2013年6月銀行從業(yè)資格考試真題公共基礎(chǔ)（多選題）

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　　【2013年6月銀行從業(yè)資格考試真題公共基礎(chǔ)】

　　二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分)以下各小組所給出的五個(gè)選項(xiàng)中。有兩項(xiàng)或 兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。

　　91、銀行公司治理的主體包括(　　)。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.股東大會(huì)

　　D.職工代表

　　E.高級(jí)管理層

　　92、以下各項(xiàng)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)的有(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.國家風(fēng)險(xiǎn)

　　E.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　93、被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有的特征是(　　)。

　　A.有嚴(yán)格的銀行保密法

　　B.有寬松的金融規(guī)則

　　C.有政治后臺(tái)的支持

　　D.有自由的公司法

　　E.嚴(yán)格的公司保密法

　　94、貸款詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)在(　　)。

　　A.使用虛假的證明文件

　　B.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由

　　C.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同

　　D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保

　　E.使用超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保

　　95、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的主要業(yè)務(wù)包括(　　)。

　　A.辦理肉類、食糖、煙葉、羊毛等國家專項(xiàng)儲(chǔ)備貸款

　　B.辦理糧食、棉花、油料加工企業(yè)收購資金貸款

　　C.在境內(nèi)外資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)籌集資金

　　D.辦理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開戶企事業(yè)單位存款

　　E.辦理保險(xiǎn)代理等中間業(yè)務(wù)

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　　2014銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》第四章重點(diǎn)

　　公司信貸試題

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　　【2013年6月銀行從業(yè)資格考試真題公共基礎(chǔ)】

　　96、銀行金融創(chuàng)新的基本原則有(　　)。

　　A.公平競(jìng)爭(zhēng)原則

　　B.合法合規(guī)原則

　　C.成本可算原則

　　D.維護(hù)客戶利益原則

　　E.自信充分披露原則

　　97、具體來看，在金融創(chuàng)新活動(dòng)中，銀行需要特別注意從以下(　　)方面來保護(hù)客戶的利益。

　　A.審慎盡責(zé)

　　B.客戶教育

　　C.模式創(chuàng)新

　　D.充分信息披露

　　E.客戶資產(chǎn)隔離

　　98、銀行貸后管理的主要內(nèi)容包括(　　)。

　　A.貸款行要監(jiān)控信貸資金的支付和使用情況

　　B.運(yùn)用貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及時(shí)防范、控制和化解貸款風(fēng)險(xiǎn)

　　C.對(duì)信貸資產(chǎn)要按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行科學(xué)分類，加強(qiáng)不良貸款的監(jiān)測(cè)、分析，真實(shí)反映貸款質(zhì)量情況

　　D.明確貸后責(zé)任，避免重放輕管

　　E.以上內(nèi)容都包括

　　99、借款人向銀行提出的書面貸款申請(qǐng)內(nèi)容包括(　　)。

　　A.貸款金額

　　B.貸款用途

　　C.償還能力

　　D.還款方式

　　E.個(gè)人信用記錄

　　100、銀行資產(chǎn)保全是銀行對(duì)已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)，運(yùn)用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政等手段，實(shí)施保護(hù)性措施或前瞻性防護(hù)措施，以(　　)

　　A.化解資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.規(guī)避資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.化解和規(guī)避負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

　　D.最大限度地減少損失

　　E.規(guī)避負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

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　　公司信貸試題

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　　【2013年6月銀行從業(yè)資格考試真題公共基礎(chǔ)】

　　101、中國的銀行業(yè)由(　　)組成。

　　A.中央銀行

　　B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.投資銀行

　　D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　E.自律組織

　　102、中國人民銀行的主要職責(zé)有(　　)。

　　A.維護(hù)金融穩(wěn)定

　　B.服務(wù)工商企業(yè)

　　C.制定貨幣政策

　　D.防范金融危機(jī)

　　E.辦理居民存款

　　103、近年來，中國人民銀行利用現(xiàn)代計(jì)算機(jī)技術(shù)和通信網(wǎng)絡(luò)開發(fā)建設(shè)了中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，包括(　　)。

　　A.大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)

　　B.小額批量支付系統(tǒng)

　　C.清算賬戶管理系統(tǒng)

　　D.支付管理信息系統(tǒng)

　　E.現(xiàn)金結(jié)算管理系統(tǒng)

　　104、關(guān)于銀行的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，下列說法正確的有(　　)

　　A.福費(fèi)廷是出口商賣斷票據(jù)，放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益

　　B.福費(fèi)廷業(yè)務(wù)屬于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)

　　C.出口商買斷票據(jù)，但保有對(duì)出售票據(jù)的部分權(quán)益

　　D.銀行(包買人)承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險(xiǎn)，帶有長(zhǎng)期固定利率的融資性質(zhì)

　　E.銀行(或包買人)對(duì)國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票無追索權(quán)的貼現(xiàn)

　　105、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有(　　)。

　　A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程

　　B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄

　　D.協(xié)助反洗錢調(diào)查

　　E.以上說法均正確

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　　公司信貸試題

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　　【2013年6月銀行從業(yè)資格考試真題公共基礎(chǔ)】

　　106、目前在我國，需要征收個(gè)人所得稅的有(　　)。

　　A.獎(jiǎng)金

　　B.津貼

　　C.年終加薪

　　D.保險(xiǎn)金

　　E.勞動(dòng)分紅

　　107、基金的基本當(dāng)事人包括(　　)。

　　A.證券交易所

　　B.基金投資人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　E.律師

　　108、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有(　　)等情形，由中國銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。

　　A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止

　　C.自行確定有關(guān)雇員的高額報(bào)酬

　　D.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　E.提高存款利率至高于央行基準(zhǔn)利率

　　109、下列屬于中國人民銀行上?？偛柯氊?zé)的有(　　)。

　　A.金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)采集統(tǒng)計(jì)

　　B.維護(hù)支付清算系統(tǒng)

　　C.研究金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　D.防范跨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.監(jiān)督管理國有資產(chǎn)

　　110、《巴塞爾新資本協(xié)議》在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括(　　)。

　　A.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　B.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的基本要求

　　E.準(zhǔn)確地反映了當(dāng)前各銀行實(shí)際承受的風(fēng)險(xiǎn)水平

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　　2014銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》第四章重點(diǎn)

　　公司信貸試題

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　　111、下列關(guān)于會(huì)計(jì)平衡法的說法正確的有(　　)。

　　A.根據(jù)會(huì)計(jì)平衡的要求，通用借貸記賬方法

　　B.借貸記賬法要求“有借必有貸，借貸必相等，，

　　C.負(fù)債計(jì)入借方

　　D.所有者權(quán)益計(jì)入貸方

　　E.資產(chǎn)計(jì)人貸方

　　112、根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，可以作為權(quán)利質(zhì)押合同標(biāo)的的權(quán)利包括(　　)。

　　A.匯票、本票、支票

　　B.存款單、倉單、提單

　　C.土地所有權(quán)

　　D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　E.依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)

　　113、我國金融行業(yè)主要的專業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　　A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國證監(jiān)會(huì)

　　D.中國保監(jiān)會(huì)

　　E.中國人民銀行

　　114、根據(jù)《刑法》的規(guī)定，以下屬于金融詐騙違法行為的有(　　)。

　　A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款

　　B.上市公司董事長(zhǎng)變更，沒有進(jìn)行披露

　　C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款

　　D.提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款

　　E.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保

　　115、我國從2004年起實(shí)施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定核心資本包括(　　)。

　　A.盈余公積

　　B.未分配利潤

　　C.實(shí)收資本

　　D.資本公積

　　E.少數(shù)股權(quán)

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　　116、下列關(guān)于同業(yè)拆借的敘述不正確的有(　　)。

　　A.拆借雙方僅限于商業(yè)銀行

　　B.拆入資金只能用于發(fā)放流動(dòng)資金貸款

　　C.隔夜拆借一般不需要抵押

　　D.拆借利率由中央銀行預(yù)先規(guī)定

　　E.拆入資金用來滿足暫時(shí)臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的不足

　　117、目前我國對(duì)利率管制的規(guī)定有(　　)。

　　A.中國人民銀行是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)

　　B.銀監(jiān)會(huì)是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)

　　C.商業(yè)銀行可以按規(guī)定降低存款利率

　　D.商業(yè)銀行可以自由提高存款利率

　　E.銀行業(yè)協(xié)會(huì)是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)

　　118、中小商業(yè)銀行包括(　　)。

　　A.股份制商業(yè)銀行

　　B.住房?jī)?chǔ)蓄銀行

　　C.城市商業(yè)銀行

　　D.農(nóng)業(yè)合作銀行

　　E.中國郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　119、下列屬于中國人民銀行IK?？偛柯氊?zé)的有(　　)。

　　A.金融統(tǒng)計(jì)

　　B.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)

　　C.發(fā)行人民幣

　　D.防范跨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.監(jiān)督上海證券交易所

　　120、銀行發(fā)展的根本動(dòng)力是經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的(　　)因素。

　　A.創(chuàng)新性需求

　　B.消費(fèi)者需求

　　C.技術(shù)性需求

　　D.服務(wù)性需求

　　E.投融資需求

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　　121、下列屬于基本存款賬戶的存款人的有(　　)。

　　A.居民委員會(huì)

　　B.外國駐華機(jī)構(gòu)

　　C.機(jī)關(guān)

　　D.企業(yè)法人

　　E.個(gè)體工商戶

　　122、匯款的方式主要有(　　)。

　　A.電匯

　　B.票匯

　　C.信匯

　　D.信用證

　　E.托收

　　123、發(fā)行金融債券的主體有(　　)。

　　A.政策性銀行

　　B.中央銀行

　　C.商業(yè)銀行

　　D.中國銀監(jiān)會(huì)

　　E.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)

　　124、下列屬于國際收支中經(jīng)常項(xiàng)目的有(　　)。

　　A.直接投資

　　B.企業(yè)信貸

　　C.勞務(wù)收支

　　D.匯款

　　E.信用證

　　125、下列屬于我國的商品期貨市場(chǎng)的有(　　)。

　　A.大連商品期貨交易所

　　B.鄭州商品期貨交易所

　　C.上海商品期貨交易所

　　D.中國中國香港期貨交易所

　　E.中國金融期貨交易所

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　　公司信貸試題

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　　126、下列關(guān)于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施的說法，正確的有(　　)。

　　A.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　B.實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料

　　C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)

　　D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明

　　E.批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更

　　127、對(duì)于利率互換和貨幣互換的異同，下面說法中正確的有(　　)。

　　A.它們都是銀行常用的金融衍生品，都屬于互換

　　B.利率互換只涉及一種貨幣，而貨幣互換通常涉及兩種貨幣

　　C.利率互換可以對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)，貨幣互換可以對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利率互換不進(jìn)行本金的交換，貨幣互換一般要進(jìn)行本金的交換

　　E.利率互換與貨幣互換都要進(jìn)行本金的交換

　　128、根據(jù)不同角度所區(qū)分的銀行資本中的經(jīng)濟(jì)資本(　　)。

　　A.是防止銀行倒閉的最后防線

　　B.是資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額

　　C.是銀行需要保有的最低資本量

　　D.是銀行實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的最直接反映

　　E.是所有者權(quán)益

　　129、下列關(guān)于外匯標(biāo)價(jià)方法的表述，正確的有(　　)。

　　A.間接標(biāo)價(jià)法又稱為應(yīng)付標(biāo)價(jià)法

　　B.直接標(biāo)價(jià)法又稱為應(yīng)收標(biāo)價(jià)法

　　C.在直接標(biāo)價(jià)法下，數(shù)額較小的為外匯買入價(jià)，數(shù)額較大的為外匯賣出價(jià)

　　D.在間接標(biāo)價(jià)法下，數(shù)額較小的為外匯買入價(jià)，數(shù)額較大的為外匯賣出價(jià)

　　E.大多數(shù)國家采用直接標(biāo)價(jià)法

　　130、負(fù)有先履行債務(wù)的貸款人在貸款合同簽訂后，有確切證據(jù)證明借款人出現(xiàn)下列(　　)情形之一時(shí)，貸款人可以行使先履行抗辯權(quán)(或稱不安抗辯權(quán))，中止交付約定款項(xiàng)，并要求借款人提供適當(dāng)擔(dān)保。

　　A.經(jīng)營狀況惡化

　　B.轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)

　　C.喪失商業(yè)信譽(yù)

　　D.對(duì)外投資失敗

　　E.借款人有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形

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