一級(jí)建造師：工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)

　　一、工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的含義
　　從工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理周期來看，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，通過風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)將工程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)定性識(shí)別出來，但是僅僅知道風(fēng)險(xiǎn)載體可能存在的風(fēng)險(xiǎn)是不夠的，還要掌握風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生可能造成損害程度等，這些問題需要風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)來解決，因而風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是工程風(fēng)險(xiǎn)管理量化和深化的過程，也是工程風(fēng)險(xiǎn)管理不可缺的環(huán)節(jié)。
　　二、工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的原則
　　工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)必須遵循一定的原則：一是系統(tǒng)性原則，本著進(jìn)行系統(tǒng)性原則進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，主要從已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)的整體考慮，保證既能全面地估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，有重點(diǎn)地估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)：二是謹(jǐn)慎性原則，風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的結(jié)論將影響風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)措施的選擇，因而風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)很重要，應(yīng)慎重估計(jì)，不要不合理地低估風(fēng)險(xiǎn)；三是相對(duì)性原則，多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法得出的結(jié)論是相對(duì)，即一種風(fēng)險(xiǎn)的大小是相對(duì)本風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)內(nèi)的其他風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)的影響程度而言的：四是定性估計(jì)與定量估計(jì)相結(jié)合原則，風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)結(jié)果既可以絕對(duì)數(shù)或相對(duì)數(shù)等確定量表示，也可以用大、較大等模糊量表示。不同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法將得到不同形式的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。綜合使用多種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法有助于從不同側(cè)面反映風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。
　　三、工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的理論基礎(chǔ)
　?。ㄒ唬┐髷?shù)定律
　　大數(shù)定律是概率論中的一條重要定律，它闡述了大量隨機(jī)現(xiàn)象的平均結(jié)果呈現(xiàn)出穩(wěn)定性的規(guī)律。只要被觀察的風(fēng)險(xiǎn)單位足夠多，就可以估測(cè)損失發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度，被觀察的單位越多，估測(cè)值與實(shí)際值就越接近。比如一家承包商承建一項(xiàng)高層商用住宅工程，就這個(gè)項(xiàng)目而言，建筑工人在施工中發(fā)生高空墜落的風(fēng)險(xiǎn)有多大是不確定的，工程施工中發(fā)生部分結(jié)構(gòu)坍塌的風(fēng)險(xiǎn)事故的可能性也是不確定的，但是從以往眾多的類似工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)事故的統(tǒng)計(jì)經(jīng)驗(yàn)來看，可以計(jì)算出平均的事故頻率、每次事故平均損失額以及總損失額等，那么該承包商可以這個(gè)平均值為參照，估計(jì)其目前承建的項(xiàng)目的損失額和事故頻率等。因此大數(shù)定律提供了統(tǒng)計(jì)眾多的風(fēng)險(xiǎn)事件出險(xiǎn)的一般規(guī)律的理論基礎(chǔ)。
　?。ǘ╊愅圃?
　　辯證法闡釋了世界存在著普遍聯(lián)系的原理。很多事件的存在和發(fā)展伴隨著其它事件的存在和發(fā)展，因而它們之間存在著相似關(guān)系。比如隨著工程項(xiàng)目越來越多，功能要求也越來越高，建筑結(jié)構(gòu)也越來越復(fù)雜，因而不能達(dá)到設(shè)計(jì)要求的施工風(fēng)險(xiǎn)也越多。類推原理說明了一些相關(guān)因素的變化對(duì)某一特定因素的影響，這為回歸分析法提供了理論基礎(chǔ)。在工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中，往往缺乏風(fēng)險(xiǎn)損失的統(tǒng)計(jì)資料，有時(shí)因?yàn)榭陀^條件的限制很難獲取這些資料，這時(shí)根據(jù)類推原理，借鑒整體或局部類似工程的風(fēng)險(xiǎn)損失統(tǒng)計(jì)資料，可以估計(jì)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)載體的風(fēng)險(xiǎn)狀況。
　?。ㄈ└怕释茢嘣?
　　工程風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生是隨機(jī)的，損失程度也是不確定的。概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)理論提供了隨機(jī)變量的各種分布率。在估計(jì)工程風(fēng)險(xiǎn)損失和發(fā)生概率時(shí)，可以先判斷隨機(jī)變量的取值特點(diǎn)和其它特性，據(jù)此判斷隨機(jī)變量符合何種概率分布，確定參數(shù)，從而估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件的統(tǒng)計(jì)分布律。
　　（四）慣性原理
　　事物的發(fā)展除了受外界作用的影響之外，還與其初始狀態(tài)有關(guān)，而初始狀態(tài)是過去發(fā)展的結(jié)果，過去的行為不僅影響事物的現(xiàn)在，也影響它的將來，因而事物的發(fā)展帶有一定的延續(xù)性，也就是慣性。利用事物發(fā)展具有慣性的特征去估測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，通常要求系統(tǒng)具有相對(duì)的穩(wěn)定性，能夠保持其基本的發(fā)展趨勢(shì)。因此在利用以往的風(fēng)險(xiǎn)資料估測(cè)未來的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)時(shí)，一方面要抓住慣性發(fā)展的主要趨勢(shì)；另一方面還要預(yù)測(cè)可能出現(xiàn)的偏離。這樣既能借鑒歷史資料，又可以把握風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)展過程中可能出現(xiàn)的偏差程度，提高了風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的可靠性。
　　四、工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的主要內(nèi)容
　?。ㄒ唬┕こ田L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系
　　從工程項(xiàng)目總體的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)要求和風(fēng)險(xiǎn)源分布特點(diǎn)來分析，建筑安裝工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要包括如下方面：工程狀況、施工方案、施工組織計(jì)劃、工程三方的資質(zhì)、工程安裝設(shè)備情況、施工機(jī)具設(shè)備情況、施工現(xiàn)場的防災(zāi)救災(zāi)設(shè)施、施工過程的安全防護(hù)。

　　（二）工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的具體內(nèi)容
　　這個(gè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系說明了工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要任務(wù)。在工程風(fēng)險(xiǎn)管理中，若要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策，必須從定性和定量兩個(gè)方面弄清楚工程風(fēng)險(xiǎn)的屬性。對(duì)于每一具體的工程風(fēng)險(xiǎn)來說，需要估計(jì)四個(gè)方面：
　　1.每一工程風(fēng)險(xiǎn)因素最終轉(zhuǎn)化為致?lián)p事故的概率和損失分布
　　在工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展過程中，并不是所有風(fēng)險(xiǎn)因素都能最終發(fā)展成導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)事故，因而判斷其發(fā)生的概率，就可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度和嚴(yán)重性做出判斷，據(jù)此進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處理決策。在估計(jì)工程風(fēng)險(xiǎn)分布規(guī)律時(shí)，需要采用老師調(diào)查法、現(xiàn)場觀察法、模糊綜合評(píng)判法等適當(dāng)?shù)姆椒ǎF(xiàn)場觀測(cè)或試驗(yàn)?zāi)M工程風(fēng)險(xiǎn)，估計(jì)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)的概率分布。
　　2.單一工程風(fēng)險(xiǎn)的損失程度
　　如果某一風(fēng)險(xiǎn)因素導(dǎo)致事故損失的可能性很大，可能的損失卻很小，對(duì)于這樣的風(fēng)險(xiǎn)沒必要采取復(fù)雜的處置措施。只有綜合考慮了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失程度后，才能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)損失期望來制定風(fēng)險(xiǎn)處置策略。在估計(jì)了目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)的概率分布，了解其發(fā)生的可能性之后，還要估計(jì)單一工程風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失程度。工程風(fēng)險(xiǎn)損失可以依據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)載體的狀況、風(fēng)險(xiǎn)的波及范圍和可能造成的損壞程度來估計(jì)。
　　3.若干關(guān)聯(lián)的工程風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致同一風(fēng)險(xiǎn)單位損失的概率和損失程度
　　工程風(fēng)險(xiǎn)管理者在制定工程風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃時(shí)，一般關(guān)心在特定的風(fēng)險(xiǎn)管理子系統(tǒng)中承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)損失期望值，因此有必要從某一風(fēng)險(xiǎn)單位整體的角度，分析多種工程風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失總和以及發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故的概率。
　　4.所有風(fēng)險(xiǎn)單位的損失期望值和標(biāo)準(zhǔn)差
　　為了掌握風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)總體的風(fēng)險(xiǎn)狀況，還應(yīng)估計(jì)總的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中所有風(fēng)險(xiǎn)單位的損失期望值和標(biāo)準(zhǔn)差，也就是將所有風(fēng)險(xiǎn)單位的風(fēng)險(xiǎn)因素疊加后的損失期望值，并且估計(jì)這個(gè)損失期望值與各種可能的損失值之間的偏差程度，這里用標(biāo)準(zhǔn)來衡量這個(gè)偏差程度。
　?。ㄈ┕こ田L(fēng)險(xiǎn)定級(jí)
　　工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得出的粗略的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果就是將風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故可能造成的損失程度將其分成不同的級(jí)別：
　　一級(jí)：風(fēng)險(xiǎn)事故后果可以忽略，可以不采取控制措施；
　　二級(jí)：風(fēng)險(xiǎn)事故后果較輕微，不至于破壞某個(gè)分項(xiàng)工程，可均衡風(fēng)險(xiǎn)損失與風(fēng)險(xiǎn)處置成本采取適當(dāng)?shù)奶幹么胧?
　　三級(jí)：風(fēng)險(xiǎn)事故后果很嚴(yán)重，可能破壞某個(gè)分項(xiàng)工程并有人員傷亡，應(yīng)立即采取措施：
　　四級(jí)：這是危險(xiǎn)等級(jí)最高的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)事故后果是災(zāi)難性的，應(yīng)立即排除。
　　通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)損失結(jié)果，根據(jù)總體工程風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的狀況和業(yè)主或承包商的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將工程風(fēng)險(xiǎn)粗略地分成上述四個(gè)等級(jí)，這樣就比較容易把握風(fēng)險(xiǎn)的處置原則，以此為基礎(chǔ)制定工程風(fēng)險(xiǎn)處置方案。
　　五、工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的程序
　　運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的步驟有所區(qū)別，通常的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)將經(jīng)歷如下步驟：
　　首先，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的、要求，收集資料，資料是風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)資料包括通過施工現(xiàn)場調(diào)查分析取得的第一手資料和從工程文件、其他項(xiàng)目資料中取得的第二手資料：其次，選擇風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法很多，不同的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法得出的結(jié)論形式有所區(qū)別，因而應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)特點(diǎn)以及后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)處置的需要，選擇適合的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法：第三，施工現(xiàn)場定性分析，通過觀察、詢問和問卷調(diào)查等方法收集信息，形成對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)狀況的總體的定性判斷；第四，定量分析，確定風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)變量及風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)變量公式，風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)應(yīng)以估計(jì)變量的公式進(jìn)行評(píng)估，確定各個(gè)變量的表達(dá)形式，比如是用相對(duì)量、絕對(duì)量還是模糊判斷的分?jǐn)?shù)表示；第五，綜合評(píng)估；第六，修正并得出結(jié)論，風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)過程涉及到主觀判斷，因而得出的結(jié)論有可能與風(fēng)險(xiǎn)的客觀情況有偏差，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)論進(jìn)行檢驗(yàn)和修正使得風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)結(jié)果更客觀。

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