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2012年銀行公共基礎(chǔ)輔導(dǎo):中間業(yè)務(wù)資料(一)

更新時間:2012-01-05 11:21:56 來源:|0 瀏覽0收藏0

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  3.1 交易業(yè)務(wù)$lesson$

  作為中間業(yè)務(wù)的交易業(yè)務(wù),是指銀行為滿足客戶保值或自身風(fēng)險管理等方面的需要,利用各種金融工具進(jìn)行的資金交易活動,主要包括外匯交易業(yè)務(wù)和金融衍生品交易業(yè)務(wù)。

  1.外匯交易業(yè)務(wù)

  外匯交易既包括各種外國貨幣之間的交易,也包括本國貨幣與外國貨幣的兌換買賣。外匯交易既可滿足企業(yè)貿(mào)易往來的結(jié)匯、售匯需求,也可供市場參與者進(jìn)行投資或投機的交易活動。根據(jù)外匯交易方式的不同,外匯交易可以分為即期外匯交易和遠(yuǎn)期外匯交易。

  (1)即期外匯交易

  即期外匯交易又稱為現(xiàn)匯交易或外匯現(xiàn)貨交易,是指在第二個營業(yè)日或成交當(dāng)日辦理實際貨幣交割的外匯交易。

  (2)遠(yuǎn)期外匯交易

  遠(yuǎn)期外匯交易又稱為期匯交易,是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割,而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件,到期才進(jìn)行實際交割的外匯交易。

  2.金融衍生品交易業(yè)務(wù)

  金融衍生品是一種金融合約,其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù),合約的基本種類包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期(互換)和期權(quán)。金融衍生品還包括具有遠(yuǎn)期、期貨、掉期(互換)和期權(quán)中一種或多種特征的結(jié)構(gòu)化金融工具。

 ?、龠h(yuǎn)期,是指交易雙方約定在未來某個特定時間以約定價格買賣約定數(shù)量的資產(chǎn),包括利率遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期外匯合約。

  ②期貨,是由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨按照交易的標(biāo)的物的不同可分為商品期貨和金融期貨。標(biāo)的物是某種商品的。如銅或原油,屬于商品期貨:標(biāo)的物是某種金融產(chǎn)品或金融指標(biāo)的.如外匯、債券、利率、股票指數(shù),屬于金融期貨。

 ?、刍Q,是指交易雙方基于自己的比較利益,對各自的現(xiàn)金流量進(jìn)行交換,一般分為利率互換和貨幣互換。

  利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi),根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交換利息額的金融合約。最常見的利率互換是在固定利率與浮動利率之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換。

  貨幣互換是指在約定期限內(nèi)交換約定數(shù)量兩種貨幣的本金,同時定期交換兩種貨幣利息的交易。

  (貨幣互換交易的本金交換形式是:在協(xié)議生效日雙方按約定匯率交換人民幣與外幣的本金,在協(xié)議到期日雙方再以相同匯率、相同金額進(jìn)行一次本金的反向交換。貨幣交易的利息交換形式是:交易雙方定期向?qū)Ψ街Ц兑該Q入貨幣計算的利息金額,交易雙方可以按照固定利率計算利息,也可以按照浮動利率計算利息。)

 ?、芷跈?quán),是指期權(quán)的買方支付給賣方一筆權(quán)利金,獲得一種權(quán)利,可于期權(quán)的存續(xù)期內(nèi)或到期日當(dāng)天,以執(zhí)行價格與期權(quán)賣方進(jìn)行約定數(shù)量的特定標(biāo)的的交易。

  (為了取得這一權(quán)利,期權(quán)買方需要向期權(quán)賣方支付一定的期權(quán)費。與遠(yuǎn)期、期貨不同,期權(quán)的買方只有權(quán)利而沒有義務(wù)。)

  期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)??礉q期權(quán)指期權(quán)買入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的價格向期權(quán)賣方購入某種基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利,但不負(fù)擔(dān)必須買進(jìn)的義務(wù)。

  (投資者一般在預(yù)期價格上升時購入看漲期權(quán),而賣出者預(yù)期價格會下跌??吹跈?quán)指期權(quán)買方在規(guī)定的期限內(nèi)享有向期權(quán)賣方按照一定的價格出售基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利,但不負(fù)擔(dān)必須賣出的義務(wù)。投資者一般在預(yù)期價格下跌時購入看跌期權(quán),而賣出者預(yù)期價格會上升。)

  期權(quán)按行使權(quán)利的時限可分為兩類:即歐式期權(quán)和美式期權(quán)。

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