2020初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》第三章講義：金融監(jiān)督管理機構(gòu)

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【考點5】金融監(jiān)督管理機構(gòu)

金融監(jiān)督管理機構(gòu)包括：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。

(一)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。

監(jiān)管范圍：

銀行業(yè)金融機構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行；

非銀行機構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)；

(二)中國證券監(jiān)督管理委員會

中國證券監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院直屬正部級事業(yè)單位，依照法律、法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行。

中國證券監(jiān)督管理委員會監(jiān)管職責(zé)：

(1)建立統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)管機構(gòu)實行垂直管理。

(2)加強對證券期貨業(yè)的監(jiān)管，提高信息披露質(zhì)量。

(3)加強對證券期貨市場金融風(fēng)險的防范和化解工作。

(4)負責(zé)組織擬訂有關(guān)證券市場的法律、法規(guī)草案，研究制定有關(guān)證券市場的方針、政策和規(guī)章；制定證券市場發(fā)展規(guī)劃和年度計劃；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和檢查各地區(qū)、各有關(guān)部門與證券市場有關(guān)的事項；對期貨市場試點工作進行指導(dǎo)、規(guī)劃和協(xié)調(diào)。

(5)統(tǒng)一監(jiān)管證券業(yè)。

(三)中國保險監(jiān)督管理委員會

1998年11月18日成立，中國保險監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院直屬事業(yè)單位。根據(jù)國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國保險市場，維護保險業(yè)的合法、穩(wěn)健運行。

中國保險監(jiān)督管理委員會主要職責(zé)：

(1)擬訂有關(guān)商業(yè)保險的政策法規(guī)和行業(yè)規(guī)則；

(2)依法對保險企業(yè)的經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，依法查處保險企業(yè)違法違規(guī)行為，保護被保險人的利益；

(3)維護保險市場秩序，培育和發(fā)展保險市場，完善保險市場體系，推進保險改革，促進保險企業(yè)公平競爭；

(4)建立保險業(yè)風(fēng)險的評價與預(yù)警系統(tǒng)，防范和化解保險業(yè)風(fēng)險，促進保險企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營與業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

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