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2013銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)考前預(yù)測(cè)試題(3):多選題

更新時(shí)間:2013-10-16 14:41:43 來(lái)源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2013銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)考前預(yù)測(cè)試題(3):多選題

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  二、多選題(本大題40小題.每題1.0分,共40.0分。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇兩個(gè)或兩個(gè)以上答案,并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)

  第1題

  下列行為違反《商業(yè)銀行法》的有( )。

  A 無(wú)故拖延或者拒絕支付存款本金和利息

  B 非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款

  C 出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證

  D 向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件等同于其他借款人同類貸款條件

  E 拒絕中國(guó)人民銀行稽核、檢查監(jiān)督

  【正確答案】:A,B,C,E

  第2題

  在我國(guó),證券投資基金的發(fā)行方式主要有( )。

  A 上網(wǎng)發(fā)行

  B 行政分配

  C 招標(biāo)拍賣發(fā)行

  D 網(wǎng)下發(fā)行

  E 私募定向發(fā)行

  【正確答案】:A,D

  第3題

  下列關(guān)于債券流動(dòng)性和收益情況的說(shuō)法。正確的有( )。

  A 債券的收益率一般高于同期儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

  B 國(guó)債的流動(dòng)性低于公司債券

  C 在股票投資組合中購(gòu)買些國(guó)債可以降低組合的風(fēng)險(xiǎn)

  D 債券的收益主要來(lái)源于利息收益和價(jià)差收益

  E 市場(chǎng)利率是影響債券類產(chǎn)品收益的一個(gè)因素

  【正確答案】:A,C,D,E

  第4題

  為客戶制定教育規(guī)劃。應(yīng)考慮客戶的( )。

  A 資金總額

  B 投資規(guī)劃的時(shí)間

  C 可承受的每月投資額

  D 基本利率

  E 通貨膨脹率

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  第5題

  銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。

  A 除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn),不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

  B 熟知銀行的反洗錢義務(wù)

  C 保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密,保護(hù)客戶信息和隱私

  D 在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí),及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

  E 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)

  【正確答案】:B,D

  2013年銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)重要考點(diǎn)匯總 

  2013銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理重難點(diǎn)匯總(1-8章)

  2013銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)考前預(yù)測(cè)試題(五套)

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  第6題

  理財(cái)目標(biāo)的具體特征是( )。

  A 時(shí)間性

  B 可計(jì)量性

  C 準(zhǔn)確性

  D 易實(shí)現(xiàn)

  E 風(fēng)險(xiǎn)性

  【正確答案】:A,B

  第7題

  投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品包括( )。

  A 意外傷害保險(xiǎn)

  B 分紅保險(xiǎn)

  C 定期壽險(xiǎn)

  D 萬(wàn)能壽險(xiǎn)

  E 投資連續(xù)保險(xiǎn)

  【正確答案】:B,D,E

  第8題

  下列各項(xiàng)中,屬于保守型投資者具有的特點(diǎn)包括( )。

  A 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)抱有樂(lè)觀的態(tài)度

  B 保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性

  C 投資于股市的資金比例很高

  D 常常將大部分資金投入風(fēng)險(xiǎn)較低的品種

  E 投資于股市的資金比例較小

  【正確答案】:B,D,E

  第9題

  商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是( )。

  A 對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利

  B 對(duì)理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利

  C 對(duì)最終支付貨幣的選擇權(quán)利

  D 對(duì)最終支付工具的選擇權(quán)利

  E 對(duì)最終保證收益率的選擇權(quán)利

  【正確答案】:A,B,C,D

  第10題

  下列各項(xiàng)個(gè)人所得屬于免納個(gè)人所得稅的是( )。

  A 國(guó)債利息

  B 福利費(fèi)

  C 撫恤金

  D 保險(xiǎn)賠款

  E 偶然所得

  【正確答案】:A,B,C,D

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  第11題

  編制個(gè)人現(xiàn)金流量表時(shí),需要注意的問(wèn)題有( )。

  A 已實(shí)現(xiàn)的資本利得或損失是現(xiàn)金流入或流出科目

  B 未實(shí)現(xiàn)的資本利得為期末資產(chǎn)與凈資產(chǎn)增加的調(diào)整科目,不會(huì)顯示在現(xiàn)金流量表中

  C 保險(xiǎn)費(fèi)支出的處理均為現(xiàn)金流出科目

  D 期房的預(yù)付款是資產(chǎn)科目,不是現(xiàn)金流出科目

  E 只有C和D正確

  【正確答案】:A,B,D

  第12題

  下面符合《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定的有( )。

  A 商業(yè)銀行不應(yīng)使用電子銀行銷售理財(cái)計(jì)劃和其他風(fēng)險(xiǎn)較高的理財(cái)投資產(chǎn)品

  B 對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品,特別是與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品,商業(yè)銀行不應(yīng)主動(dòng)向未從事過(guò)相關(guān)交易的客戶提供申請(qǐng)材料

  C 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限,禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供投資咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品

  D 客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí),如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù),一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交給理財(cái)業(yè)務(wù)人員

  E 以上都不正確

  【正確答案】:A,B,C,D

  第13題

  構(gòu)成投資者必要收益率的三部分是( )。

  A 真實(shí)收益率

  B 持有期方差

  C 通貨膨脹率

  D 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬

  E 預(yù)期收益率

  【正確答案】:A,C,D

  第14題

  下列( )工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則。

  A 信托公司

  B 村鎮(zhèn)銀行

  C 證券投資公司

  D 農(nóng)村信用合作社

  E 郵政儲(chǔ)蓄銀行

  【正確答案】:A,B,D,E

  第15題

  經(jīng)濟(jì)主體的獲利能力分析要用到的財(cái)務(wù)比率有( )。

  A 存貨周轉(zhuǎn)率

  B 銷售利潤(rùn)率

  C 資產(chǎn)收益率

  D 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

  E 每股收益

  【正確答案】:B,C,E

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  第16題

  下列各項(xiàng)中,屬于建立信托的書(shū)面文件應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)有( )。

  A 信托目的

  B 信托關(guān)系人

  C 信托財(cái)產(chǎn)的范圍

  D 受益人取得信托利益的金額

  E 受益人取得信托利益的形式

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  第17題

  個(gè)人理財(cái)在中國(guó)的宏觀影響因素包括( )。

  A 上市公司的表現(xiàn)

  B 股指期貨的發(fā)展

  C 通貨膨脹的程度

  D 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

  E 財(cái)政政策

  【正確答案】:C,D,E

  第18題

  個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員在從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中,應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員”會(huì)制定的( )。

  A 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

  B 《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

  C 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

  D 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

  E 《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

  【正確答案】:A,D

  第19題

  債券按發(fā)行主體的不同,可分為( )。

  A 政府債券

  B 公債

  C 金融債券

  D 企業(yè)債券

  E 憑證式債券

  【正確答案】:A,C,D

  第20題

  利率掛鉤型理財(cái)計(jì)劃是一種實(shí)際投資收益與國(guó)際市場(chǎng)上主要利率指標(biāo)掛鉤的理財(cái)產(chǎn)品,掛鉤的利率指標(biāo)有( )。

  A 倫敦銀行間同業(yè)拆借利率

  B 紐約銀行間同業(yè)拆借利率

  C 中國(guó)香港銀行間同業(yè)拆借利率

  D 東京銀行間同業(yè)拆借利率

  E 中國(guó)銀行間同業(yè)拆借利率

  【正確答案】:A,C

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  第21題

  以下有關(guān)期權(quán)價(jià)格決定因素的說(shuō)法正確的是( )。

  A 買入期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)費(fèi)成正比,而賣出期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)費(fèi)成反比

  B 期權(quán)距到期日時(shí)間越長(zhǎng),期權(quán)費(fèi)就越高

  C 預(yù)期波動(dòng)率越大的貨幣期權(quán),其期權(quán)費(fèi)越高

  D 貨幣利率越高,期權(quán)費(fèi)越低,利率越低,期權(quán)費(fèi)越高

  E 期權(quán)距到期日時(shí)間越短,期權(quán)費(fèi)就越高

  【正確答案】:B,C,D

  第22題

  根據(jù)價(jià)值細(xì)分理論,商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)客戶可以分為( )。

  A 玉質(zhì)客戶

  B 鉛質(zhì)客戶

  C 金質(zhì)客戶

  D 鐵質(zhì)客戶

  E 銅質(zhì)客戶

  【正確答案】:A,B,C,D

  第23題

  保險(xiǎn)人在理賠時(shí)一般按三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)確定賠償額度,它們是( )。

  A 以實(shí)際損失為限

  B 以保險(xiǎn)金額為限

  C 以保單的現(xiàn)金價(jià)值為限

  D 以被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的可保利益為限

  E 以上都不對(duì)

  【正確答案】:A,B,D

  第24題

  商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告,應(yīng)包括的內(nèi)容有( )等。

  A 當(dāng)期開(kāi)展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

  B 當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃簡(jiǎn)介,理財(cái)計(jì)劃的相關(guān)合同情況

  C 當(dāng)期推出理財(cái)計(jì)劃的內(nèi)部法律審查意見(jiàn)、管理模式

  D 當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃的銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況

  E 當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  第25題

  按照《個(gè)人所得稅法》規(guī)定,對(duì)于納稅人臨時(shí)離境的,應(yīng)視同在華居住,在計(jì)算居住天數(shù)時(shí),不扣減其在華居住的天數(shù)。臨時(shí)離境是指( )。

  A 一次離境不超過(guò)30天

  B 一次離境不超過(guò)90天

  C 多次離境累計(jì)不超過(guò)30天

  D 多次離境累計(jì)不超過(guò)90天

  E A和C正確

  【正確答案】:A,D

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  第26題

  世界黃金的需求主要包括( )。

  A 工業(yè)需求

  B 投資需求

  C 官方儲(chǔ)備需求

  D 飾金需求

  E 以上都不對(duì)

  【正確答案】:A,B,C,D

  第27題

  下列選項(xiàng)中,屬于保證收益型理財(cái)計(jì)劃的有( )。

  A 固定收益理財(cái)計(jì)劃

  B 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  C 最低收益理財(cái)計(jì)劃

  D 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  E A和B正確

  【正確答案】:A,C

  第28題

  個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容包括( )。

  A 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的基本要求

  B 商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品的管理

  C 商業(yè)銀行銷售原有理財(cái)產(chǎn)品的管理

  D 代理銷售其他非金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品的管理

  E 理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見(jiàn)、管理模式

  【正確答案】:A,B,C,E

  第29題

  依據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定,證券機(jī)構(gòu)主要有( )。

  A 證券交易所

  B 證券公司

  C 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

  D 財(cái)務(wù)公司

  E 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

  【正確答案】:A,B,C,E

  第30題

  關(guān)于遞延年金,下列說(shuō)法正確的有( )。

  A 遞延年金是指隔若干期以后才開(kāi)始發(fā)生的系列等額收付款項(xiàng)

  B 遞延年金終值的大小與遞延期無(wú)關(guān)

  C 遞延年金現(xiàn)值的大小與遞延期有關(guān)

  D 遞延期越長(zhǎng),遞延年金的現(xiàn)值越大

  E 遞延期越長(zhǎng),遞延年金的現(xiàn)值越小

  【正確答案】:A,C,E

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  第31題

  下列關(guān)于不同理財(cái)價(jià)值觀的理財(cái)特點(diǎn)及投資建議的說(shuō)法,正確的有( )。

  A 后享受型投資者一般把退休規(guī)劃作為理財(cái)目標(biāo)

  B 先享受型投資者的儲(chǔ)蓄較高

  C 購(gòu)房型投資者比較適合投資于中短期比較看好的基金

  D 以子女為中心投資者可以考慮購(gòu)買子女教育基金

  E 先享受型投資者應(yīng)為自己購(gòu)買一份基本需求養(yǎng)老險(xiǎn)

  【正確答案】:A,C,D,E

  第32題

  在( )的情況下,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

  A 檢查人員未出示檢查通知書(shū)

  B 檢查人員未出示合法證件

  C 檢查人員少于2人

  D 檢查人員多于2人

  E 檢查人員等于2人

  【正確答案】:A,B,C

  第33題

  結(jié)束商談的方式包括( )。

  A 試探著詢問(wèn)對(duì)方是否可以簽約

  B 詢問(wèn)對(duì)方影響達(dá)成協(xié)議的問(wèn)題是什么

  C 重復(fù)告訴對(duì)方結(jié)束商談是明智之舉

  D 與對(duì)方商量協(xié)議的內(nèi)容,以表明該商談已達(dá)成共識(shí)

  E 等待客戶確認(rèn)

  【正確答案】:A,B,C,D

  第34題

  黃金價(jià)格的短期影響因素有( )。

  A 通貨膨脹

  B 匯率

  C 石油價(jià)格

  D 國(guó)際政治局勢(shì)

  E 國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格

  【正確答案】:A,B,C,D

  第35題

  嵌入式衍生產(chǎn)品包括( )。

  A 可提前贖回債券

  B 可提前退還債券

  C 可轉(zhuǎn)換債券

  D 零息票債券

  E 以上都不對(duì)

  【正確答案】:A,B,C

  2013年銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)重要考點(diǎn)匯總 

  2013銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理重難點(diǎn)匯總(1-8章)

  2013銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)考前預(yù)測(cè)試題(五套)

  銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人在線報(bào)名流程

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  第36題

  《民法通則》規(guī)定,法人應(yīng)當(dāng)具備下列條件( )。

  A 依法建立

  B 有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)

  C 有自己的名稱和組織機(jī)構(gòu)

  D 能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

  E 領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照

  【正確答案】:A,B,C,D

  第37題

  根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定,在我國(guó),商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件有( )。

  A 具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

  B 有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員

  C 具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

  D 信譽(yù)良好,近1年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

  E 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

  【正確答案】:A,B,C,E

  第38題

  以下對(duì)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格的理解正確的是( )。

  A 執(zhí)行價(jià)格是看跌期權(quán)的權(quán)利金

  B 執(zhí)行價(jià)格是看跌期權(quán)合約相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

  C 期權(quán)買方有權(quán)利按此價(jià)格賣出對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)

  D 期權(quán)買方有權(quán)利按此價(jià)格買入相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)

  E 期權(quán)賣方有義務(wù)按此價(jià)格向買方買入相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)

  【正確答案】:C,E

  第39題

  資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的“共同期望假設(shè)”含義是( )。

  A 投資者有共同的風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)

  B 投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的期望收益率估計(jì)是相同的

  C 投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的方差估計(jì)是相同的

  D 投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的協(xié)方差估計(jì)是相同的

  E 投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的方差估計(jì)不同

  【正確答案】:B,C,D

  第40題

  下列關(guān)于開(kāi)放式基金開(kāi)戶或認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法,正確的有( )。

  A 投資者認(rèn)購(gòu)基金首先需要開(kāi)立基金交易賬戶和基金TA賬戶

  B 購(gòu)買不同基金公司發(fā)行的基金,需要開(kāi)立不同的基金TA賬戶

  C 基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常比申購(gòu)費(fèi)率高

  D 一般情況下,認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)成功受理,不得撤銷

  E 投資者只需攜帶本人有效身份證件到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)即可認(rèn)購(gòu)基金

  【正確答案】:A,B,D

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  2013銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理重難點(diǎn)匯總(1-8章)

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