2021年中級經(jīng)濟(jì)師《金融》真題及答案31日下午(網(wǎng)友回憶88題)

2021年中級經(jīng)濟(jì)師《金融》真題及答案31日下午(網(wǎng)友回憶88題)

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一、單選題

1.在存款總額一定的情況下，法定存款準(zhǔn)備金率越低，商業(yè)銀行可用于發(fā)放貸款的資金數(shù)額(　)。

A.越多

B.越少

C.不變

D.無法確定

【參考答案】A

2.下列業(yè)務(wù)中，不屬于信托公司固有業(yè)務(wù)的是(　)。

A.非自用固定資產(chǎn)投資

B.金融股權(quán)投資

C.金融產(chǎn)品投資

D.租賃

【參考答案】A

3.買斷式回購的期限為1天至(　)。

A.365天

B.93大

C.31大

D.182天

【參考答案】A

4.根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法(修訂)》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于(　)。

A.8

B.3

C.25

D.4

【參考答案】D

5.影響債券到期收益率的因素不包括(　)。

A.市場價格

B.剩余期限

C.票面利率

D.托管費率

【參考答案】D

6.根據(jù)信托利益歸屬的不同，信托可分為(　)。

A.私益信托和公益信托

B.自由信托和法定信托

C.單一位托與集合信托

D.自益信托和他藍(lán)信托

【參考答案】D

7.影響商業(yè)銀行存款經(jīng)營的因素不包括(　)。

A.存款創(chuàng)造的調(diào)控

B.支付機(jī)制的創(chuàng)新

C.政府的監(jiān)管措施

D.LPP報價機(jī)制

【參考答案】D

8.依據(jù)有失法律規(guī)定，在縣(市)設(shè)立材鎮(zhèn)銀行的，注冊資本應(yīng)不低于(　)。

A.500萬元

B.200萬元

C.300萬元

D.100萬元

【參考答案】C

9.對于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的說法，錯誤的是(　)。

A.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新不得侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)

B.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新應(yīng)遵循合法合規(guī)原則

C.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)遵循公干競爭原則

D.商業(yè)銀行可通過金融創(chuàng)新實現(xiàn)監(jiān)管套利

【參考答案】D

10.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，須取得任職資格的人員不包括(　)。

A.監(jiān)事

B.分支機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人

C.重事

D.首席財務(wù)官

【參考答案】B

11.關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是(　)。

A.貨幣政策主要是直接調(diào)控政策

B.貨幣政策是微觀經(jīng)濟(jì)政策

C.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總需求的政策

D.貨幣政策無法調(diào)節(jié)信用總量

【參考答案】C

12.在證券交易市場中，投資銀行的身份不包括(　)。

A.證券清算商

B.證券經(jīng)紀(jì)商

C.證券自營商

D.證券做市商

【參考答案】A

13.2014年4月，為開發(fā)性金融支持棚改提供長期穩(wěn)定、成本適當(dāng)?shù)馁Y金來源，中國人民銀行決定創(chuàng)設(shè)(　)。

A.中期借貸便利

B.臨時流動性便利

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.常備借貸便利

【參考答案】C

14.下列機(jī)構(gòu)中，不屬于存款類金融機(jī)構(gòu)的是(　)。

A.投資銀行

B.商業(yè)銀行

C.儲蓄銀行

D.信用合作社

【參考答案】A

15.基礎(chǔ)貨幣不包括(　)。

A.超額存款準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.流通中的現(xiàn)金

D.同業(yè)存款

【參考答案】D

16.狹義上，關(guān)于兼并與收購區(qū)別的說法，錯誤的是(　)。

A.兼并是通過資本市場對企業(yè)進(jìn)行有關(guān)資本經(jīng)營的代稱，收購是通過資本市場對企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)重組的代稱

B.兼并后，兼并企業(yè)成為被兼并企業(yè)新的所有者和債權(quán)債務(wù)的承擔(dān)者，而在收購中，收購企業(yè)是被收購企業(yè)的新股東

C.在兼并中，被兼并企業(yè)作為法人實體不復(fù)存在，而在收購中，被收購企業(yè)可仍以法人實體存在

D.兼并多發(fā)生在被兼并企業(yè)財務(wù)狀態(tài)不佳、生產(chǎn)經(jīng)營停滯之時，而收購一般發(fā)生在企業(yè)正常經(jīng)營狀態(tài)

【參考答案】A

17.商業(yè)銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)、市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)和(　)。

A.集中度風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

B.國別風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

C.流動性風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

D.操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

【參考答案】D

18.下列機(jī)制中，不屬于信用風(fēng)險管理機(jī)制的是(　)。

A.額度管理機(jī)制

B.支付匹配機(jī)制

C.審貸分離機(jī)制

D.授權(quán)管理機(jī)制

【參考答案】B

19.下列機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)監(jiān)督管理票據(jù)市場的是(　)。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【參考答案】A

20.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，關(guān)于商業(yè)銀行各級資本充足率的說法，正確的是(　)。

A.核心一級資本充足率不得低于4.5%、一級資本充足率不得低于5%、資本充足率不得低于8%

B.核心一級資本充足率不得低于4%、一級資本充足率不得低于6%、資本充足率不得低于10%

C.核心一級資本充足率不得低于4%、一級資本充足率不得低于5%、資本充足率不得低于8%

D.核心一級資本充足率不得低于5%、一級資本充足率不得低于6%、資本充足率不得低于8%

【參考答案】D

21.若其他條件不變，關(guān)于物價、國民收人、利率等因素對國際收支影響的說法，正確的是(　)。

A.利率水平相對下降，則會刺激資本流出

B.一國物價水平上升，則會限制進(jìn)口

C.國民收入相對下降，則會刺激進(jìn)口

D.國民收入相對增長，則會刺激出口

【參考答案】A

22.下列金融機(jī)構(gòu)中，貸款主要投向基礎(chǔ)設(shè)施等大中型基本建設(shè)項目和重點企業(yè)的是(　)。

A.經(jīng)濟(jì)開發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)

B.農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)

C.住房政策性全融機(jī)構(gòu)

D.進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)

【參考答案】A

23.一般來說，現(xiàn)金比率越低，貨幣乘數(shù)(　)。

A.不變

B.越大

C.無法確定

D.越小

【參考答案】B

24.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行的總資本由核心一級資本、其他一級資本和(　)。

A.附屬資本

B.少數(shù)股東資本

C.核心二級資本

D.二級資本

【參考答案】D

25.下列業(yè)務(wù)中，不屬于金融租賃公司自擔(dān)風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)是(　)。

A.轉(zhuǎn)租式融資租賃

B.售后回租式融資租賃

C.委托租賃

D.直接租賃

【參考答案】C

26.融資租賃涉及的三方當(dāng)事人分別是(　)。

A.出租人、承租人、出賣人

B.出租人、監(jiān)督人、出賣人

C.監(jiān)督人、承租人、出賣人

D.出租人、承租人、監(jiān)督人

【參考答案】A

27.近年來我國央行創(chuàng)設(shè)的新型貨幣政策工具不包括(　)。

A.民營企業(yè)債券融資支持工具

B.確定中央銀行基準(zhǔn)利率

C.央行票據(jù)互換工具

D.定向中期借貸便利

【參考答案】B

28.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行實行(　)。

A.自主管理、分?jǐn)傦L(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展

B.自主管理、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我開發(fā)

C.自主經(jīng)營、分?jǐn)傦L(fēng)險、自負(fù)盈虧、自行負(fù)責(zé)

D.自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束

【參考答案】D

29.根據(jù)凱恩斯流動性偏好理論，發(fā)生流動性陷阱時，貨幣需求曲線是(　)。

A.一條平行于縱軸的直線

B.一條向下傾斜的直線

C.一條向上傾斜的直線

D.一條平行于橫軸的直線

【參考答案】D

30.中央銀行改變基礎(chǔ)貨幣數(shù)量的主要途徑不包括(　)。

A.變動對企業(yè)的債權(quán)

B.變動對政府的債權(quán)

C.變動對銀行的債權(quán)

D.變動儲備資產(chǎn)

【參考答案】A

31.根據(jù)凱恩斯的貨幣需求理論，下列說法正確的是(　)。

A.市場利率越低，交易動機(jī)的貨幣需求越大

B.市場利率越低，預(yù)防動機(jī)的貨幣需求越大

C.收入水平越低，交易動機(jī)的貨幣需求越大

D.市場利率越低，投機(jī)動機(jī)的貨幣需求越大

【參考答案】D

32.在商業(yè)銀行新型的業(yè)務(wù)運營模式下，中后臺主要職責(zé)不包括(　)。

A.產(chǎn)品營銷

B.業(yè)務(wù)稽核監(jiān)督

C.合規(guī)管理

D.財務(wù)核算

【參考答案】A

33.銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的定期存款憑證是(　)。

A.結(jié)構(gòu)性存款

B.教育儲蓄存款

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.定期存款

【參考答案】C

34.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，不屬于操作風(fēng)險管理體系基本要素的是(　)。

A.監(jiān)事會的監(jiān)督控制

B.高級管理層的職責(zé)

C.適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)

D.操作風(fēng)險管理政策、方法和程序

【參考答案】A

35.根據(jù)《市場化銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)專項債券發(fā)行指引》，下列說法錯誤的是(　)。

A.債轉(zhuǎn)股專項債券主要用于銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)項目

B.允許以公開或非公開方式發(fā)行債轉(zhuǎn)股專項債券

C.債轉(zhuǎn)股專項債券發(fā)行規(guī)模不得超過債轉(zhuǎn)股項目合同約定股權(quán)金額的70%

D.單筆債券資金應(yīng)與單個銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)項目一一對應(yīng)

【參考答案】D

36.黨的十九大明確提出的“雙支柱”調(diào)控樞架政策是(　)。

A.金融政策和貨幣政策

B.宏觀審慎政策和微觀審慎政策

C.健全貨幣政策和宏觀審慎政策

D.財政文政策和貨幣政策

【參考答案】C

37.下列金融機(jī)構(gòu)中，可以吸收存款的是(　)。

A.證券公司

B.消費金融公司

C.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司

D.保險公司

【參考答案】C

38.根據(jù)我國的貨幣層次劃分，金融債券計入(　)。

A.M4

B.M3

C.M0

D.M1

【參考答案】B

39.下列資產(chǎn)中，可以作為國際儲備的資產(chǎn)是(　)。

A.政府持有的外國王貴文物

B.政府持有的外國土地

C.貨幣當(dāng)局持有的黃金

D.民間持有的外匯資產(chǎn)

【參考答案】C

40.商業(yè)銀行資產(chǎn)管理內(nèi)容不包括(　)。

A.債券投資管理

B.貸款管理

C.現(xiàn)金資產(chǎn)管理

D.存款管理

【參考答案】D

41.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)屬于中央銀行的(　)。

A.中間業(yè)務(wù)

B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

【參考答案】B

42.我國中央銀行的組織形式是(　)。

A.二元式中央銀行制度

B.多元式中央銀行制度

C.跨國中央銀行制度

D.一元式中央銀行制度

【參考答案】D

43.普通利率互換可以由(　)組合復(fù)制。

A.國債和金融機(jī)構(gòu)債

B.金融機(jī)構(gòu)債和企業(yè)債

C.固定利率債券和浮動利率債券

D.商業(yè)銀行債和央行票據(jù)

【參考答案】C

44.歐洲貨幣市場的借貨交易主體是(　)。

A.本國政府與外國政府

B.居民與外國政府

C.居民與居民

D.非居民與非居民

【參考答案】D

45.金融工程的基本分析方法不包括(　)。

A.風(fēng)險中性定價法

B.狀態(tài)價格定價法

C.利差定價法

D.積木分析法

【參考答案】C

46.政策性金融機(jī)構(gòu)的職能不包括(　)。

A.監(jiān)管性職能

B.倡導(dǎo)性職能

C.補(bǔ)充性職能

D.服務(wù)性職能

【參考答案】A

47.根據(jù)預(yù)期理論，隨著時間的推移，不同到期期限的債券利率變動的趨勢是(　)。

A.先跌后漲

B.反向運動

C.同向運動

D.先漲后跌

【參考答案】C

48.信托關(guān)系下，以自己的名義管理或者處分信托財產(chǎn)的是(　)。

A.受托人

B.監(jiān)督人

C.受益人

D.托管人

【參考答案】A

49.貨幣已完全喪失價值儲藏功能，部分喪失了交易媒介功能。這一通貨膨脹現(xiàn)象屬于(　)。

A.奔騰式通貨膨脹

B.爬行式通貨膨脹

C.溫和式通貨膨脹

D.超級通貨膨脹

【參考答案】D

50.金融市場上充當(dāng)資金供給者、需求者和中介等多重角色的是(　)。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.企業(yè)

D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【參考答案】B

51.關(guān)于期貨交易的說法，正確的是(　)。

A.期貨交易是場內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)化交易

B.期貨交易是場外柜臺交易

C.期貨交易是場外零售交易

D.期貨交易是場內(nèi)個性化交易

【參考答案】A

52.債券票面收益與債券面值之比是(　)。

A.名義收益率

B.到期收益率

C.實際收益率

D.持有期收益率

【參考答案】A

53.關(guān)于費雪方程式和劍橋方程式差異的說法，錯誤的是(　)。

A.費雪方程式側(cè)重貨幣流量分析，劍橋方程式則是從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度考慮貨幣需求

B.費雪方程式屬于傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論，劍橋方程式屬于現(xiàn)代貨幣主義

C.費雪方程式強(qiáng)調(diào)貨幣的交易功能，劍橋方程式強(qiáng)調(diào)貨幣作為一種資產(chǎn)的功能

D.費雪方程式從宏觀角度用貨幣數(shù)量的變動來解釋價格，劍橋方程式從微觀角度進(jìn)行分析，認(rèn)為人們對持有貨幣有一個滿足程度的問題

【參考答案】B

54.注冊制下科創(chuàng)板的競價方式不包括(　)。

A.場外交易

B.集合競價

C.連續(xù)競價

D.盤后定價交易

【參考答案】A

55.商業(yè)銀行安全性、流動性、效益性的關(guān)系是(　)。

A.相互矛盾

B.對立統(tǒng)一

C.相互獨立

D.同一關(guān)系

【參考答案】B

56.下列資本中，不屬于中央銀行資本構(gòu)成的是(　)。

A.財政撥款

B.銀行存款

C.實收資本

D.經(jīng)營活動中的留存利潤

【參考答案】B

57.證券投資基本本質(zhì)是股票、債券和其他證券投資的(　)。

A.簡單化

B.機(jī)構(gòu)化

C.復(fù)雜化

D.散戶化

【參考答案】B

58.下列政策措施中，既可以調(diào)節(jié)經(jīng)常賬戶收支，又可以調(diào)節(jié)資本與金融賬戶收支的是(　)。

A.外貿(mào)管制政策

B.貨幣政策

C.直接動用本國的國際儲備

D.向國家爭取短期信用融資

【參考答案】B

59.國際通行的償債率警戒線是(　)。

A.2%

B.100%

C.25%

D.50%

【參考答案】C

60.當(dāng)前國際貨幣體系屬于(　)。

A.固定匯率體系

B.國際金本位制

C.布雷頓森林體系

D.牙買加體系

【參考答案】D

二、多選題

61.關(guān)于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的說法，正確的有(　)。

A.負(fù)債是商業(yè)銀行的資金來源

B.負(fù)債是商業(yè)銀行開展經(jīng)營活動的基礎(chǔ)

C.商業(yè)銀行的存款經(jīng)營必須不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)

D.現(xiàn)金管理是存款經(jīng)營的衍生服務(wù)

E.商業(yè)銀行的負(fù)債主要來源于同業(yè)借款

【參考答案】ABCD

62.中國銀行間市場交易商協(xié)會是包括(　)等在內(nèi)的銀行間自律組織。

A.票據(jù)市場

B.期貨市場

C.同業(yè)拆借市場

D.市易所市場

E.外匯市場

【參考答案】ACE

63.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅持的原則有(　)。

A.對稱性原則

B.制衡性原則

C.審慎性原則

D.金覆蓋原則

E.相匹配原貝

【參考答案】BCDE

64.信托當(dāng)事人是指與信托有直接利害關(guān)系或權(quán)利義務(wù)關(guān)系的人，包括(　)。

A.委托人

B.受益人

C.監(jiān)督人

D.受托人

E.賬管人

【參考答案】ABD

65.中央銀行一般性貨幣政策的“三大法寶”包括(　)。

A.存款準(zhǔn)備金政策

B.再貸款政策

C.窗口指導(dǎo)

D.公開市場操作

E.再貼現(xiàn)政策

【參考答案】ADE

66.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人的職責(zé)有(　)。

A.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

B.安全保管基金財產(chǎn)

C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

D.按照規(guī)定監(jiān)督基主管理人的投資運作并確保兄現(xiàn)收益

E.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

【參考答案】ABCE

67.保險公司所籌措的資金，除一部分用于應(yīng)付賠償需要外，其余資金作為長期性資金主要投資于(　)。

A.公司債券

B.房地產(chǎn)開發(fā)

C.政府債券

D.發(fā)放信用貨款

E.股票

【參考答案】ACE

68.商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程包括(　)。

A.風(fēng)險監(jiān)測

B.風(fēng)險計量

C.風(fēng)險識別

D.風(fēng)險對沖

E.風(fēng)險控制

【參考答案】ABCE

69.關(guān)于企業(yè)在科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票的說法，正確的有(　)。

A.科創(chuàng)板優(yōu)先支持符合國家戰(zhàn)略、擁有關(guān)鍵核心技術(shù)、科技創(chuàng)新能力突出、具有較強(qiáng)成長性的企業(yè)

B.企業(yè)應(yīng)依法報深交所進(jìn)行發(fā)行上市審核，并經(jīng)中國證監(jiān)會履行發(fā)行注冊程序

C.企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合科創(chuàng)板定位，面向世界科技前沿、面向經(jīng)濟(jì)主戰(zhàn)場、面向國家重大需求

D.企業(yè)具有持續(xù)盈利能力

E.企業(yè)最近三年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為

【參考答案】AC

70.當(dāng)前納入特別提款權(quán)貨幣籃子的貨幣有(　)。

A.歐元

B.瑞士法郎

C.人民幣

D.美元

E.英榜

【參考答案】ACDE

71.中央銀行為降低通貨膨脹率可采取的措施有(　)。

A.降低再貼現(xiàn)率、再貸款率

B.在公開市場出售政府債券

C.提高法定存款準(zhǔn)備金率

D.提高利率水平

E.在公開市場上購買政府債券

【參考答案】BCD

72.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》，關(guān)于對信用風(fēng)險指標(biāo)要求的說法，錯誤的有(　)。

A.單一集團(tuán)客戶授信集中度，即對最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本凈額之比，不得高于15%

B.單一客戶貸款集中度，即對最大一家客戶貸款總額與資本凈額之比，不得高于10%

C.全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額之比，不得高于50%

D.不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于4%

E.不良資產(chǎn)率，即不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比不得高于5%

【參考答案】ABE

73.下列金融活動中，屬于金融工程應(yīng)用領(lǐng)域的有(　)。

A.套利

B.金融風(fēng)險管理

C.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

D.投融資策略設(shè)計

E.經(jīng)營戰(zhàn)略管理

【參考答案】ABCD

74.我國利率市場化改革下一步的主要方向和任務(wù)包括(　)。

A.發(fā)揮市場利率定價自律機(jī)制作用

B.推動商業(yè)銀行利率定價協(xié)同

C.引導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)合理定價

D.增強(qiáng)利率調(diào)控能力

E.疏通貨幣政策傳導(dǎo)

【參考答案】ACDE

75.我國回購協(xié)議的主要方式有(　)。

A.賣斷式回購

B.質(zhì)押式回購

C.買斷式回購

D.扣押式國購

E.賣出式回購

【參考答案】BC

76.目前我國已經(jīng)推出的國債期貨品種包括(　)。

A.15年期

B.10年期

C.5年期

D.2年期

E.1年期

【參考答案】BCD

77.根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，我國金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍包括(　)。

A.同業(yè)拆借

B.代理銷售理財產(chǎn)品

C.融資租賃

D.固定收益類證券投資

E.吸收非銀行股東3個月以上定期存款

【參考答案】ACDE

78.若其他條件不變，關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法，正確的有(　)。

A.貨幣乘數(shù)越高，貨幣供給量越小

B.貨幣乘數(shù)與現(xiàn)金漏損率負(fù)相關(guān)

C.貨幣乘數(shù)與超額存款準(zhǔn)備金率負(fù)相關(guān)

D.貨幣乘數(shù)與法定存款準(zhǔn)備金率負(fù)相關(guān)

E.貨幣乘數(shù)與存貸款基準(zhǔn)利率呈正相關(guān)

【參考答案】ACD

79.國際收支平衡表中的經(jīng)常賬戶反映的是居民與非居民之間(　)的流量。

A.***

B.***

C.***

D.***

E.***

【參考答案】BCDE

三、案例分析題

(一)2020年，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對A銀行開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該銀行在同業(yè)、理財、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時存在以下問題，內(nèi)控管理不完善，業(yè)務(wù)制度不健全，前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位;風(fēng)險隔離不到位，理財產(chǎn)品之間、理財產(chǎn)品與自營業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時有發(fā)生：產(chǎn)品管理不規(guī)范。未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求，部分理財產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī)，為房地產(chǎn)市場或地方政府違規(guī)提供融資等。綜上，監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定對A銀行罰款1.5億元。

81.案例中所提到的監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該為(　)。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

C.國家外匯管理局

D.中國人民銀行

【參考答案】B

82.對A銀行罰款1.5億元屬于(　)。

A.沒收違法所得

B.責(zé)令改正

C.監(jiān)管強(qiáng)制措施

D.行政處罰

【參考答案】D

83.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對A銀行的現(xiàn)場檢查形式包括(　)。

A.留置

B.取證

C.審核

D.察看

【參考答案】BCD

84.風(fēng)險隔離不到位在實際經(jīng)營中的表現(xiàn)形式有(　)。

A.使用理財資金償還本行貸款

B.理財產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益

C.出具與事實不符的理財產(chǎn)品投資清單

D.理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)

【參考答案】AB

(二)2020年股票市場表現(xiàn)較好，投資者老張的朋友購買的基金普遍都獲得了20%以上的收益。老張也希望購買基金來賺錢。他在某網(wǎng)站上看到A基金的介紹如下，基金凈值為4.075、起購金額1萬元、交易日開放申購贖回、管理費率15%(每年)、托管費率0.25%(每年)、最高認(rèn)購費率12%(前端)、最高申購費率15%(前端)、最高贖回費率15%(前端)、業(yè)績比較基準(zhǔn)60%X中證1000指數(shù)收益率+40%X上證國債指效收益率。2020年債券基金、理財基金和貨幣基金收益一般不超過6%。

85.老張的朋友2020年購買的基金最可能為(　)。

A.股票型基金

B.偏股型基金

C.貨幣型基金

D.純債型基金

【參考答案】A

86.老張如果購買A基金，他需一次性支付的費用有(　)。

A.認(rèn)購費

B.托管費

C.管理費

D.申購費

【參考答案】AD

87.最可能對A基金收取托管費的機(jī)構(gòu)有(　)。

A.證券交易所

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【參考答案】C

88.關(guān)于A基金的說法，正確的有(　)。

A.A基金為私募基金

B.A基金為封閉式基金

C.A基金是混合型基金

D.A基金不屬于大盤藍(lán)籌基金

【參考答案】CD

根據(jù)中國人事考試網(wǎng)通知可知：考試成績預(yù)計于12月底前公布，為方便考生及時獲知準(zhǔn)確查分時間，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費預(yù)約短信提醒服務(wù)，屆時會及時通知您2021年各省中級經(jīng)濟(jì)師成績查詢時間等重要信息！點擊查看>>>全國2021年中級經(jīng)濟(jì)師成績查詢時間及入口匯總

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