2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》預(yù)習(xí)：個(gè)人理財(cái)概述
瀏覽
收藏
課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)
>>更多課程 >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案
綜合理財(cái)服務(wù)又可分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)。
1.理財(cái)計(jì)劃
理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)、設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，可以向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃。
根據(jù)客戶獲取的收益不同，理財(cái)計(jì)劃分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。
(1)保證收益理財(cái)計(jì)劃
保證收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃。監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保證收益理財(cái)計(jì)劃實(shí)施嚴(yán)格的審批制度和程序。
(2)非保證收益理財(cái)計(jì)劃
非保證收益理財(cái)計(jì)劃分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃。保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃。非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃。
2.私人銀行業(yè)務(wù)
私人銀行業(yè)務(wù)是一種向富人和其家庭提供的系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)，它并不限于為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個(gè)人理財(cái)，利用信托、保險(xiǎn)、基金等一切金融工具維護(hù)客戶資產(chǎn)在獲益、風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性之間的精準(zhǔn)平衡，同時(shí)也包括與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的一系列法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。
私人銀行業(yè)務(wù)的目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)。其核心是個(gè)人理財(cái)，它已經(jīng)超越了簡單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混合業(yè)務(wù)。
2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習(xí)題匯總
2015年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)預(yù)習(xí)匯總
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
最新資訊
- 銀行職業(yè)資格考試科目及要求2023-05-30
- 銀行從業(yè)資格考試科目：法律法規(guī)與綜合能力、專業(yè)實(shí)務(wù)2023-05-29
- 2021年上半年銀行從業(yè)資格考試方式及題型2021-03-30
- 2021年上半年銀行從業(yè)資格考試科目2021-03-30
- 2021年銀行從業(yè)資格考試科目和內(nèi)容是什么?2021-01-22
- 2021年銀行從業(yè)資格報(bào)考指南：老版證書與新版證書問題2020-12-18
- 2021年銀行從業(yè)資格報(bào)考指南：銀行從業(yè)考試為何更名?2020-12-17
- 2021年銀行從業(yè)資格報(bào)考指南：銀行評(píng)級(jí)介紹2020-12-16
- 2021年銀行從業(yè)資格報(bào)考指南：銀行職業(yè)資格考試介紹2020-12-01
- 2020年銀行從業(yè)資格考試考場紀(jì)律與違紀(jì)違規(guī)行為處理規(guī)定2020-10-24
打卡人數(shù)
