2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習(xí)題五

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　　2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習(xí)題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.銀行經(jīng)營管理的核心內(nèi)容是( )。

　　A.銀行人員管理

　　B.銀行資產(chǎn)管理

　　C.銀行系統(tǒng)管理

　　D.銀行風(fēng)險管理

　　2.銀行面臨的最主要風(fēng)險是( )。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.操作風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.價格風(fēng)險

　　3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險的特點(diǎn)是( )。

　　A.人為因素在引發(fā)操作風(fēng)險的因素中占有直接的、重要的地位

　　B.操作風(fēng)險是銀行經(jīng)營中最重要的風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險內(nèi)容較信用風(fēng)險、市場風(fēng)險簡單

　　D.操作風(fēng)險具有單純性，可以將其與其他風(fēng)險明確區(qū)分開來

　　4.關(guān)于國家風(fēng)險，說法正確的是( )。

　　A.通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)

　　B.在同一國家范圍內(nèi)不存在國家風(fēng)險

　　C.個人不會遭受國家風(fēng)險帶來的損失

　　D.國家風(fēng)險由債權(quán)人所在國家的行為引起

　　5.20世紀(jì)80年代以后，銀行的風(fēng)險管理進(jìn)入( )階段。

　　A.負(fù)債風(fēng)險管理

　　D.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理

　　C.全面風(fēng)險管理

　　D.資產(chǎn)風(fēng)險管理

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　　6.銀行風(fēng)險管理的流程順序是( )。

　　A.風(fēng)險識別-風(fēng)險控制-風(fēng)險監(jiān)測-風(fēng)險計(jì)量

　　B.風(fēng)險控制-風(fēng)險識別-風(fēng)險計(jì)量-風(fēng)險監(jiān)測

　　C.風(fēng)險識別-風(fēng)險計(jì)量-風(fēng)險監(jiān)測-風(fēng)險控制

　　D.風(fēng)險控制-風(fēng)險識別-風(fēng)險監(jiān)測-風(fēng)險計(jì)量

　　7.風(fēng)險管理的最基本要求是( )。

　　A.風(fēng)險計(jì)量

　　B.風(fēng)險監(jiān)測

　　C.風(fēng)險識別

　　D.風(fēng)險控制

　　8.( )是銀行最高權(quán)力機(jī)關(guān)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.理事會

　　9.商業(yè)銀行要保護(hù)股東合法權(quán)益，公平對待所有股東，尤其是要保護(hù)( )的利益。

　　A.董事

　　B.大股東

　　C.重要股東

　　D.中小股東

　　10.注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于( )人。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.6

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　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下列關(guān)于銀行風(fēng)險的說法中正確的有( )。

　　A.從本質(zhì)上看，銀行就是經(jīng)營管理風(fēng)險的機(jī)構(gòu)

　　B.銀行的自有資本金在其全部資金來源中所占比重很低，屬于高負(fù)債經(jīng)營

　　C.銀行的經(jīng)營對象是貨幣，且具有特殊的信用創(chuàng)造功能;

　　D.銀行風(fēng)險的外部負(fù)效應(yīng)較小

　　E.銀行風(fēng)險是指其資產(chǎn)和實(shí)際收益蒙受損失的可能性

　　2.市場風(fēng)險包括( )。

　　A.利率風(fēng)險

　　B.匯率風(fēng)險

　　C.違約風(fēng)險

　　D.商品價格風(fēng)險

　　E.流動性風(fēng)險

　　3.操作風(fēng)險分為( )。

　　A.人員風(fēng)險

　　B.系統(tǒng)風(fēng)險

　　C.流程風(fēng)險

　　D.外部事件引發(fā)的風(fēng)險

　　E.利率風(fēng)險

　　4.商業(yè)銀行操作風(fēng)險的表現(xiàn)包括( )。

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈

　　C.工作場所安全性有問題

　　D.實(shí)物資產(chǎn)損壞

　　E.執(zhí)行、交割及流程管理不完善

　　5.國家風(fēng)險分為( )。

　　A.政治風(fēng)險

　　B.社會風(fēng)險

　　C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

　　D.道德風(fēng)險

　　E.戰(zhàn)略風(fēng)險

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　　6.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險定義正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險

　　B.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險

　　C.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險

　　D.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受聲譽(yù)損失的風(fēng)險

　　E.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險

　　7.商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險主要來自( )。

　　A.銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的整體兼容性

　　B.為這些目標(biāo)而動用的資源

　　C.為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略

　　D.銀行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施的階段性成果

　　E.戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量

　　8.下列關(guān)于銀行風(fēng)險管理發(fā)展階段的說法正確的有( )。

　　A.從總體上來看，銀行風(fēng)險管理經(jīng)歷了負(fù)債風(fēng)險管理階段、資產(chǎn)風(fēng)險管理階段、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理階段和全面風(fēng)險管理階段

　　B.20世紀(jì)60年代以前，銀行的風(fēng)險管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，強(qiáng)調(diào)保持銀行資產(chǎn)的流動性

　　C.20世紀(jì)60年代以后，西方銀行變被動負(fù)債為積極性的主動負(fù)債，銀行風(fēng)險管理的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向負(fù)債風(fēng)險管理

　　D. 20世紀(jì)70年代，資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理理論應(yīng)運(yùn)而生，突出強(qiáng)調(diào)了對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理

　　E.1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的出臺，標(biāo)志著現(xiàn)代商業(yè)銀行的風(fēng)險管理轉(zhuǎn)向信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉的全面風(fēng)險管理階段

　　9.銀行全面風(fēng)險管理的核心包括( )。

　　A.全球的風(fēng)險管理體系

　　B.全面的風(fēng)險管理范圍

　　C.全程的風(fēng)險管理過程

　　D.全新的風(fēng)險管理方法

　　E.全員的風(fēng)險管理文化

　　10.下列關(guān)于銀行公司治理主體的說法中正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行股東在商業(yè)銀行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時，應(yīng)支持董事會提出的提高資本充足率的措施

　　B.在商業(yè)銀行可能出現(xiàn)流動性困難時，在商業(yè)銀行有借款的股東要立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還

　　C.股東大會負(fù)責(zé)銀行和業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的指揮與管理，承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的最終責(zé)任

　　D.為保證董事會的獨(dú)立性，董事會中應(yīng)有一定數(shù)目的非執(zhí)行董事

　　E.監(jiān)事會由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會選舉的外部監(jiān)事和其他監(jiān)事組成

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　　三、判斷題

　　1.銀行資產(chǎn)的流動性風(fēng)險是指銀行過去籌集的資金特別是存款資金由于內(nèi)外因素的變化使其發(fā)生不規(guī)則波動，對其產(chǎn)生沖擊并引發(fā)相關(guān)損失的可能性。( )

　　2.國家風(fēng)險通常是由債權(quán)人所在國家的行為引起的，超出了債權(quán)人的控制范圍。( )

　　3.銀行通常將聲譽(yù)風(fēng)險看作是對市場價值最大的威脅。( )

　　4.法律風(fēng)險包括且僅包括因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付罰款、罰金或者進(jìn)行懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險敞口。

　　5.商業(yè)銀行要建立和保持書面程序，以持續(xù)對各類風(fēng)險進(jìn)行有效的識別與評估。在此基礎(chǔ)上，銀行將確定風(fēng)險是否可接受，在風(fēng)險可接受時，要制定詳細(xì)的內(nèi)部控制方案，其中要規(guī)定控制風(fēng)險的相關(guān)職責(zé)與權(quán)限，以及控制風(fēng)險的策略、方法、資源需求和時限要求。

　　6.資本盈利能力是影響高負(fù)債經(jīng)營的銀行業(yè)穩(wěn)定性的直接因素。

　　7.資本是風(fēng)險的第一承擔(dān)者，因而也是風(fēng)險管理最根本的動力來源。

　　8.現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理體系中，風(fēng)險管理作為自上而下的過程，都是由代表資本的股東大會推動并承擔(dān)最終責(zé)任的。

　　9.混合資本債券對銀行收益和凈資產(chǎn)的請求權(quán)次于長期次級債務(wù)、其他債務(wù)及股權(quán)投資。

　　10.經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的長期次級債務(wù)工具均可列入附屬資本。

　　參考答案：

　　一、 多項(xiàng)選擇題

　　D/ C/ A/ B/ C/ C/ C/ A/ D/ B

　　二、 多項(xiàng)選擇題

　　ABC/ ABD/ ABCD/ ABCDE/ ABC/ ABCD/ ABCE/ BCD/ABCDE/ ABDE

　　三、判斷題

　　×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×

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