2013年銀行從業(yè)考試個人理財單選練習題:個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理

　　單項選擇題

　　1. 商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應該按照( )管理和使用。

　　A.商業(yè)銀行需要

　　B.理財人員意向

　　C.理財合同約定

　　D.客戶投資目標

　　2. 商業(yè)銀行應妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務相關合同和各類授權(quán)文件，并至少( )重新確認一次。

　　A.每季度

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.2年

　　3. 在理財產(chǎn)品(計劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所有相關資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少( )提供一次。

　　A.每月

　　B.每季度

　　C.每半年

　　D.每年

　　4. 商業(yè)銀行應按( )準備理財產(chǎn)品各投資工具的賬務報表、市場表現(xiàn)情況及相關資料，相關客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　A.月度

　　B.季度

　　C.半年度

　　D.年度

　　5. 外商獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應按照有關外資銀行業(yè)務審批程序的規(guī)定，報( )審批。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.中國銀監(jiān)會

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　6. ( )開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應由其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批。

　　A.中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)

　　B.城市商業(yè)銀行

　　C.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　D.外資獨資銀行

　　7. 商業(yè)銀行應按季度對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并于( )的第一個月內(nèi)，將有關分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　A.本季度

　　B.下一季度

　　C.上半年

　　D.下半年

　　8. 商業(yè)銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務報告。年度報告和相關報表應于下一年度的( )前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　A.1月底

　　B.2月底

　　C.3月底

　　D.一季度

　　9. 商業(yè)銀行應當充分、清晰、準確地向客戶提示綜合理財服務和理財計劃的風險。對于( )，風險提示的內(nèi)容應至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，你只能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資。”

　　A.保證收益型理財計劃

　　B.非保本浮動收益理財計劃

　　C.貨幣型理財計劃

　　D.保本固定收益理財計劃

　　10.商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權(quán)限額和風險價值限額等。但在采用的風險限額指標中，至少應包括( )。

　　A.交易限額

　　B.錯配限額

　　C.止損限額

　　D.風險價值限額

　　11.商業(yè)銀行可以根據(jù)實際業(yè)務情況確定流動性風險的管理，但流動性風險限額應至少包括( )。

　　A.期限錯配限額

　　B.止損限額

　　C.期權(quán)限額

　　D.風險價值限額

　　12.銀監(jiān)會通過實行( )，對我國商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務進行監(jiān)督管理。

　　A.審批制和報告制

　　B.注冊制和報告制

　　C.審批制和注冊制

　　D.等級制和報告制

　　13.商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財計劃前，也應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)報告。商業(yè)銀行最遲應在銷售理財計劃前( )，將規(guī)定資料按照有關業(yè)務報告的程序規(guī)定報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)。

　　A.5日

　　B.10日

　　C.15日

　　D.20日

　　14.下列選項中，( )不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應遵守的準則內(nèi)容。

　　A.公平競爭

　　B.誠實守信

　　C.客戶至上

　　D.專業(yè)勝任

　　15.銀行業(yè)從業(yè)人員在( )的監(jiān)督下，自覺遵守《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。

　　A.社會公眾

　　B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.以上選項全部正確

2013上半年銀行從業(yè)資格考試時間

 銀行考試個人貸款單選題及答案

　　1. C[解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品(計劃)匯集的理財資金，應該按照理財合同約定管理和使用。

　　2. C[解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務要求建立嚴格的內(nèi)部控制制度，應妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務相關合同和各類授權(quán)文件，并至少每年重新確認一次。因此C項正確。

　　3. A[解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第28條規(guī)定，賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次。

　　4. B[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第29條規(guī)定可知，B選項正確。

　　5. C[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第50條規(guī)定可知，C選項正確。

　　6. A[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第50條規(guī)定可知，A選項正確。

　　7. B[解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第57條規(guī)定，商業(yè)銀行應按季度對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并于下一季度的第一個月內(nèi)，將有關分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　8. B[解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第59條規(guī)定，年度報告和相關報表(一式三份)，應于下一年度2月底前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　9. A[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第50條規(guī)定可知，A選項正確。

　　10.D [解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》中，關于綜合理財產(chǎn)品(計劃)市場風險控制方法的規(guī)定可知，D選項正確。

　　11.A[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第44條規(guī)定可知，流動性風險限額應至少包括期限錯配限額。

　　12.A[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會通過審批制和報告制對商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的資格和理財產(chǎn)品(計劃)進行監(jiān)督管理。

　　13.B[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第52條規(guī)定，B選項正確。

　　14.C [解析]根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可知，銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守的基本準則包括誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶隱私。所以C選項中的客戶至上錯誤。

　　15.D[解析]根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第3條可知，銀行業(yè)從業(yè)人員要接受所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

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