2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第五章習(xí)題及答案
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1中國人民銀行的監(jiān)督管理措施不包括( D )。
A直接檢查監(jiān)督權(quán)
B建議檢查監(jiān)督權(quán)
C特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)
D隨時檢查權(quán)
2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依法對該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管，接管期限不得超過( B )年。
A.1
B.2
C.3
D.4
3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予以撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)予以( C )。
A接管
B重組
C撤銷
D依法宣告破產(chǎn)
4我國國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行最近吸納一筆巨款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( B )
A培植階段
B處置階段
C融合階段
D清洗階段
5根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( C )日內(nèi)予以回復(fù)。
A10
B20
C30
D60
6金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( C)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
A第三方
B客戶
C該金融機(jī)構(gòu)
D直接經(jīng)辦人
7( B )是國家行政機(jī)關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究法律責(zé)任的形式之一。
A刑事責(zé)任
B行政處罰
C行政處分
D吊銷執(zhí)照
8擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由( C )予以取締
A中國人民銀行
B工商管理總局
C銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D人民法院
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9《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對象不包括( D )。
A國家開發(fā)銀行
B東方資產(chǎn)管理公司
C農(nóng)村信用
D中國人民銀行
10下列屬于大額交易的是( A )。
A一筆22萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B當(dāng)日累計支取人民幣18萬元
C個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)
D單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
11暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于( C )。
A刑事制裁
B行政處分
C行政處罰
D追究民事責(zé)任
12按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( A )。
A至少保存五年
B至少保存十年
C立即銷毀
D退還給客戶
13下列屬于中國人民銀行反洗錢職責(zé)的是( A )。
A組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
B參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求
D審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案
14對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(D)批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A中國人民銀行
B地方政府
C紀(jì)檢部門
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
15建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息，是( D 的職責(zé)之一。
A銀監(jiān)會
B商業(yè)銀行
C中國銀行業(yè)協(xié)會
D中國反洗錢監(jiān)測分析中心
16以下關(guān)于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施的表述，錯誤的是( C )。
A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予以撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷
B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以撤銷
C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其省一級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對該銀行實(shí)行接管
D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管、重組、或者被撤銷的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求履行職責(zé)。
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17根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是(A)。
A當(dāng)日累計45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯
B金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易
C自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
D同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)
18目前，中國人民銀行有權(quán)直接檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的行為不包括( A )。
A金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立行為
B金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為
C金融機(jī)構(gòu)與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為
D金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
19監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項進(jìn)行說明，這種監(jiān)管方式是( B )。
A市場準(zhǔn)入
B監(jiān)管談話
C非現(xiàn)場監(jiān)管
D現(xiàn)場檢查
20對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( D )批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A中國人民銀行
B地方政府
C紀(jì)檢部門
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
21下列不屬于國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)的是( D )。
A發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機(jī)關(guān)報告
B審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案
C對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)
D根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作
22對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( D )批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A中國人民銀行
B地方政府
C紀(jì)檢部門
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
23下列屬于國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)的是( C )
A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
B要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易
C參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
D經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料
24責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)屬于行政措施中的( B )。
A刑事責(zé)任
B行政處罰
C行政處分
D吊銷執(zhí)照
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25擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由( D )予以取締。
A人民法院
B行政監(jiān)察機(jī)構(gòu)
C公安機(jī)關(guān)
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
26根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報告管理辦法》，下列屬于應(yīng)報告的大額交易是( D )。
A金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易
B自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種的轉(zhuǎn)換
C國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易
D當(dāng)日累計25萬元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯
27下列不屬于監(jiān)管部門對人的行政處分的措施的是( D )。
A撤職
B記過
C降級
D判處罰金
28洗錢最容易被偵察到的階段是( B )。
A清洗階段
B處置階段
C培植階段
D融合階段
29下列關(guān)于洗錢的說法中，不正確的是( D )。
A洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表面合法化
B洗錢過程的三個階段具體是指處置階段、融合階段、培植階段
C培植階段是指通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份
D處置階段是指為犯罪得來的財富提供表面合法掩蓋
30( A )和( )同時擁有對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。
A中國人民銀行;中國銀監(jiān)會
B中國銀監(jiān)會;中國銀行業(yè)協(xié)會
C中國人民銀行;中國銀行業(yè)協(xié)會
D中國銀監(jiān)會;中國證監(jiān)會
31關(guān)于審慎性監(jiān)督管理談話制度的作用的表述，正確的是(ABCD )。
A使監(jiān)管人員及時了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況，并預(yù)測發(fā)展趨勢，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率
B有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威
C確保監(jiān)督部門能定期與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事或高級管理人員舉行嚴(yán)肅認(rèn)真的監(jiān)管談話，并及時全面地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理現(xiàn)狀
D有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動，確保其安全經(jīng)營
E審慎性監(jiān)督管理談話制度可能會導(dǎo)致隱含金融機(jī)構(gòu)工作效率降低
32行政處罰的種類有( ABC )。
A警告
B罰款
C行政拘留
D拘役
E降級
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33中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)包括(ACD )。
A按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
B制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
E按照規(guī)定建立客戶身份識別制度
34對于洗錢者而言的保密天堂通常具有( ABCD )的特征。
A有自由的公司法
B有嚴(yán)格的銀行保密法
C有嚴(yán)格的公司保密法
D有寬松的金融規(guī)則
E市場經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)
35下列屬于監(jiān)管部門對人的行政處分的措施是(ACE )。
A撤職
B判處罰金
C記過
D暫扣或者吊銷許可證
E降級
36銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有( ABD )的情形，由銀監(jiān)會責(zé)令改正。
A未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
B未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止
C自行確定有關(guān)雇員的高額薪酬
D違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動
E在人民銀行規(guī)定的利率浮動范圍內(nèi)規(guī)定銀行利率
37現(xiàn)行的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍包括( BCD )。
A商業(yè)銀行
B政策性銀行
C中國人民銀行
D信托公司
E基金公司
38下列措施中屬于中國銀監(jiān)會對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有(ABCDE)
A剝奪政治權(quán)利
B經(jīng)濟(jì)處罰
C停止從事銀行業(yè)工作
D責(zé)令停業(yè)整頓
E取消董事、高級管理人員任職資格
39下列屬于中國人民銀行直接檢查監(jiān)督權(quán)的有(ABCD )。
A執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
B執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為
C執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為
E代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
40根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，中國人民銀行可以( BC )。
A直接對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查
B建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
C經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
D審批金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍
E直接對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施全面檢查
2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題
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41國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其省一級派出機(jī)構(gòu)，應(yīng)責(zé)令違反審慎經(jīng)營規(guī)則的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)限期改正;逾期未改正的，經(jīng)上述機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，采取( ABCDE )措施。
A停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
B限制分配紅利和其他收入
C限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
D責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利
E責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)
42根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有(ABDE)。
A健全反洗錢內(nèi)控制度
B建立客戶身份識別制度
C金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上
D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
E金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
43按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有(ABDE)。
A接管
B重組
C解散
D撤銷
E依法宣告破產(chǎn)
44《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向公眾披露( ABCE )。
A財務(wù)會計報告
B風(fēng)險管理狀況
C董事和高級管理人員變更事項
D本機(jī)構(gòu)工作人員的違紀(jì)情況
E其他重大事項
45關(guān)于審慎性監(jiān)督管理談話制度的作用的表述，正確的是( ABCD )。
A使監(jiān)管人員及時了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況，并預(yù)測發(fā)展趨勢，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率
B有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威
C確保監(jiān)督部門能定期與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事或高級管理人員舉行嚴(yán)肅認(rèn)真的監(jiān)管談話，并及時全面地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理現(xiàn)狀
D有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動，確保其安全經(jīng)營
E審慎性監(jiān)督管理談話制度可能會導(dǎo)致隱含金融機(jī)構(gòu)工作效率降低
2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題
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46當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險時，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面檢查監(jiān)督。 ( A )
A正確
B錯誤
47按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報告。 ( B )
A正確
B錯誤
48違反銀行監(jiān)督管理規(guī)定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經(jīng)濟(jì)處罰，二者沒有本質(zhì)上的區(qū)別。( B )
A正確
B錯誤
49當(dāng)某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時，中國人民銀行可以直接宣告其破產(chǎn)。 ( B )
A正確
B錯誤
50進(jìn)行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營問題，即使不存在任何問題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也有權(quán)要求談話了解狀況。 ( A )
A正確
B錯誤
2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題
2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案
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