2020初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》第十五章講義：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)

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【考點5】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)

(一)制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)

其中審慎經(jīng)營規(guī)則是銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標(biāo)，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管管理法》規(guī)定，由銀監(jiān)會責(zé)令改正，并處二十萬以上五十萬以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其營業(yè)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

(二)準(zhǔn)入職責(zé)

1.機構(gòu)準(zhǔn)入

對銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立申請，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在收到申請文件起六個月內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；

對銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止申請，應(yīng)當(dāng)在自收到申請文件之日起三個月內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。

2.業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在自收到申請文件之日起三個月內(nèi)，對銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的申請作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定；決定以不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

3.人員準(zhǔn)入

對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)實行任職資格管理。對銀行也金融機構(gòu)審查董事和高級管理人員的任職資格的申請，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在收到申請文件之日起三十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

4.股東變更審查

申請設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機構(gòu)變更持有資本總額或股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依法審查其資金來源、財務(wù)狀況、資本補充能力和誠信狀況。任何單位和個人購買銀行股份總額達到5%以上，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)。

(三)非現(xiàn)場監(jiān)管職責(zé)

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況，并表監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構(gòu)財會信息。銀監(jiān)會負責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

銀行業(yè)金融機構(gòu)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管，提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的，由銀監(jiān)會責(zé)令改正，并處二十萬以上五十萬以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其營業(yè)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

(四)現(xiàn)場檢查職責(zé)

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行現(xiàn)場檢查，依法制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。銀監(jiān)會對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。

(五)報告職責(zé)

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立發(fā)現(xiàn)、報告崗位責(zé)任制度。

發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險、嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件的，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)立即向銀監(jiān)會負責(zé)人報告；銀監(jiān)會負責(zé)人認為需要向國務(wù)院報告的，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院報告，并告知中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)部門。

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)會同中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。

(六)指導(dǎo)、監(jiān)督自律職責(zé)

(七)國際交流合作職責(zé)

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