銀行從業(yè)資格考試《個人理財》真題精選(三)

　　1.現(xiàn)貨市場中固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間的間隔日期一般不超過( )。

　　A.3天 B.2天 C.1天 D.7天

　　2.( )在金融市場上既是資金的供應(yīng)者和需求者，又是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者。

　　A.企業(yè)

　　B.政府及政府機(jī)構(gòu)

　　C.個人

　　D.企業(yè)和個人

　　3.基金發(fā)行價格等于( )。

　　A.基金單位金額-發(fā)行手續(xù)費(fèi)

　　B.基金單位金額+發(fā)行手續(xù)費(fèi)

　　C.基金單位金額×發(fā)行手續(xù)費(fèi)率

　　D.基金單位金額÷發(fā)行手續(xù)費(fèi)率

　　4.商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于( )小時。

　　A.8 B.10 C.20 D.40

　　5.我國《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的( )。

　　A.20% B.40% C.50% D.60%

　　6.保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的( )。

　　A.投資功能

　　B.套利功能

　　C.保障功能

　　D.儲蓄功能

　　7.根據(jù)《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，對其業(yè)務(wù)人員，銷售前培訓(xùn)時間不得少于( )小時。

　　A.12 B.24 C.48 D.72

　　8.關(guān)于金融市場的分類，下列描述錯誤的是( )。

　　A.金融市場可以分為一級市場和二級市場。其中，一級市場又稱為發(fā)行市場，二級市場又稱為交易市場

　　B.按照交易場所劃分，金融市場可分為交易所市場和場外交易市場。我國的股票交易主要在場外進(jìn)行

　　C.證券交易所包括公司制證券交易所和會員制證券交易所兩類

　　D.典型的場外交易市場包括柜臺交易市場、第三市場和第四市場等

　　9.下列選項中，影響證券投資基金價格波動的最基本因素是( )。

　　A.基金資產(chǎn)凈值

　　B.基金市場供求關(guān)系

　　C.股票市場走勢

　　D.政府有關(guān)基金政策

　　10.對于股權(quán)類產(chǎn)品風(fēng)險，下列的理解正確的是( )。

　　A.周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風(fēng)險較低

　　B.大公司的風(fēng)險較大

　　C.保守型公司風(fēng)險較大

　　D.業(yè)績好并且可以持續(xù)增長的公司風(fēng)險較小

　　參考答案

　　1.A【解析】固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日期，一般不超過三天。故選A。

　　2.B【解析】政府收支過程中經(jīng)常發(fā)生資金的臨時閑置，將這些資金投資于金融市場，為金融市場供應(yīng)資金。政府發(fā)行債券向金融市場籌措資金，彌補(bǔ)財政赤字或經(jīng)濟(jì)建設(shè)的資金需要。所以政府在金融市場上既是資金的供應(yīng)者和需求者，又是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者。故選B。

　　3.B【解析】基金發(fā)行價格=基金單位金額+發(fā)行手續(xù)費(fèi)。故選B。

　　4.C【解析】商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于20小時。故選C。

　　5.B【解析】我國《公司法》規(guī)定，公司本次發(fā)行債券后累計公司債券余額不超過最近一期期末凈資產(chǎn)額的40%。故選B。

　　6.C【解析】保險產(chǎn)品一方面可以消除風(fēng)險的不確定性給個人或家庭帶來的憂慮和恐懼，促使人們有計劃地安排家庭生活，所以保險產(chǎn)品具有其他理財工具不可替代的保障功能。故選C。

　　7.A【解析】根據(jù)《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》第82條的規(guī)定，對銷售人壽保險新型產(chǎn)品的保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時間不得少于12小時。故選A。

　　8.B【解析】我國的股票主要在證券交易所集中交易。故選B。

　　9.A【解析】基金資產(chǎn)凈值是決定基金單位或股份價格的主要因素，就像任何可交易物的價格主要取決于其價值一樣。故選A。

　　10.D【解析】一般來說，業(yè)績好并且可以持續(xù)增長的公司的風(fēng)險較小，業(yè)績差且波動大的公司風(fēng)險較高，因此，故選D。

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