2019年初級銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》歷年真題匯編三

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試題部分——單選題

1、()對聲譽風(fēng)險管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.風(fēng)險管理部門

D.股東會

2、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，儲備資本要求和逆周期資本要求，包括()的儲備資本要求和()的逆周期資本要求。

A.1%；0~1%

B.1.5%；0~1.5%

C.2%；0~2%

D.2.5%；0~2.5%

3、商業(yè)銀行建立有效的聲譽風(fēng)險管理體系不包括以下哪項內(nèi)容?()

A.建設(shè)學(xué)習(xí)型組織

B.培養(yǎng)開放、互信、互助的機構(gòu)文化

C.滿足所有利益持有者的期望

D.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念

4、流動性比例=()。

A.流動性資產(chǎn)余額/流動性總資產(chǎn)×100%

B.流動性資產(chǎn)余額/流動性負(fù)債余額×100%

C.流動性負(fù)債余額/流動性資產(chǎn)余額×100%

D.流動性負(fù)債余額/流動性總資產(chǎn)×100%

5、以下關(guān)于董事會及其風(fēng)險管理委員會的說法，錯誤的是()。

A.董事會是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機構(gòu)

B.董事會負(fù)責(zé)風(fēng)險偏好等重大風(fēng)險管理事項的審議、審批，對銀行承擔(dān)風(fēng)險的整體情況和風(fēng)險管理體系的有效性進行監(jiān)督

C.商業(yè)銀行董事會承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

D.最高風(fēng)險管理委員會承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

6、針對企業(yè)短期貸款，商業(yè)銀行對其現(xiàn)金流量的分析應(yīng)側(cè)重于()。

A.未來經(jīng)營活動的現(xiàn)金流量

B.正常經(jīng)營活動的現(xiàn)金流量

C.融資能力

D.投資能力

7、在風(fēng)險管理方面，()對風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.股東大會

B.董事會

C.高級管理層

D.監(jiān)事會

8、根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，操作風(fēng)險包括()。

A.信用風(fēng)險

B.法律風(fēng)險

C.聲譽風(fēng)險

D.戰(zhàn)略風(fēng)險

9、()向股東大會負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)。

A.監(jiān)事會

B.黨委

C.紀(jì)委

D.董事會

10、()對商業(yè)銀行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要組成部分。

A.零售客戶

B.公司存款

C.機構(gòu)存款

D.大額存款

>>>參考答案及解析請瀏覽下一頁~

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參考答案及解析：

1、參考答案：A

答案解析：董事會和高級管理層對聲譽風(fēng)險管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。

2、參考答案：D

答案解析：根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，儲備資本要求和逆周期資本要求，包括2.5%的儲備資本要求和0~2.5%的逆周期資本要求。

3、參考答案：C

答案解析：有效的聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點強調(diào)以下內(nèi)容：①明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念；②有明確記栽的聲譽風(fēng)險管理政策和流程；③深入理解不同利益持有者(如股東、員工、客戶、監(jiān)管機構(gòu)、社會公眾等)對自身的期望值；④培養(yǎng)開放、互信、互助的機構(gòu)文化；⑤建立強大的、動態(tài)的風(fēng)險管理答案，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警；⑥努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正；⑦建立公平的獎懲機制，支持發(fā)展目標(biāo)和股東價值的實現(xiàn)；⑧利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶；⑨建立公開、誠懇的內(nèi)外部交流機制，盡量滿足不同利益持有者的要求；⑩有明確記載的危機處理/決策流程。

4、參考答案：B

5、參考答案：D

答案解析：商業(yè)銀行董事會承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

6、參考答案：B

7、參考答案：B

8、參考答案：B

9、參考答案：A

答案解析：在《商業(yè)銀行公司治理指引》中，監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，在風(fēng)險管理方面，對本行經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進行監(jiān)督檢查并督促整改。監(jiān)事會向股東大會負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)(選項A正確)。

10、參考答案：A

答案解析：零售客戶對商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況和利率水平缺乏敏感度，從商業(yè)銀行融資流動性的角度來看，零售存款相對穩(wěn)定，通常被看做是核心存款的重要組成部分。

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