2020年銀行從業(yè)資格《個人理財》第一章考點：理財師隊伍狀況

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【考點6】理財師隊伍狀況

一、理財師與理財從業(yè)人員

理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機構(gòu)為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。

個人理財業(yè)務(wù)人員是指那些能夠為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員，而非一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。

專業(yè)化服務(wù)活動表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)，這類業(yè)務(wù)人員按照監(jiān)管部門或銀行要求需要持有理財師專業(yè)證書；另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)。

★個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜合化的服務(wù)活動。

二、理財師隊伍發(fā)展狀況

1.理財師隊伍擴張迅速

理財服務(wù)需求大；理財師培養(yǎng)工作推動；行業(yè)自理和規(guī)范管理；收入穩(wěn)定及受人尊敬；合格理財師的職場選擇多提升空間大；終身的職業(yè)，越老越吃香。

2.理財師素質(zhì)水平參差不齊

3.市場認可度有待提高

【補充資料】

理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會簡介

中國銀行業(yè)協(xié)會理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(以下簡稱“理財專業(yè)委員會”)成立于2012年12月，是中國銀行業(yè)協(xié)會領(lǐng)導(dǎo)下的專業(yè)工作組織，依照《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》和《中國銀行業(yè)協(xié)會理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會工作規(guī)則》開展工作。理財專業(yè)委員會的宗旨是規(guī)范銀行理財業(yè)務(wù)行為，完善銀行理財業(yè)務(wù)行業(yè)標準，優(yōu)化理財營銷服務(wù)流程，維護銀行業(yè)理財產(chǎn)品市場秩序，開展普及理財知識教育宣傳工作，保護金融消費者合法權(quán)益，履行風險揭示與告知義務(wù)，建立健全輿情溝通協(xié)調(diào)機制，更好地促進銀行業(yè)理財業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。

理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會為銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展和風險管理工作提供了專業(yè)的交流平臺和靈活的自律機制，對進一步規(guī)范銀行理財市場、促進銀行理財業(yè)務(wù)健康發(fā)展將產(chǎn)生積極的促進和推動作用。理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會現(xiàn)有成員單位149家。

理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會的工作原則是依法合規(guī)、公平公正、誠信自律、為民利民。

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