2020年中級經(jīng)濟(jì)師《經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》考點(diǎn)：第二十二章國際貨幣體系

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【考點(diǎn)三】國際貨幣體系

一、國際貨幣體系的內(nèi)容

1、含義：國際貨幣體系又稱國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協(xié)定和規(guī)章制度等，對國際貨幣關(guān)系所做的一系列安排。

2、國際貨幣體系的內(nèi)容：

(1)確定國際儲備資產(chǎn)

(2)確定匯率制度

(3)確定國際收支調(diào)節(jié)方式

二、國際貨幣體系變遷

國際貨幣體系的變遷過程如下表

【經(jīng)典例題】

【例題：2012 多選題】在國際貨幣體系變遷的過程中，曾出現(xiàn)過的國際貨幣體系有( )。

A.國際金本位制

B.牙買加體系

C.金銀復(fù)本位制

D.銀本位制

E.布雷頓森林體系

【答案】 ABE

【解析】通過本題掌握國際貨幣體系的變遷經(jīng)歷了國際金本位制度、布雷頓森林體系和牙買加體系 。

【例題：2016 年單選題】關(guān)于布雷頓森林體系運(yùn)行特征的說法，錯誤的是( )

A. 美元按照每盎司黃金 35 美元的官價(jià)與黃金掛鉤，其他國家的貨幣與美元掛鉤

B. 國際收支短期失衡由國際貨幣基金組織提供信貸資金來解決

C. 實(shí)行不可調(diào)整的固定匯率制度

D. 國際收支長期失衡通過調(diào)整匯率平價(jià)來解決

【答案】C

【解析】 布雷頓森林體系是人為可調(diào)整的固定匯率體系。

三、國際主要金融組織

(一)國際貨幣基金組織(IMF)

1、國際貨幣基金組織的宗旨

(1) 國際貨幣基金組織的理事會是國際貨幣基金組織的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

(2)IMF 的宗旨：國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。其宗旨包括：促進(jìn)國際貨幣領(lǐng)域的合作;促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展;促進(jìn)匯率的穩(wěn)定;保持成員國之間的秩序和匯率安排。

2、國際貨幣基金組織的資金來源

(1)份額：

成員國繳納的份額是國際貨幣基金組織主要的資金來源。

份額是指成員國認(rèn)繳的資本金，包括加入時(shí)認(rèn)繳的和增資份額。

份額的 25%以特別提款權(quán)或主要國際貨幣繳納，其余 75%的份額以本幣繳納。

【提示】份額的作用：決定成員國應(yīng)繳的資金以及在國際貨幣基金組織的投票權(quán)、借款數(shù)量和特別提款權(quán)的分配。

(2)借款：一般借款總安排和新借款安排。

3、國際貨幣基金組織的貸款

(1)貸款的種類

①備用安排：又稱為普通貸款，是國際貨幣基金組織最基本、最早設(shè)立的一種貸款。是為解決成員國暫時(shí)性國際收支困難而設(shè)立的。備用安排的最高額度為成員國份額的 125%，撥付期為 12-18 個月。

②中期貸款：解決成員國結(jié)構(gòu)缺陷導(dǎo)致的嚴(yán)重國際收支問題。

③減貧與增長貸款：低息貸款。用于幫助面臨長期國際收支問題的最貧困成員國而設(shè)立的。

④其他貸款：補(bǔ)充儲備貸款、應(yīng)急信貸額度、緊急援助。

(2)國際貨幣基金組織的貸款特點(diǎn)：

①主要幫助成員國解決國際收支問題;

②貸款是有政策條件的;

③貸款是臨時(shí)性的。

2008 年國際金融危機(jī)爆發(fā)，一些發(fā)達(dá)國家陷入主權(quán)債務(wù)危機(jī)，成為目前國際貨幣基金組織貸款救助的主要對象。

【經(jīng)典例題】

【例題：2015 年單選題】國際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)是()

A.國際復(fù)興開發(fā)銀行

B.國際金融公司

C.國際清算銀行

D.國際貨幣基金組織

【答案】D

【解析】國際貨幣體系的核心內(nèi)容是“國際貨幣基金組織”。

(二)世界銀行集團(tuán)

1、世界銀行的宗旨

世界銀行成立于 1945 年 12 月，是世界銀行集團(tuán)中成立最早、規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)。

世界銀行理事會是世界銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，行長是世界銀行的最高行政長官。

2、世界銀行的資金來源

(1)銀行股份：各成員國認(rèn)購的數(shù)量取決于該國的經(jīng)濟(jì)、財(cái)政實(shí)力和該國在國際貨幣基金組織的份額。

(2)借款：是世界銀行的主要資金來源，其渠道包括直接向成員國政府、政府部門或中央銀行發(fā)行中短期債券;在國際資本市場上直接發(fā)行中長期債券。

(3)轉(zhuǎn)讓債權(quán)

(4)業(yè)務(wù)凈收益：世界銀行歷來的業(yè)務(wù)凈收益不分配給股東，都留作準(zhǔn)備金，作為銀行的資金來源。

3、世界銀行的貸款

世界銀行通過提供貸款、政策咨詢和技術(shù)援助等措施，其中以貸款業(yè)務(wù)為主。

世界銀行的貸款分為項(xiàng)目貸款、非項(xiàng)目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款和第三窗口貸款等，其中項(xiàng)目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。

世界銀行貸款的特點(diǎn)：

(1)期限長。最長可達(dá) 30 年，寬限期 5 年。

(2)貸款實(shí)行浮動利率，一般低于市場利率。

(3)通常對其資助的項(xiàng)目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分，約占項(xiàng)目總額的 30%-40%。個別項(xiàng)目可達(dá) 50%。

(4)貸款程序嚴(yán)密，審批時(shí)間長，被稱為“硬貸款”。

4、世界銀行集團(tuán)的其他機(jī)構(gòu)

除世界銀行外，世界銀行集團(tuán)還包括國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和解決投資爭端國際中心等機(jī)構(gòu)。

(1)國際開發(fā)協(xié)會主要是向符合條件的低收入國家提供長期優(yōu)惠貸款，幫助這些國家發(fā)展經(jīng)濟(jì)、達(dá)到提高勞動生產(chǎn)率和改善人民生活水平的目的。

(2)國際金融公司主要通過向低收入國家的生產(chǎn)性企業(yè)提供無需政府擔(dān)保的貸款和投資，鼓勵國際私人資本流向發(fā)展中國家，支持當(dāng)?shù)刭Y本市場的發(fā)展，以推動私營企業(yè)的成長，促進(jìn)成員國經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

(3)多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)是世界銀行集團(tuán)最年輕的成員。

【經(jīng)典例題】

【例題：2010 年單選題】 在世界銀行集團(tuán)中，主要通過向低收入國家的生產(chǎn)性企業(yè)提供無需政府擔(dān)保的貸款和投資，以推動私營企業(yè)成長的機(jī)構(gòu)是( )。

A.國際金融公司

B.國際開發(fā)協(xié)會

C.多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)

D.解決投資爭端國際中心

【答案】A

【解析】通過本題掌握國際金融公司和國際開發(fā)協(xié)會的含義。 本題注意題干中的“低收入國家的生產(chǎn)性企業(yè)”。

(三)國際清算銀行

宗旨是：促進(jìn)各國中央銀行之間的合作，為國際金融活動提供額外的便利，并在國際清算中充當(dāng)受托人或代理人。

(1)國際清算銀行的組織機(jī)構(gòu)：以股份公司的形式建立，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會。

(2)國際清算銀行的職能與業(yè)務(wù)：

為會員國管理國際儲備資產(chǎn)、開辦多種銀行業(yè)務(wù);

相當(dāng)大部分業(yè)務(wù)是將資金參與國際金融市場活動，如購買高質(zhì)量銀行股票或政府短期債券。

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