2014年銀行從業(yè)資格增改知識點(diǎn)《個(gè)人理財(cái)》習(xí)題

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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. (　)對銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。

　　A.中國銀監(jiān)會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)

　　C.財(cái)政部

　　D.中國人民銀行

　　2. (　)是指投資者在持有某種投資品11年內(nèi)按照復(fù)利原理計(jì)算的實(shí)際獲得的年化平均收益率。

　　A.幾何平均持有期收益率

　　B.平均持有期收益率

　　C.多期持有期收益率

　　D.預(yù)期持有期收益率

　　3. 在境內(nèi)工作、居住(　)的境外個(gè)人，可以用(　)購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品

　　A.滿5年;來源于境外的收入

　　B.滿1年;來源于境內(nèi)的收入

　　C.滿3年;來源于境內(nèi)或境外的收入

　　D.滿l年;來源于境內(nèi)或境外的收入

　　4. 私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到(　)及以上的商業(yè)銀行客戶。

　　A.500萬元人民幣

　　B.500萬元美元

　　C.600萬元人民幣

　　D.600萬元美元

　　5. 貨幣市場基金是投資于貨幣市場上短期有價(jià)證券，平均期限為(　)。

　　A.一年

　　B.半年

　　C.150天

　　D.120天

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　　6. 下列關(guān)于股票市場，說法不正確的是(　)。

　　A.股票市場是股票發(fā)行和流通的場所

　　B.股票市場可以分為一級市場、二級市場、三級市場

　　C.股票市場是上市公司籌集資金的主要途徑之一

　　D.股票市場的與整個(gè)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是密切相關(guān)的

　　7. 下列關(guān)于股票市場說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.股市可以使非資本的貨幣資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本

　　B.股市為非資本的貨幣向資本的轉(zhuǎn)化提供了必要的條件

　　C.股票價(jià)格的多少與其所代表的資本的價(jià)值有著直接的關(guān)系

　　D.股票的價(jià)格是由股票市場中的供求來確定的

　　8. 下列選項(xiàng)中，不能發(fā)行公司債的公司有(　)。

　　A.股份有限公司

　　B.有限責(zé)任公司

　　C.國有獨(dú)資企業(yè)

　　D.個(gè)人獨(dú)資公司

　　9. 下列關(guān)于債券價(jià)格說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.債券交易價(jià)格與人們對通貨膨脹的預(yù)期有關(guān)

　　B.債券價(jià)格越高，從二級市場上買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越低

　　C.債券交易價(jià)格與市場利率無關(guān)

　　D.市場利率上升，債券持有人變現(xiàn)債券的市場交易價(jià)格下降

　　10.基金資產(chǎn)的估值原則之一是，對存在活躍市場的投資產(chǎn)品，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定(　)。

　　A.名義價(jià)值

　　B.公允價(jià)值

　　C.實(shí)際價(jià)值

　　D.交易價(jià)值

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　　11.下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來保本的是(　)。

　　A.國債

　　B.股票市場基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.央行票據(jù)

　　12.長期政府債券的利率比短期政府債券的利率高，這是對(　)的補(bǔ)償。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　C.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　13.下列關(guān)于電子式儲(chǔ)蓄國債說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.電子式儲(chǔ)蓄國債是財(cái)政部在境內(nèi)發(fā)行的，以電子方式記錄債權(quán)的可流通人民幣債券B.電子式儲(chǔ)蓄國債是面向境內(nèi)個(gè)人投資者發(fā)售的

　　C.相較憑證式國債，電子式儲(chǔ)蓄國債在便攜性方面有很大提高

　　D.電子式儲(chǔ)蓄國債需要投資者開立個(gè)人國債托管賬戶，并指定對應(yīng)的資金賬戶14.公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )注冊。

　　A.銀監(jiān)會(huì)

　　B.財(cái)政部

　　C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.國務(wù)院基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于(　)的培訓(xùn)。

　　A.10天

　　B.5天

　　C.4B小時(shí)

　　D.20小時(shí)

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　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體包括(　)。

　　A.個(gè)人客戶

　　B.商業(yè)銀行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　E.政府職能部門

　　2. 關(guān)于資產(chǎn)組合的收益、風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)系數(shù)，說法正確的有(　)。

　　A.資產(chǎn)組合是兩個(gè)資產(chǎn)所構(gòu)成的集合

　　B.資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率，就是組成資產(chǎn)組合的各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率的加權(quán)平均數(shù)

　　C.資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率，就是組成資產(chǎn)組合的各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率的幾何平均數(shù)

　　D.資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率的權(quán)數(shù)等于各種資產(chǎn)在整個(gè)組合中所占的價(jià)值比例

　　E.資產(chǎn)組合的相關(guān)系數(shù)可視做協(xié)方差的標(biāo)準(zhǔn)化

　　3. 在國外，客戶配置資產(chǎn)組合的方法應(yīng)充分考慮到(　)因素。

　　A.客戶對收益率的要求

　　B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C.客戶在避稅方面的限制因素

　　D.法律環(huán)境因素

　　E.客戶的投資期限要求

　　4. 居民為市場提供資金，下列屬于直接方式的有(　)。

　　A.購買基金

　　B.養(yǎng)老金

　　C.資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　D.活期存款

　　E.定期存款

　　5. 貨幣市場基金的資產(chǎn)主要投資于(　)。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.銀行定期存單

　　C.短期政府債券

　　D.短期企業(yè)債券

　　E.股票

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　　6. 股票市場的職能有( )。

　　A.積聚資本

　　B.分散基金

　　C.轉(zhuǎn)讓資本

　　D.轉(zhuǎn)化資本

　　E.給股票定價(jià)

　　7. 直接決定了債券的投資價(jià)值的因素有(　)。

　　A.發(fā)行利率

　　B.付息頻率

　　C.發(fā)行期限

　　D.發(fā)行價(jià)格

　　E.有無擔(dān)保

　　8. 下列機(jī)構(gòu)可以在銀行間債券市場進(jìn)行債券發(fā)行、交易和回購的有(　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

　　C.證券公司

　　D.基金公司

　　E.證券交易所

　　9. 下列關(guān)于債券發(fā)行的說法正確的有(　)。

　　A.債券發(fā)行后，絕大多數(shù)的在流通市場(二級市場)上按不同的價(jià)格進(jìn)行交易

　　B.交易價(jià)格的高低，取決于公眾對該債券的評價(jià)

　　C.一般來說，債券價(jià)格與到期收益率成反比

　　D.債券的市場交易價(jià)格同市場利率成反比

　　E.債券的市場交易價(jià)格同市場利率成正比

　　10.商業(yè)銀行的客戶計(jì)劃投資黃金，則其可以選擇的投資方式有(　)。

　　A.條塊現(xiàn)貨

　　B.金幣

　　C.黃金基金

　　D.金礦

　　E.“紙黃金”

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　　三、判斷題(請判斷以下各小題的對錯(cuò)，正確的用“A”表示，錯(cuò)誤的用“B” 表示)

　　1. 公開募集基金未經(jīng)注冊，也可以公開募集基金。 (　)

　　2. 公開募集基金，其收益分配和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)由基金合同約定。 (　)

　　3. 目前，白銀仍然具有貨幣職能，且價(jià)格無明顯波動(dòng)。 (　)

　　4. 按利息的支付方式不同，債券可以劃分為零息債券、定息債券和浮息債券。 (　)

　　5. 非公開募集基金，其收益分配和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)由基金合同約定。 (　)

　　6. 銀行間債券市場是依托于上海證券交易所和深圳證券交易所進(jìn)行債券交易的。 (　)

　　7. 股票市場與整個(gè)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是密切相關(guān)的，股票市場在市場經(jīng)濟(jì)中始終發(fā)揮著經(jīng)濟(jì)狀況晴雨表的作用。 (　)

　　8. 交易所債券市場依托于上海證券交易所和深圳證券交易所，投資者直接在交易所市場進(jìn)行債券交易。 (　)

　　9. 社會(huì)保險(xiǎn)具有非營利性、社會(huì)公平性和非強(qiáng)制性等特點(diǎn)。 (　)

　　10.電子式儲(chǔ)蓄國債可以面向境內(nèi)個(gè)人投資者發(fā)售，也可以面向企事業(yè)單位和行政機(jī)關(guān)等機(jī)構(gòu)投資者發(fā)售。 (　)

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