2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》歷年真題匯編四
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試題部分——選擇題
1、根據(jù)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)法,不同信用等級(jí)的客戶,其違約風(fēng)險(xiǎn)與信用等級(jí)之間的變化趨勢(shì)應(yīng)當(dāng)為()。【單選題】
A.違約風(fēng)險(xiǎn)隨信用等級(jí)的下降而呈加速下降的趨勢(shì)
B.違約風(fēng)險(xiǎn)隨信用等級(jí)的下降而呈加速上升的趨勢(shì)
C.違約風(fēng)險(xiǎn)隨信用等級(jí)的上升而呈加速上升的趨勢(shì)
D.上述說(shuō)法均錯(cuò)誤
2、董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級(jí)別的(),并將其作為商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展的行動(dòng)指南。【單選題】
A.投資規(guī)劃
B.業(yè)務(wù)規(guī)劃
C.戰(zhàn)術(shù)規(guī)劃
D.戰(zhàn)略規(guī)劃
3、商業(yè)銀行董事會(huì)及其()應(yīng)當(dāng)定期聽(tīng)取高級(jí)管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題報(bào)告,對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估,并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)。【單選題】
A.董事會(huì)
B.高級(jí)管理層
C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
4、下列對(duì)于銀行業(yè)危機(jī)的理解,最不恰當(dāng)?shù)氖?)?!締芜x題】
A.銀行業(yè)危機(jī)尤其易發(fā)生在金融危機(jī)的背景下
B.衡量系統(tǒng)性危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn),即持有銀行總資產(chǎn)10%或以上的銀行資不抵債,無(wú)法償還儲(chǔ)戶和/或債權(quán)人債務(wù)
C.銀行危機(jī)不會(huì)伴隨著企業(yè)或家庭部門支付困難
D.公眾對(duì)銀行體系的信心迅速恢復(fù),短暫的銀行擠兌和缺乏流動(dòng)性而不是償付能力問(wèn)題不被視為構(gòu)成危機(jī)
5、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求其能夠維持存款人、貸款人和整個(gè)市場(chǎng)的信心,因此()看做是對(duì)其經(jīng)濟(jì)價(jià)值最大的威脅。【單選題】
A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
6、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)分類,政治風(fēng)險(xiǎn)屬于()?!締芜x題】
A.操作風(fēng)險(xiǎn)
B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
C.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
7、商業(yè)銀行在反洗錢管理方面主要的職責(zé)有(【多選題】
A.建立客戶身份識(shí)別制度
B.進(jìn)行客戶身份識(shí)別,必要時(shí)可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息
C.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
D.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度,商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)
E.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度
8、外匯敞口主要來(lái)源于銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的貨幣金額和期限錯(cuò)配?!九袛囝}】
A.正確
B.錯(cuò)誤
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參考答案及解析:
1、正確答案:B
答案解析:客戶評(píng)級(jí)必須具有兩大功能:(1)能夠有效區(qū)分違約客戶,即不同信用等級(jí)的客戶違約風(fēng)險(xiǎn)隨信用等級(jí)的下降而呈加速上升的趨勢(shì)(選項(xiàng)B正確);(2)能夠準(zhǔn)確量化客戶違約風(fēng)險(xiǎn),即能夠估計(jì)各信用等級(jí)的違約概率,并將估計(jì)的違約概率與實(shí)際違約頻率的誤差控制在一定范圍內(nèi)。
2、正確答案:D
答案解析:董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級(jí)別的戰(zhàn)略規(guī)劃,并將其作為商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展的行動(dòng)指南。
3、正確答案:C
答案解析:商業(yè)銀行董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)定期聽(tīng)取高級(jí)管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題報(bào)告,對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估,并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)(選項(xiàng)C正確)。
4、正確答案:C
答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法恰當(dāng):銀行業(yè)危機(jī):指某一經(jīng)濟(jì)體銀行體系的崩潰,尤其易發(fā)生在金融危機(jī)的背景下。
5、正確答案:D
6、正確答案:C
7、正確答案:A、B、C、D、E
8、正確答案:A
答案解析:外匯敞口主要來(lái)源于銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的貨幣金額和期限錯(cuò)配。
2020年的銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)3月開(kāi)始報(bào)名,有報(bào)考需要的小伙伴可以訂閱環(huán)球網(wǎng)校“ 免費(fèi)預(yù)約短信提醒”功能,屆時(shí)2020年上半年初級(jí)銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間確定后我們會(huì)短信通知的,此服務(wù)免費(fèi)。
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