個人理財 學(xué)習(xí)輔導(dǎo):理財產(chǎn)品(基金)
更新時間:2011-05-09 13:14:44
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銀行從業(yè)資格報名、考試、查分時間 免費短信提醒
銀行可以作為開放式基金的銷售代理人,在銀行可辦理基金開戶、認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、修改分紅方式和定額定投業(yè)務(wù)。
封閉式基金,三個月內(nèi)要募集完成批準(zhǔn)募集金額的80%。
開放式基金沒有金額限制
(1)開戶
(2)認購:在募集期間申請購買,費率比申購低
(3)申購:在基金存續(xù)期內(nèi)的基金開放日申請購買基金
T日申購、T+1日增加權(quán)益并登記、T+2日可贖回
申購采用“未知價”原則,以T日的基金份額凈值為標(biāo)志計算
定期定額申購
前端收費、后端收費 ? 只針對申購費,和贖回費無關(guān)
(4)基金贖回:剩余份額不得低于最小剩余份額(1000份)
贖回原則:先進先出
(5)轉(zhuǎn)換:同一基金公司內(nèi)轉(zhuǎn)換
(6)基金分紅
(7)流動性及收益
?、?貨幣市場基金類似“活期存款”,流動性好
?、?基金收益來源:證券買賣差價(資本利得)、紅利收入、債券利息、存款利息收入
③ 影響基金收益的因素:基金的基礎(chǔ)市場即投資的對象產(chǎn)品、基金自身因素(業(yè)務(wù)能力)
收益排行:股票型、混合型、債券型、貨幣市場基金
(8)基金的風(fēng)險:
價格波動風(fēng)險;流動性風(fēng)險
例題:證券投資基金的收益主要來自()
A 波動率提高 B 證券買賣差價 C 紅利收入 D 債券利息 E 存款利息收入
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