2014年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》課后練習(xí):勤勉盡職

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　　【2014年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》課后練習(xí)匯總】

　　題號(hào): 1

　　從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是( )。

　　A、規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為

　　B、提高中國(guó)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平

　　C、建立健康的銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向

　　D、維護(hù)銀行良好的聲譽(yù)

　　E、促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

　　題號(hào):2

　　制定銀行從業(yè)人員職業(yè)操守旨在提高銀行從業(yè)人員( )。

　　A、業(yè)務(wù)水平

　　B、職業(yè)素質(zhì)

　　C、職業(yè)道德水平

　　D、信用水平

　　E、法律法規(guī)意識(shí)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BC

　　題號(hào): 3

　　( )工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則。

　　A、信托公司

　　B、村鎮(zhèn)銀行

　　C、基金管理公司

　　D、農(nóng)村信用合作社

　　E、汽車(chē)金融公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

　　題號(hào): 4

　　銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受( )的監(jiān)督。

　　A、國(guó)家機(jī)關(guān)

　　B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D、社會(huì)公眾

　　E、新聞媒體

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

　　題號(hào): 5

　　( )屬于銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本準(zhǔn)則。

　　A、誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)

　　B、專(zhuān)業(yè)勝任，勤勉盡職

　　C、保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶(hù)隱私

　　D、公平競(jìng)爭(zhēng)

　　E、團(tuán)結(jié)合作

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

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　　【2014年銀行從業(yè)資格<個(gè)人理財(cái)>課后練習(xí)匯總】

　　題號(hào): 6

　　勤勉盡職的內(nèi)容包括( )。

　　A、不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息

　　B、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

　　C、對(duì)機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用

　　D、切實(shí)履行崗位職責(zé)

　　E、保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

　　題號(hào):7

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知( )。

　　A、所推薦金融產(chǎn)品的特性、風(fēng)險(xiǎn)、收益

　　B、業(yè)務(wù)處理流程

　　C、風(fēng)險(xiǎn)控制框架

　　D、產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過(guò)程

　　E、法律關(guān)系

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

　　題號(hào): 8

　　( )明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。

　　A、從業(yè)人員熱情地為客戶(hù)提供理財(cái)咨詢(xún)方案，包括向客戶(hù)提供規(guī)避監(jiān)管的意見(jiàn)

　　B、從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財(cái)建議，利用所在機(jī)構(gòu)的資源提供便利

　　C、從業(yè)人員明確告知客戶(hù)提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶(hù)可以經(jīng)由第三人代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束

　　D、對(duì)某客戶(hù)為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報(bào)

　　E、為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶(hù)重新提交真實(shí)信息，以便順利提交審核

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD

　　題號(hào):9.

　　銀行近期推出一款理財(cái)產(chǎn)品“人民幣資金信托理財(cái)計(jì)劃一～新股隨心打”，該產(chǎn)品的期限為一年，到期一次還本付息，持有到期者預(yù)期年收益率有望達(dá) 4.0%～12.0%。該理財(cái)產(chǎn)品對(duì)理財(cái)本金及收益風(fēng)險(xiǎn)的提示為：“新股申購(gòu)產(chǎn)生的理財(cái)本金及收益損失的風(fēng)險(xiǎn)由投資人自行承擔(dān)，銀行不承擔(dān)還本付息的責(zé)任”。以下說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.該理財(cái)計(jì)劃屬于保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.該理財(cái)計(jì)劃屬于非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.銀行有權(quán)利提前終止理財(cái)計(jì)劃

　　D.到期后，投資者一定能夠獲得12.0%的年收益率

　　E.到期后，投資者的本金可能會(huì)受到損失

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE

　　題號(hào):10.

　　下列政策中，會(huì)引起證券市場(chǎng)價(jià)格上升的是(　)。

　　A.增加貨幣供應(yīng)量

　　B.下調(diào)利率

　　C.擴(kuò)張性財(cái)政政策

　　D.政府轉(zhuǎn)移支付增加

　　E.減稅

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

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