2019年初級銀行從業(yè)資格考試《風險管理》歷年真題匯編一

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試題部分——選擇題

1、()是指由不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險。

A.信用風險

B.操作風險

C.市場風險

D.流動性風險

2、債券A的票面利率為8%，債券B的票面利率為6%，假設其他因素完全一樣，如果市場利率完全下降時，則()。

A.A和B均跌價，但A比B跌的快

B.A和B均漲價，但A比B漲的快

C.A和B均跌價，但B比A跌的快

D.A和B均漲價，但B比A漲的快

3、下列屬于法人信貸業(yè)務的是()。

A.貼現業(yè)務

B.賬戶管理

C.現金庫箱

D.會計核算

4、信息披露的方式不包括()。

A.招股說明書

B.上市公告書

C.定期報告

D.上市交易公告書

5、公司/機構存款通常()，對商業(yè)銀行的流動性影響()。

A.不夠穩(wěn)定，較大

B.不夠穩(wěn)定，較小

C.比較穩(wěn)定，較大

D.比較穩(wěn)定，較小

6、系統(tǒng)性金融風險的特征不包括()。

A.復雜性

B.突發(fā)性

C.交叉?zhèn)魅拘钥?，波及范圍廣

D.集中性

7、 ()又稱為風險資本，是指在一定的置信度和期限下，為覆蓋和抵御銀行超出預期的經濟損失(即非預期損失)所需要持有的資本數額，是銀行抵補風險所要求擁有的資本。

A.自有資本

B.監(jiān)管資本

C.經濟資本

D.賬面資本

8、()是商業(yè)銀行對已經識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉移、規(guī)避和補償等策略以及合格的風險緩釋工具進行有效管理和控制風險的過程。

A.風險識別

B.風險計量

C.風險監(jiān)測

D.風險控制

9、()負責制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，成為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

A.股東大會

B.董事會

C.高級管理層

D.董事會和高級管理層

10、風險管理的目標是()。

A.消除風險

B.實現收益最大化

C.實現收益和風險的平衡

D.降低風險

>>>參考答案及解析請瀏覽下一頁~

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參考答案及解析：

1、參考答案：B

答案解析：操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險(選項B符合題意)。

2、參考答案：B

答案解析：債券的利率是不會變的，市場利率下降相當于債券漲價了，債券A的票面利率為8%，債券B的票面利率為6%，A比B利率大，相對來說漲的要快(選項B正確)。

3、參考答案：A

答案解析：法人信貸業(yè)務是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務種類之一，包括法人客戶貸款業(yè)務、貼現業(yè)務、銀行承兌匯票等業(yè)務(選項A符合題意)。其他三項都屬于柜臺業(yè)務。

4、參考答案：D

答案解析：信息披露通常是指公眾公司以招股說明書、上市公告書，以及定期報告和臨時報告等形式，把公司及與公司相關的信息，向投資者和社會公眾進行披露的行為。

5、參考答案：A

答案解析：選項A正確。公司/機構存款對商業(yè)銀行的風險狀況和利率水平高度敏感，通常不夠穩(wěn)定，很容易對商業(yè)銀行的流動性造成較大影響。

6、參考答案：D

答案解析：與單個金融機構風險或個體風險相比，系統(tǒng)性金融風險主要有四個方面的特征：一是復雜性;二是突發(fā)性;三是交叉?zhèn)魅拘钥?，波及范圍廣;四是負外部性強。

7、參考答案：C

答案解析：選項C正確：經濟資本又稱為風險資本，是指在一定的置信度和期限下，為覆蓋和抵御銀行超出預期的經濟損失(即非預期損失)所需要持有的資本數額，是銀行抵補風險所要求擁有的資本，并不必然等同于銀行所持有的賬面資本，可能大于賬面資本，也可能小余賬面資本。

8、參考答案：D

9、參考答案：D

答案解析：選項D正確。董事會和高級管理層負責制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，并將其作為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

10、參考答案：C

答案解析：風險管理的目標不是消除風險，而是通過主動的風險管理過程實現風險與收益的平衡(選項C正確)。

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