2020銀行從業(yè)資格《個人理財》試題：個人理財相關(guān)定義

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【考點】個人理財相關(guān)定義

1、(　)認為個人理財就是“在分析個人和財務(wù)現(xiàn)狀、能力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現(xiàn)財務(wù)目標”?！締芜x】

A、國際理財規(guī)劃師協(xié)會

B、美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會

C、美國注冊理財規(guī)劃師標準委員會

D、國際金融協(xié)會

2、(　)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程?！締芜x】

A、個人貸款

B、個人理財

C、公司信貸

D、風(fēng)險管理

3、最早給個人理財下定義的機構(gòu)有(　)?！径噙x】

A、國際理財規(guī)劃師協(xié)會

B、美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會

C、美國注冊理財規(guī)劃師標準委員會

D、國際金融協(xié)會

E、國際證券市場協(xié)會

4、不同的個人理財定義本質(zhì)上是不同的。(　)【判斷】

對

錯

5、個人理財與財富管理是完全不同的。(　)【判斷】

對

錯

答案見第二頁

根據(jù)疫情防控工作安排，2020年上半年初級銀行從業(yè)資格報名時間延期啟動，各位考生不要著急，小編將持續(xù)關(guān)注官方通知，更簡便的方法是大家可以 免費預(yù)約短信提醒，預(yù)約成功后將在2020年銀行從業(yè)資格報名、考試開始前收到短信通知。

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參考答案解析：

1、【正確答案】A

【答案解析】本題考查個人理財?shù)亩x。國際理財規(guī)劃師協(xié)會(InternationalAssociationforFinancialPlanning，IAFP)，認為個人理財就是“在分析個人和財務(wù)現(xiàn)狀、能力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現(xiàn)財務(wù)目標”。參見教材P1。

2、【正確答案】B

【答案解析】個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程。參見教材P2。

3、【正確答案】ABC

【答案解析】本題考查個人理財?shù)亩x。最早給個人理財定義的有：①國際理財規(guī)劃師協(xié)會；②美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會；③美國注冊理財規(guī)劃師標準委員會。參見教材P1—2。

4、【正確答案】錯

【答案解析】不同的個人理財定義并無本質(zhì)區(qū)別，只是側(cè)重點或闡述角度有所不同。參見教材P2。

5、【正確答案】錯

【答案解析】在專業(yè)化服務(wù)的工具和方法上，個人理財與財富管理兩個定義很難區(qū)分，本質(zhì)上是一致的。所以，題干表述錯誤。參見教材P2。

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