外國保險類機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》

　　為加強對外國保險類機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的管理，適應中國保險市場對外開放的需要，我會起草了《外國保險類機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見，如有任何建議或意見，請通過以下方式反饋：

　?。ㄒ唬╇娮余]箱：law@circ.gov.cn

　?。ǘ┩ㄐ诺刂罚罕本┦形鞒菂^(qū)金融大街15號 中國保監(jiān)會法規(guī)部法規(guī)處 郵編：100140

　　（三）傳真：010-66011873

　　意見反饋截止日期為2011年4月20日。

二O一一年三月三十一日

外國保險類機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法（征求意見稿）

　　第一章 總則

　　第一條 為了加強對外國保險類機構(gòu)駐華代表機構(gòu)（以下簡稱“代表機構(gòu)”）的管理，適應中國保險市場對外開放的需要，根據(jù)《中華人民共和國保險法》，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱外國保險類機構(gòu)，是指在中國境外注冊的保險集團公司、保險公司、保險中介機構(gòu)、保險協(xié)會及其他保險組織。

　　本辦法所稱代表機構(gòu)，是指外國保險類機構(gòu)在中國境內(nèi)依法設立并從事聯(lián)絡、市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的代表處和總代表處。

　　本辦法所稱保險中介機構(gòu)，是指在中國境外注冊的保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險代理機構(gòu)和保險公估機構(gòu)。

　　本辦法所稱總代表，是指總代表處的主要負責人；首席代表，是指代表處的主要負責人。

　　本辦法所稱其他保險組織，是指在中國境外注冊登記的從事保險學術研究、培訓及合作等非營利性活動的機構(gòu)。

　　第三條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）根據(jù)法律和國務院授權(quán)，對代表機構(gòu)履行監(jiān)管職責。

　　中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)，對本轄區(qū)的代表機構(gòu)實施監(jiān)管。

　　第四條 代表機構(gòu)應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定。

　　第二章 申請與設立

　　第五條外國保險類機構(gòu)（以下簡稱“申請人”）在中國境內(nèi)設立代表機構(gòu)，應當經(jīng)中國保監(jiān)會批準。

　　申請人設立代表機構(gòu)，應當具備下列條件：

　　（一）依法注冊成立20年以上；

　　（二）所在國家或地區(qū)政治經(jīng)濟形勢穩(wěn)定，且具備完善的金融監(jiān)管制度；

　?。ㄈ┥暾堉涨?年內(nèi)未受重大處罰；

　?。ㄋ模┯忻鞔_合理的設立代表機構(gòu)的可行性方案；

　?。ㄎ澹M任首席代表符合本辦法規(guī)定的條件；

　?。┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第六條 外國保險集團公司和外國保險公司申請設立代表機構(gòu)，除符合第五條規(guī)定外，還應當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┥暾埲顺掷m(xù)經(jīng)營保險業(yè)務20年以上，吸收合并其他公司或者與其他公司合并設立新保險公司的，不影響其經(jīng)營保險業(yè)務年限的計算；

　　（二）上一年度年末總資產(chǎn)超過20億美元；

　?。ㄈ┥暾埲思捌潢P聯(lián)公司治理結(jié)構(gòu)完善、風險內(nèi)控制度健全、經(jīng)營合規(guī)、發(fā)展穩(wěn)健。

　　第七條 外國保險集團公司經(jīng)營保險業(yè)務的年限，可以以下列兩項中較早的時間進行計算：

　?。ㄒ唬┰摷瘓F經(jīng)營保險業(yè)務的起始時間；

　?。ǘ┰摷瘓F中經(jīng)營保險業(yè)務的子公司經(jīng)營保險業(yè)務的起始時間。

　　外國保險集團公司子公司經(jīng)營保險業(yè)務的年限，自該子公司設立時開始計算。

　　第八條 外國保險中介機構(gòu)申請設立代表機構(gòu)，除應當符合第五條規(guī)定外，還應當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┥暾埲顺掷m(xù)經(jīng)營保險中介業(yè)務20年以上，吸收合并其他公司或者與其他公司合并設立新保險中介機構(gòu)，不影響其經(jīng)營保險中介業(yè)務年限的計算；

　　（二）上一年度年末總資產(chǎn)超過2億美元；

　　（三）申請人及其關聯(lián)公司治理結(jié)構(gòu)完善、風險內(nèi)控制度健全、經(jīng)營合規(guī)、發(fā)展穩(wěn)健。

　　第九條 申請設立代表機構(gòu)應當向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：

　?。ㄒ唬┱缴暾埍?；

　?。ǘ┥暾埲硕麻L、總經(jīng)理或者主要負責人簽署的致中國保監(jiān)會主席申請書；

　?。ㄈ┧趪一蛘叩貐^(qū)有關當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照、合法開業(yè)證明或者注冊登記證明的復印件；

　?。ㄋ模┥暾埲说臋C構(gòu)章程；

　?。ㄎ澹┥暾埲说亩聲蓡T名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單；

　?。┥暾埲饲?年的年報；

　　（七）所在國家或者地區(qū)有主管當局的，應當提供該主管當局出具的對申請人在中國境內(nèi)設立代表機構(gòu)的意見書，沒有主管當局的，應當提供由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信，上述意見書或者推薦信應當陳述申請人在出具意見書或者推薦信之日前3年受處罰情況。

　?。ò耍┰O立代表機構(gòu)的可行性方案；

　?。ň牛M任首席代表身份證明、學歷證明和簡歷；

　　（十）申請人的董事長、總經(jīng)理或者主要負責人簽署的首席代表授權(quán)書；

　?。ㄊ唬┥暾埲司蛿M任首席代表在申請日前3年未受重大處罰的聲明；

　?。ㄊ┲袊１O(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

　　前款所稱“營業(yè)執(zhí)照”、“合法開業(yè)證明”和 “注冊登記證明”的復印件、所在國家或者地區(qū)有關主管當局出具的意見書或者所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信，必須經(jīng)其所在國家或者地區(qū)依法設立的公證機構(gòu)公證或者經(jīng)中國駐該國使、領館認證。

　　第十條 中國保監(jiān)會應當區(qū)分不同情形對擬設代表機構(gòu)的申請作出下列處理：

　?。ㄒ唬┥暾埐牧洗嬖诳梢援攬龈腻e誤的，應當允許申請人當場更正；

　　（二）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應當當場或者在5日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；

　?。ㄈ┥暾埐牧淆R全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，應當受理申請。

　　中國保監(jiān)會受理或者不予受理申請，應當出具加蓋專用印章和注明日期的書面憑證。

　　第十一條 中國保監(jiān)會依法對設立代表機構(gòu)的申請進行審查，應當自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會主席批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

　　決定批準的，頒發(fā)批準書；決定不予批準的，應當書面說明理由。

　　第十二條 代表機構(gòu)收到批準書后，應當按有關規(guī)定及時辦理工商登記。

　　代表機構(gòu)應當自收到批準書之日起3個月內(nèi)遷入固定的辦公場所，并向中國保監(jiān)會書面報告下列事項：

　?。ㄒ唬┕ど痰怯涀宰C明；

　?。ǘ┺k公場所的合法使用權(quán)證明；

　?。ㄈ┺k公場所電話、傳真、郵政通訊地址；

　?。ㄋ模┦紫硪苿与娫?、電子郵箱。

　　第三章 運行規(guī)范

　　第十三條 代表處的名稱應當依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險類機構(gòu)所在國家或者地區(qū)名稱”、“外國保險類機構(gòu)名稱”、“所在城市名稱”和“代表處”；總代表處的名稱應當依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險類機構(gòu)所在國家或者地區(qū)名稱”、“外國保險類機構(gòu)名稱”和“駐中國總代表處”。

　　外國保險類機構(gòu)名稱的中文譯名應當在漢語發(fā)音或者含義方面與該機構(gòu)外文名稱保持一致，并如實反映其業(yè)務性質(zhì)。

　　第十四條 代表機構(gòu)的總代表和首席代表應當具備下列條件：

　　（一）大學本科以上學歷；

　　（二）8年以上保險從業(yè)經(jīng)歷；

　?。ㄈ伪ｋU公司管理職務2年以上或者其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的保險從業(yè)經(jīng)歷；

　?。ㄋ模┤陜?nèi)未受重大處罰；

　?。ㄎ澹┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十五條 代表機構(gòu)其他主要工作人員應當稱“代表”、“副代表”。

　　第十六條 代表機構(gòu)工作人員應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，品行良好，無重大違法違規(guī)記錄。

　　第十七條 每一代表機構(gòu)的外籍工作人員不得超過3人。

　　第十八條 代表機構(gòu)及其工作人員不得以任何方式從事或者參與經(jīng)營性活動。

　　前款所稱從事或者參與經(jīng)營性活動是指直接或者間接介入任何形式的經(jīng)營性活動，包括但不限于代表機構(gòu)及其工作人員自身從事或者參與經(jīng)營性活動以及為他人從事或者參與經(jīng)營性活動提供各種形式的幫助。

　　代表機構(gòu)是否獲得利益不影響對有關行為性質(zhì)的認定。

　　第十九條 代表機構(gòu)應當有獨立、固定的辦公場所。

　　第二十條 代表機構(gòu)的主要工作人員應當為專職人員。

　　第二十一條 代表機構(gòu)工作人員不得同時在2個以上代表機構(gòu)中任職，且不得在中國境內(nèi)任何商業(yè)性機構(gòu)中從事具體管理或經(jīng)營性工作。

　　第二十二條 總代表或者首席代表應當常駐代表機構(gòu)，且常駐時間每年累計不得少于240日。

　　總代表或者首席代表離開代表機構(gòu)的時間每次不得連續(xù)超過30日；離開代表機構(gòu)連續(xù)超過14日的，應當指定專人代行其職，并向當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)書面報告。

　　第二十三條 代表機構(gòu)應當在每年2月底前向當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)報送上一年度工作報告一式兩份，由中國保監(jiān)會派出機構(gòu)轉(zhuǎn)報中國保監(jiān)會。

　　代表機構(gòu)應當按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式真實、詳盡地填寫年度工作報告。年度工作報告應當準確反映代表機構(gòu)年度工作情況并附相應證明材料。

　　中國保監(jiān)會及當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)有權(quán)要求總代表和首席代表就年度工作報告的相關內(nèi)容作出解釋和說明。

　　第二十四條 代表機構(gòu)每年在所屬的外國保險類機構(gòu)會計年度結(jié)束后的6個月內(nèi)，應當分別向中國保監(jiān)會及當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)報送該外國保險類機構(gòu)上一年度的年報。

　　第二十五條 代表機構(gòu)所屬的外國保險類機構(gòu)有下列情形之一的，代表機構(gòu)應當自事件發(fā)生之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會提交書面報告，同時抄報當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)：

　?。ㄒ唬┕菊鲁獭⒆再Y本或者注冊地址變更；

　?。ǘ┓至?、合并或者主要負責人變動；

　　（三）經(jīng)營嚴重虧損；

　?。ㄋ模┦艿街卮筇幜P；

　?。ㄎ澹┩鈬ｋU類機構(gòu)所在國家或者地區(qū)的有關主管當局對其實施重大監(jiān)管措施；

　　（六）對經(jīng)營有重大影響的其他事項。

　　第二十六條 代表機構(gòu)更換總代表或者首席代表的，應當向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：

　　（一）由其所屬外國保險類機構(gòu)的董事長、總經(jīng)理或者其負責人簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；

　?。ǘ┯善渌鶎偻鈬ｋU類機構(gòu)的董事長、總經(jīng)理或者其負責人簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書；

　　（三）擬任總代表或者首席代表的身份證明、學歷證明和簡歷；

　　（四）申請人就擬任首席代表在申請日前3年未受重大處罰的聲明；

　?。ㄎ澹┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十七條 代表機構(gòu)變更中文或者外文名稱，應當向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：

　?。ㄒ唬┯善渌鶎偻鈬ｋU類機構(gòu)的董事長、總經(jīng)理或者其負責人簽署的致中國保監(jiān)會主席的名稱變更申請書；

　?。ǘ┐頇C構(gòu)名稱變更的原因及相關證明材料。

　　（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十八條 在中國境內(nèi)已設立2個以上代表處的外國保險類機構(gòu)，可以指定其中一個代表處為總代表處，但應當按照本辦法第二十八條的規(guī)定，向中國保監(jiān)會申請將該代表機構(gòu)的名稱變更為總代表處。

　　代表處經(jīng)批準變更為總代表處的，總代表處應當自中國保監(jiān)會批準變更之日起1個月內(nèi)依法辦理工商變更登記。

　　第二十九條 代表機構(gòu)只能在所在城市的行政轄區(qū)內(nèi)變更辦公場所，并應當自變更之日起5日內(nèi)向中國保監(jiān)會和當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)書面報告下列事項：

　?。ㄒ唬┬罗k公場所合法使用權(quán)證明；

　　（二）新辦公場所電話、傳真和郵政通訊地址。

　　前款所稱變更辦公場所包括原有辦公場所的搬遷、擴大或者縮小等情形。

　　第三十條 外國保險類機構(gòu)撤銷代表機構(gòu)，應當自撤銷決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會書面報告下列事項：

　?。ㄒ唬┏蜂N代表機構(gòu)的情況說明；

　?。ǘ┯嘘P決議文件。

　　外國保險類機構(gòu)應當在代表機構(gòu)辦理工商注銷手續(xù)完畢之日起10日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

　　第三十一條 代表機構(gòu)任命或者免除代表、副代表、外籍工作人員職務，應當自作出任命或者免職決定之日起5日內(nèi)向當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)報告，報告任命決定的，還應當提供被任命人員的身份證明、學歷證明和簡歷。

　　第三十二條 外國保險類機構(gòu)的代表機構(gòu)撤銷后，總代表處是其惟一代表機構(gòu)的，總代表處應當按照本辦法第二十八條的規(guī)定，向中國保監(jiān)會申請將總代表處的名稱變更為代表處。

　　總代表處經(jīng)批準變更為代表處的，代表處應當自中國保監(jiān)會批準變更之日起1個月內(nèi)依法辦理工商變更登記。

　　第三十三條 外國保險類機構(gòu)撤銷代表機構(gòu)，由總代表處負責未了事宜；未設總代表處的，應當指定一個代表機構(gòu)負責未了事宜；其所有代表機構(gòu)均已撤銷的，由該外國保險類機構(gòu)負責未了事宜。

　　第三十四條 中國保監(jiān)會可以對擬任和現(xiàn)任總代表、首席代表進行以相關法律法規(guī)為內(nèi)容的考核?？己私Y(jié)果作為判斷其工作能力的因素之一。

　　第三十五條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要，對代表機構(gòu)的總代表或者首席代表進行監(jiān)管談話，提示風險，并要求其就有關問題作出說明。

　　代表機構(gòu)應當將監(jiān)管談話的相關情況向其所屬外國保險類機構(gòu)報告，并同時報送中國保監(jiān)會及當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)。

　　外國保險類機構(gòu)應當在監(jiān)管談話之日起一個月內(nèi)，就監(jiān)管談話涉及的有關問題書面反饋中國保監(jiān)會及當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)，并在規(guī)定的時間內(nèi)將相關整改情況書面報告中國保監(jiān)會及當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)。

　　第三十六條 總代表、首席代表每年度應到所在地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)匯報工作至少一次。

　　第三十七條 中國保監(jiān)會可以將總代表、首席代表或者代表機構(gòu)其他工作人員的有關工作情況通知外國保險類機構(gòu)，并就有關人員的任免提出監(jiān)管建議。

　　中國保監(jiān)會可以約談設立代表機構(gòu)所屬外國保險類機構(gòu)的有關管理人員，向其通報代表機構(gòu)的工作情況或者要求其就代表機構(gòu)的工作中出現(xiàn)的問題進行說明。

　　第三十八條 中國保監(jiān)會可以就代表機構(gòu)的工作情況通報其所屬的外國保險類機構(gòu)所在國家或者地區(qū)有關主管當局，并提出有關監(jiān)管意見。

　　第三十九條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對代表機構(gòu)進行日常和年度檢查。

　　日常和年度檢查的內(nèi)容包括：

　　（一）代表機構(gòu)的日常運作情況；

　?。ǘ└黜椛陥蟛牧系膬?nèi)容與實際情況是否相符；

　?。ㄈ┐頇C構(gòu)工作人員的管理是否符合本辦法規(guī)定；

　?。ㄋ模┐頇C構(gòu)及其工作人員是否從事經(jīng)營性活動；

　?。ㄎ澹┲袊１O(jiān)會及其派出機構(gòu)認為需要檢查的其他事項。

　　中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以就上述檢查的結(jié)果，結(jié)合代表機構(gòu)及其工作人員的工作情況出具監(jiān)管意見，并可以將有關監(jiān)管意見通知其所屬的外國類保險機構(gòu)及其所在國家或者地區(qū)有關主管當局。

　　第四十條 中國保監(jiān)會可以將對代表機構(gòu)采取的監(jiān)管措施通過官方網(wǎng)站予以公布。

　　第四章 法律責任

　　第四十一條 外國保險類機構(gòu)未經(jīng)中國保監(jiān)會批準，擅自在中國境內(nèi)設立代表機構(gòu)的，由中國保監(jiān)會予以取締，處五萬元以上三十萬元以下的罰款。

　　第四十二條 代表機構(gòu)從事保險經(jīng)營活動的，由中國保監(jiān)會責令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款；對其總代表或首席代表可以責令撤換；情節(jié)嚴重的，撤銷其代表機構(gòu)。

　　第四十三條 代表機構(gòu)從事保險代理業(yè)務、保險經(jīng)紀業(yè)務的，由中國保監(jiān)會責令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下的罰款。

　　第四十四條 代表機構(gòu)從事其他經(jīng)營活動的，由中國保監(jiān)會給予警告，情節(jié)嚴重的，處以3萬元以下罰款。

　　第四十五條 對代表機構(gòu)違反本辦法規(guī)定非法從事經(jīng)營活動行為負有直接責任的代表機構(gòu)工作人員，由中國保監(jiān)會區(qū)分不同情況，給予警告，處以3萬元以下罰款。

　　第四十六條 代表機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會或者當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)責令限期改正，給予警告：

　?。ㄒ唬┪窗凑毡巨k法規(guī)定提交報告或者材料的；

　?。ǘ┨峁┨摷傩畔⒒蛘唠[瞞重要事實的；

　?。ㄈ┻`反本辦法其他規(guī)定的。

　　第四十七條 代表機構(gòu)受到中國保監(jiān)會或者當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)3次以上行政處罰，或者從事、參與經(jīng)營性活動違法所得數(shù)額巨大，危害嚴重的，中國保監(jiān)會可以將其受處罰的情況作為其所所屬的外國保險機構(gòu)申請在中國設立外資保險公司的審慎性條件予以考慮。

　　第五章 附則

　　第四十八條 中國香港、中國澳門和中國臺灣的保險類機構(gòu)在內(nèi)地設立代表機構(gòu)，比照適用本辦法。

　　第四十九條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準設立的外國保險類機構(gòu)駐華辦事處，比照適用本辦法。

　　第五十條 外國保險類機構(gòu)設立代表機構(gòu)的正式申請表由中國保監(jiān)會制定。

　　第五十一條 本辦法所稱“以上”、“以下”，包括本數(shù)。

　　第五十二條 本辦法規(guī)定提交的材料應當使用中文。外國保險類機構(gòu)所在國家或者地區(qū)提供的材料為外文的，應當附中國境內(nèi)依法設立的公證機構(gòu)公證的中文譯本；中文譯本與外文有歧義的，以中文譯本為準。

　　第五十三條 本辦法有關批準、報告期間的規(guī)定是指工作日，不含節(jié)假日。

　　第五十四條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

　　第五十五條 本辦法自X年X月X日起施行?！?span style="color:#0000ff;">外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法》（保監(jiān)會令[2006]6號）及《中國保監(jiān)會關于適用若干問題的解釋》（保監(jiān)發(fā)[2008]101號）同時廢止。