2015銀行業(yè)初級資格《個人理財》筆記:理財師的工作流程

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　　第七章 理財師的工作流程和方法

　　本章結(jié)構(gòu)：

　　第一節(jié) 概述(掌握理財師工作流程的基本步驟)

　　第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系

　　一、接觸客戶

　　二、建立信任關(guān)系(掌握獲得客戶信任的要點)

　　三、需要告知客戶的理財服務(wù)信息(了解);

　　第三節(jié) 分析客戶家庭的財務(wù)狀況(了解)

　　一、收集客戶信息必要性和技巧;

　　二、客戶信息的內(nèi)容

　　三、分析客戶的財務(wù)狀況

　　第四節(jié) 明確客戶的財務(wù)目標(biāo)(理解)

　　一、客戶目標(biāo)的內(nèi)容

　　二、理財目標(biāo)確定的原則

　　三、理財目標(biāo)步驟

　　第五節(jié) 制定理財規(guī)劃方案

　　一、理財規(guī)劃方案的內(nèi)容(理解)

　　二、制定和提交理財規(guī)劃方案(理解)

　　第六節(jié) 理財規(guī)劃書的執(zhí)行(理解)

　　一、理財規(guī)劃方案的原則

　　二、執(zhí)行理財規(guī)劃方案注意的因素

　　第七節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)(掌握客戶檔案管理的相關(guān)要點)

　　一、后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性(理解)

　　(二)實施方案和評估服務(wù)(理解)

　　(三)不定期評估和方案調(diào)整中(理解)

　　(四)從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃螺旋式上升(了解)

　　單選題：下列哪一項不是退休養(yǎng)老收入的來源(C )。

　　A.社會養(yǎng)老保險

　　B.企業(yè)年金

　　C.投資股票取得收益

　　D.個人儲蓄

　　多選題：理財規(guī)劃方案的內(nèi)容有下列幾項(ABCD )。

　　A.家庭收支計劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.教育投資規(guī)劃

　　D.退休養(yǎng)老規(guī)劃

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