2020銀行從業(yè)資格《個人理財》試題：理財師隊伍狀況

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【考點】理財師隊伍狀況

1、商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于(　)。

A、受托性質(zhì)

B、顧問性質(zhì)

C、個人性質(zhì)

D、特有性質(zhì)

2、中國金融理財標準委員會(簡稱標委會)認證的理財師證書是(　)。

A、金融理財師證書

B、理財規(guī)劃師證書

C、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財富管理師證書

D、注冊金融策劃師

3、國內(nèi)理財師隊伍狀況發(fā)展的特點有(　)。

A、理財師隊伍擴張迅速

B、理財師素質(zhì)水平參差不齊

C、市場認可度有待提高

D、理財師隊伍發(fā)展較慢

E、完全滿足了市場對理財師的需求

4、國內(nèi)理財師隊伍的迅速增長和素質(zhì)的不斷提高，取決于以下因素(　)。

A、理財服務需求大

B、理財師培養(yǎng)工作推動

C、行業(yè)自理和規(guī)范管理

D、收入穩(wěn)定、受人尊敬

E、合格理財師的職場選擇多、提升空間大

5、理財業(yè)務專業(yè)委員會的工作原則是(　)。

A、依法合規(guī)

B、公平公正

C、誠信自律

D、為民利民

E、獨立自由

6、理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師。(　)

對

錯

答案見第二頁

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參考答案解析：

1、【正確答案】B

【答案解析】這個理財業(yè)務這種專業(yè)化服務活動表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)，這類業(yè)務人員按照監(jiān)管部門或銀行要求需要持有理財師專業(yè)證書；另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動，屬于受托性質(zhì)。參見教材P16。

2、【正確答案】A

【答案解析】國內(nèi)多年來就有中國金融理財標準委員會(簡稱標委會)認證的金融理財師(CFP/AFP)證書，國家人力資源和社會保障部設立、頒布的理財規(guī)劃師(ChFP)證書，以及納入全國專業(yè)技術人員職業(yè)資格的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財富管理師(WMP)證書。參見教材P18。

3、【正確答案】ABC

【答案解析】本題考查國內(nèi)理財師隊伍狀況發(fā)展的特點。近年國內(nèi)理財師隊伍狀況發(fā)展彰顯如下幾大特征：理財師隊伍擴張迅速；理財師素質(zhì)水平參差不齊；市場認可度有待提高。參見教材P17—20。

4、【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查國內(nèi)理財師隊伍擴張的影響因素。國內(nèi)理財師隊伍擴張的影響因素包括：理財服務需求大；理財師培養(yǎng)工作推動；行業(yè)自理和規(guī)范管理；收入穩(wěn)定、受人尊敬；合格理財師的職場選擇多、提升空間大。參見教材P17—19。

5、【正確答案】ABCD

【答案解析】理財業(yè)務專業(yè)委員會的工作原則是依法合規(guī)、公平公正、誠信自律、為民利民。參見教材P19。

6、【正確答案】對

【答案解析】本題表述正確。理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關從業(yè)資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務的專業(yè)人士。參見教材P16。

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