2014年銀行從業(yè)《個人理財》第七章重點:相關行政法規(guī)

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　　【2014年銀行從業(yè)《個人理財》第七章考試重點】

　　第二節(jié) 個人理財業(yè)務活動涉及的相關行政法規(guī)

　　《中華人民共和國外資銀行管理條例》：

　　《中華人民共和國外資銀行管理條例》(于2006年11月8日經(jīng)國務院第l55次常務會議通過，自2006年12月11日起施行。)

　　外商獨資銀行、中外合資銀行及分支機構按照銀監(jiān)會批準的業(yè)務范圍，與商業(yè)銀行類似。經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。分支機構在總行授權范圍內開展業(yè)務，其民事責任由總行承擔。

　　外國銀行分行按照銀監(jiān)會批準的業(yè)務范圍除不從事銀行卡業(yè)務之外與外資銀行業(yè)務相同。相關規(guī)定也類似。

　　外國銀行分行可以吸收中國境內公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。

　　外國銀行代表處的行為所產(chǎn)生的民事責任，由其所代表的外國銀行承擔。

　　外資銀行營業(yè)性機構經(jīng)營規(guī)定業(yè)務范圍內的人民幣業(yè)務的，應當具備下列條件，并經(jīng)銀監(jiān)會批準：

　?、偬岢錾暾埱霸谥腥A人民共和國境內開業(yè)3年以上;

　?、谔岢錾暾埱?年連續(xù)盈利;

　　③銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　《期貨交易管理條例》：

　　1.主要內容

　　條例將適用范圍從原來的商品期貨交易擴大到商品、金融期貨和期權合約交易。

　　2.和個人理財業(yè)務相關的主要內容

　　期貨交易的有關概念

　　期貨合約，是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標的物的標準化合約。根據(jù)合約標的物的不同，期貨合約分為商品期貨合約和金融期貨合約。商品期貨合約的標的物包括農產(chǎn)品、工業(yè)品、能源和其他商品及其相關指數(shù)產(chǎn)品;金融期貨合約的標的物包括有價證券、利率、匯率等金融產(chǎn)品及其相關指數(shù)產(chǎn)品。

　　期權合約，是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定買方有權在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的物(包括期貨合約)的標準化合約。

　　保證金，是指期貨交易者按照規(guī)定標準交納的資金，用于結算和保證履約。

　　結算，是指根據(jù)期貨交易所公布的結算價格對交易雙方的交易盈虧狀況進行的資金清算和劃轉。

　　交割，是指合約到期時，按照期貨交易所的規(guī)則和程序，交易雙方通過該合約所載標的物所有權的轉移，或者按照規(guī)定結算價格進行現(xiàn)金差價結算，了結到期未平倉合約的過程。

　　平倉，是指期貨交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但交易方向相反的合約，了結期貨交易的行為。

　　持倉量，是指期貨交易者所持有的未平倉合約的數(shù)量。

　　持倉限額，是指期貨交易所對期貨交易者的持倉量規(guī)定的最高數(shù)額。

　　倉單，是指交割倉庫開具并經(jīng)期貨交易所認定的標準化提貨憑證。

　　漲跌停板，是指合約在1個交易日中的交易價格不得高于或者低于規(guī)定的漲跌幅度，超出該漲跌幅度的報價將被視為無效，不能成交。

　　內幕信息，是指可能對期貨交易價格產(chǎn)生重大影響的尚未公開的信息。

　　內幕信息的知情人員，是指由于其管理地位、監(jiān)督地位或者職業(yè)地位，或者作為雇員、專業(yè)顧問履行職務，能夠接觸或者獲得內幕信息的人員。

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