《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考強(qiáng)化練習(xí)（7）

　　【摘要】為幫助各位考生順利備考2018年證券從業(yè)資格考試，環(huán)球網(wǎng)校證券頻道小編為考生整理發(fā)布“《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考強(qiáng)化練習(xí)（7）”的測(cè)試資料，希望大家認(rèn)真聯(lián)系和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^(guò)考試?！督鹑谑袌?chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考強(qiáng)化練習(xí)（7）的具體內(nèi)容如下：

　　選擇題

　　(1)中國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金規(guī)定個(gè)人和企業(yè)分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

　　A: 10%

　　B: 15%

　　C: 20%

　　D: 25%

　　答案:C

　　解析:

　　目前，中國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶相結(jié)合的制度，個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

　　(2) 下列不屬于證權(quán)證券和設(shè)權(quán)證券特點(diǎn)的是( )。

　　A: 設(shè)權(quán)證券指權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的

　　B: 證權(quán)證券是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的

　　C: 設(shè)權(quán)證券是指證券是權(quán)利一種物化的外在形式

　　D: 證權(quán)證券包括股票

　　答案:C

　　解析:

　　設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說(shuō)，股票是證權(quán)證券。

　　(3) 下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A:將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能

　　B: 由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C:基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對(duì)投資的最低限額要求不高

　　D:基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用

　　答案:B

　　解析:

　　基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在：基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，多采取長(zhǎng)期的投資行為，較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。因此，基金的存在對(duì)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用?；鹩欣谧C券市場(chǎng)發(fā)展，體現(xiàn)為：基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場(chǎng)的作用。隨著基金的發(fā)展壯大，它已成為推動(dòng)證券市場(chǎng)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α９蔬xB。

　　(4) 風(fēng)險(xiǎn)厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )。

　　A: 資源配置的功能

　　B: 聚斂資金的功能

　　C: 調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟(jì)的功能

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)再分配功能

　　答案:D

　　解析:

　　風(fēng)險(xiǎn)厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給他人，是一種風(fēng)險(xiǎn)的再分配，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)再分配功能。

　　(5) 我國(guó)股票基金大部分按照( )比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于( )。

　　A: 2.5%，2%

　　B: 2%，2.5%

　　C: 1.5%，1%

　　D: 1%，1.5%

　　答案:C

　　解析:

　　目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%。

　　(6)在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。

　　A: 中國(guó)結(jié)算公司、存管銀行

　　B: 證券交易所、證券公司

　　C: 證券公司、存管銀行

　　D: 證券交易所、存管銀行

　　答案:C

　　解析:

　　在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行(即客戶在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶交易結(jié)算資金的銀行)配合完成。

　　(7) 下列關(guān)于委托撤銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托

　　B: 證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買(mǎi)賣(mài)即告成立，成交部分不得撤銷

　　C:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶

　　D:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單

　　答案:C

　　解析:

　　在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

　　(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊(cè)資本在( )萬(wàn)元以上，或者經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)在2000萬(wàn)元以上。

　　A: 1000

　　B: 2000

　　C: 3000

　　D: 4000

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司債券的合格投資者要求注冊(cè)資本在1000萬(wàn)元以上，或者經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)在2000萬(wàn)元以上。

　　(9)我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。

　　A: 主板市場(chǎng)

　　B: 創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C: 三板市場(chǎng)

　　D: 四板市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析:

　　四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

　　(10) 金融期權(quán)合約本身作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，稱為( )。

　　A: 綜合期權(quán)

　　B: 復(fù)合期權(quán)

　　C: 疊加期權(quán)

　　D: 嵌入式期權(quán)

　　答案:B

　　解析:

　　隨著金融期權(quán)的日益發(fā)展，其基礎(chǔ)資產(chǎn)還有日益增多的趨勢(shì)，不少金融期貨無(wú)法交易的金融產(chǎn)品均可作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，甚至連金融期權(quán)合約本身也成了金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，即所謂復(fù)合期權(quán)。

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　　【摘要】為幫助各位考生順利備考2018年證券從業(yè)資格考試，環(huán)球網(wǎng)校證券頻道小編為考生整理發(fā)布“《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考強(qiáng)化練習(xí)（7）”的測(cè)試資料，希望大家認(rèn)真聯(lián)系和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^(guò)考試?！督鹑谑袌?chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考強(qiáng)化練習(xí)（7）的具體內(nèi)容如下：

　　(11) 投資者需要通過(guò)( )領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。

　　A: 證券公司

　　B: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　C: 其托管證券公司

　　D: 證券交易所

　　答案:C

　　解析: 投資者需要通過(guò)其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。

　　(12) ( )是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券交付

　　D: 證券交易

　　答案:A

　　解析:

　　一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　(13) 證券交易所是( )線監(jiān)管者。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 證券交易所是一線監(jiān)管者。

　　(14)一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( )。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 基金

　　D: 信托

　　答案:D

　　解析:

　　信托在國(guó)外已有3800年的歷史，因?yàn)樗活^連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。

　　(15) 證券交易所實(shí)行( )管理。

　　A: 自律

　　B: 他律

　　C: 主動(dòng)

　　D: 被動(dòng)

　　答案:A

　　解析:

　　我國(guó)《證券法》第102條規(guī)定：“證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。”

　　(16)證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，不需要注明的是( )。

　　A: 注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱

　　B: 對(duì)投資收益作充分估計(jì)

　　C: 用個(gè)人真實(shí)姓名

　　D: 對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明

　　答案:B

　　解析:

　　證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名，并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名。

　　(17) 證券交易所屬于( )。

　　A: 有形市場(chǎng)

　　B: 無(wú)形市場(chǎng)

　　C: 第三市場(chǎng)

　　D: 第四市場(chǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　有形市場(chǎng)是指有固定的交易場(chǎng)所、有專門(mén)的組織機(jī)構(gòu)和人員、有專門(mén)設(shè)備的、有組織的市場(chǎng)。證券交易所是典型的有形市場(chǎng)。

　　(18) 證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )披露。

　　A: 基本信息公開(kāi)

　　B: 財(cái)務(wù)信息公開(kāi)

　　C: 基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)

　　D: 所有內(nèi)部信息公開(kāi)

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露。

　　(19) 在國(guó)際市場(chǎng)上，( )的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券。

　　A: 短期國(guó)債

　　B: 中期國(guó)債

　　C: 長(zhǎng)期國(guó)債

　　D: 無(wú)期國(guó)債

　　答案:A

　　解析:

　　在國(guó)際市場(chǎng)上，短期國(guó)債的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券，它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。

　　(20) 商業(yè)銀行金融債券對(duì)應(yīng)的單戶在( )萬(wàn)元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。

　　A: 200

　　B: 300

　　C: 400

　　D: 500

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)于小企業(yè)貸款余額占企業(yè)貸款余額達(dá)到一定比例的商業(yè)銀行，在滿足相關(guān)法律法規(guī)和審慎監(jiān)管要求的條件下，優(yōu)先支持其發(fā)行專項(xiàng)用于小企業(yè)貸款的金融債，同時(shí)嚴(yán)格監(jiān)控所募集資金的流向。允許商業(yè)銀行金融債券所對(duì)應(yīng)的單戶500萬(wàn)元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。

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