銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制
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1、我國銀行監(jiān)管體制在(),銀行監(jiān)管運行上有兩個特點:一是監(jiān)管職責配置的部門化;二是監(jiān)管運行機制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。
A.初步確立階段
B.探索成形階段
C.改革調(diào)整階段
D.形成完善階段
正確答案是:A
解析:我國銀行監(jiān)管體制在初步確立階段,銀行監(jiān)管運行上有兩個特點:一是監(jiān)管職責配置的部門化;二是監(jiān)管運行機制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。
2、()是指將金融機構(gòu)和金融市場一般按照銀行、證券、保險分為三個領(lǐng)域,分別設(shè)置專業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)負責包括審慎監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。
A.統(tǒng)一監(jiān)管型
B.單一全能型
C.多頭監(jiān)管型(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
D.“雙峰”監(jiān)管型
正確答案是:C
解析:多頭監(jiān)管型是指將金融機構(gòu)和金融市場一般按照銀行、證券、保險分為三個領(lǐng)域,分別設(shè)置專業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)負責包括審慎監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。
3、()構(gòu)成了我國銀行業(yè)實際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準繩。
A.法律(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
B.行政法規(guī)
C.法律、行政法規(guī)
D.部門規(guī)章和規(guī)范性文件
正確答案是:D
解析:部門規(guī)章和規(guī)范性文件構(gòu)成了實際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準繩。
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4、()是指監(jiān)管部門對銀行市場運行狀況進行系統(tǒng)、及時地信息收集和信息處理,以維護市場秩序和防范市場風險。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
A.銀行監(jiān)督
B.銀行管理
C.銀行自律
D.銀行監(jiān)管
正確答案是:A
解析:銀行監(jiān)管是指監(jiān)管部門對銀行市場運行狀況進行系統(tǒng)、及時地信息收集和信息處理,以維護市場秩序和防范市場風險。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
5、()是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機構(gòu)及市場進行管理,對銀行機構(gòu)及其經(jīng)營活動實行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
A.銀行監(jiān)管
B.銀行監(jiān)督
C.銀行管理
D.銀行自律
正確答案是:C
解析:銀行管理是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機構(gòu)及市場進行管理,對銀行機構(gòu)及其經(jīng)營活動實行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
6、自律組織對會員的日常業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)管,其內(nèi)容包括()。
A.對會員財務(wù)狀況的檢查
B.對其業(yè)務(wù)活動進行指導(dǎo)
C.協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系
D.對會員業(yè)務(wù)執(zhí)行情況的檢查
E.對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理
正確答案是:B,C,E(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
解析:自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式:一是對會員每年進行一次例行檢查,包括對會員的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況、對客戶的服務(wù)質(zhì)量等的檢查;二是對會員的日常業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)管,包括對其業(yè)務(wù)活動進行指導(dǎo),協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系,對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理。
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7、國際上主要金融監(jiān)管的體制包括()。
A.統(tǒng)一監(jiān)管型
B.分散監(jiān)管型
C.一頭監(jiān)管型(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
D.多頭監(jiān)管型
E.“雙峰”監(jiān)管型
正確答案是:A,D,E
解析:國際上主要金融監(jiān)管的體制包括統(tǒng)一監(jiān)管型、多頭監(jiān)管型和“雙峰”監(jiān)管型。
8、巴塞爾委員會的職責是()。
A.加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標準
B.加強全球銀行業(yè)的監(jiān)督管理
C.加強全球銀行業(yè)的管理實踐
D.旨在提升金融體系的穩(wěn)定性
E.旨在提升金融體系的收益性
正確答案是:A,B,C,D
解析:巴塞爾委員會的職責是加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標準、監(jiān)督管理和管理實踐,旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
9、銀行業(yè)監(jiān)管法律中,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法,明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標、原則和職責等。
A.正確
B.錯誤(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
正確答案是:A
解析:銀行業(yè)監(jiān)管法律中,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法,明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標、原則和職責等。
10、德國是最早建立獨立的綜合金融監(jiān)管機構(gòu)的國家。
A.正確
B.錯誤(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習題:銀行監(jiān)管體制)
正確答案是:A
解析:德國是最早建立獨立的綜合金融監(jiān)管機構(gòu)的國家。
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