財(cái)富傳承規(guī)劃工具比較

　　二、財(cái)富傳承規(guī)劃工作原則

　　第八章 中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃

　　第一節(jié) 中小企業(yè)的界定和特征

　　一、中小企業(yè)的界定

　　二、中小企業(yè)的特征

　　第二節(jié) 中小企業(yè)主人群分析

　　一、中小企業(yè)主的人群分類

　　二、中小企業(yè)主人群分類特征

　　三、中小企業(yè)主的理財(cái)偏好

　　第三節(jié) 中小企業(yè)公司理財(cái)規(guī)劃

　　一、中小企業(yè)理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)和需求

　　二、中小企業(yè)融資需求

　　三、企業(yè)財(cái)務(wù)管理需求

　　第四節(jié) 中小企業(yè)主家庭理財(cái)規(guī)劃案例

　　第九章 理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理

　　第一節(jié) 客戶關(guān)系管理概論

　　一、客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會(huì)原因

　　二、客戶關(guān)系管理在中國(guó)的實(shí)踐

　　第二節(jié) 客戶關(guān)系管理定義與方法

　　一、客戶關(guān)系管理的定義

　　二、客戶關(guān)系管理與理財(cái)師工作實(shí)踐

　　三、客戶滿意度的重要性

　　第三節(jié) 有效客戶關(guān)系管理的策略與措施

　　一、市場(chǎng)細(xì)分與客戶定位

　　二、提供有價(jià)值的優(yōu)異客戶服務(wù)

　　三、加強(qiáng)客戶關(guān)系或感情維系

　　四、提高客戶替換壁壘

　　五、做好客戶投訴處理工作

　　第十章 綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

　　第一節(jié) 綜合理財(cái)規(guī)劃概述

　　一、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的分類

　　二、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的特征

　　三、綜合理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容

　　第二節(jié) 家庭財(cái)務(wù)狀況分析

　　一、厘清服務(wù)對(duì)象和初步需求

　　二、家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集與整理

　　第三節(jié) 明確理財(cái)目標(biāo)

　　一、全生涯模擬仿真分析

　　二、調(diào)整和明確目標(biāo)

　　第四節(jié) 綜合理財(cái)規(guī)劃方案

　　一、對(duì)當(dāng)前財(cái)務(wù)問題的建議

　　二、實(shí)現(xiàn)其他理財(cái)目標(biāo)的方案、措施

　　三、家庭財(cái)富保障規(guī)劃及建議

　　四、資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦

　　第五節(jié) 理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)

　　第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程

　　第一節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書的特點(diǎn)和制作標(biāo)準(zhǔn)

　　一、理財(cái)規(guī)劃書的可讀性

　　二、理財(cái)規(guī)劃書的實(shí)用性

　　三、理財(cái)規(guī)劃書的邏輯性

　　四、理財(cái)規(guī)劃書內(nèi)容的一致性

　　五、理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性

　　六、理財(cái)規(guī)劃書的主要結(jié)構(gòu)

　　第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書的“開場(chǎng)白”

　　一、理財(cái)規(guī)劃書的裝訂

　　二、客戶信件

　　三、理財(cái)規(guī)劃書的封面

　　四、理財(cái)規(guī)劃書摘要

　　五、目錄

　　第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容

　　一、客戶家庭基本信息

　　二、家庭財(cái)務(wù)狀況分析

　　三、理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析

　　四、調(diào)整和明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

　　五、綜合理財(cái)規(guī)劃建議

　　第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”

　　一、方案具體執(zhí)行細(xì)節(jié)的時(shí)間表

　　二、法律聲明文件

　　三、相關(guān)信息披露

　　四、方案執(zhí)行確認(rèn)書

　　五、持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

　　六、附錄

　　附：理財(cái)規(guī)劃書參考樣本

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