銀行從業(yè)資格考試(公司信貸)章節(jié)練習(xí):理財(cái)顧問服務(wù)
課程推薦:VIP全科保過 無限次暢學(xué) 2013年銀行從業(yè)考試招生簡章
單項(xiàng)選擇題
1. 商業(yè)銀行為客戶提供的理財(cái)顧問服務(wù)是一個(gè)循序漸進(jìn)的有機(jī)整體,下面四種服務(wù)的排列順序,正確的是( )。
A.財(cái)務(wù)分析、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介、財(cái)務(wù)規(guī)劃
B.財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介
C.財(cái)務(wù)規(guī)劃、財(cái)務(wù)分析、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介
D.財(cái)務(wù)規(guī)劃、個(gè)人投資產(chǎn)品推介、財(cái)務(wù)分析、投資建議
2. 理財(cái)顧問服務(wù)向客戶提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃等服務(wù),對客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析的第一步是( )。
A.分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢
B.填制數(shù)據(jù)調(diào)查表
C.測算財(cái)務(wù)比率
D.編制客戶財(cái)務(wù)報(bào)表
3. 家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)目不包括下列哪個(gè)會(huì)計(jì)科目?( )
A.房產(chǎn)
B.貨幣市場基金
c.活期存款
D.短期國庫券
4. 王先生近日成為某銀行的理財(cái)客戶,客戶經(jīng)理在考慮其財(cái)務(wù)狀況時(shí),下列財(cái)務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是( )。
A.工資水平提高
B.年終獎(jiǎng)金增加
C.自費(fèi)出國旅游
D.分期貸款買房
5. 對開展理財(cái)顧問業(yè)務(wù)而言,關(guān)于客戶的重要的非財(cái)務(wù)信息是( )。
A.資產(chǎn)和負(fù)債
B.收入與支出
C.房地產(chǎn)升值預(yù)期
D.客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)
6.李先生一家目前的銀行存款有8000元,夫婦倆月收入共5000元,除此外沒有其他收入來源;目前住在父母家,所購的住房在下一個(gè)月即可入住,但是要開始還按揭貸款4000元/月;目前夫婦倆的月支出約為2500元。對此,理財(cái)客戶經(jīng)理給出的財(cái)務(wù)評估和建議比較恰當(dāng)?shù)氖? )。
A.夫婦倆面臨的流動(dòng)性問題不大
B.應(yīng)當(dāng)將8000元銀行存款換成股票基金以緩解流動(dòng)性危機(jī)
C.可以將下個(gè)月就拿到的房子暫時(shí)出租,以緩解流動(dòng)性危機(jī)
D.夫婦倆應(yīng)當(dāng)減少月支出
7.下列的個(gè)人稅收規(guī)劃行為不能達(dá)到合理避稅目的的是( )。
A.將收入購買基金以得到時(shí)間價(jià)值,延期繳稅
B.企業(yè)為員工提供住房而在工資中扣除部分做住房租金
C.以報(bào)銷費(fèi)用的形式取得部分收入
D.分期支付獎(jiǎng)金
8.理財(cái)顧問服務(wù)流程的最后一步是( )。
A.實(shí)施計(jì)劃
B.基礎(chǔ)規(guī)劃
C.建立投資組合
D.績效評估
9.下列關(guān)于稅收規(guī)劃的說法,不正確的是( )。
A.稅收規(guī)劃必須在尊重法律,不違反法律、法規(guī)和不惡意鉆法律漏洞的前提下進(jìn)行
B.從業(yè)人員在制定稅收規(guī)劃時(shí)應(yīng)該有很強(qiáng)的為客戶減輕稅負(fù)、取得節(jié)稅收益的動(dòng)機(jī)
C.合理調(diào)整收稅財(cái)產(chǎn)的比例以延緩納稅,獲得資金的時(shí)間價(jià)值的做法屬于惡意鉆法律漏洞的行為
D.稅收規(guī)劃時(shí)必須綜合考慮規(guī)劃以使整體稅負(fù)水平降低
10.以下國內(nèi)機(jī)構(gòu)中,無法提供理財(cái)服務(wù)的是( )。
A.基金公司
B.商業(yè)銀行
C.信托公司
D.律師事務(wù)所
參考答案:CAABD,AACBC
在職碩士課程:GCT ,法碩 ,MBA,聯(lián)考英語
編輯推薦:
最新資訊
- 2020年銀行從業(yè)資格考試各科目考前1天沖刺模擬習(xí)題匯總2020-10-23
- 2020年銀行從業(yè)資格考試各科目考前2天沖刺模擬習(xí)題匯總2020-10-22
- 2020年銀行從業(yè)資格考試各科目考前3天沖刺模擬習(xí)題匯總2020-10-21
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題:商業(yè)銀行授信工作盡職指引2020-10-18
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題:良好的公司治理機(jī)制2020-10-17
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題:紅色預(yù)警法2020-10-16
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題:貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則2020-10-15
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題:貸款通則2020-10-15
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題:抵押率2020-10-14
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題:提前歸還貸款2020-10-14